Vrhunskih 9 primjera financijskog modeliranja
Financijsko modeliranje koriste financijski analitičari u nekoliko svrha, poput analize troškova i koristi novog predloženog projekta ili analize utjecaja promjene ekonomske politike na učinak dionica ili za procjenu poslovanja i njegovu usporedbu s konkurentima na tržištu. Neki od primjera financijskog modeliranja uključuju modeliranje s tri izjave, DCF modeliranje, spajanje modela, IPO modeliranje, LBO modeliranje, model cijene opcija itd.
U ovom članku raspravljamo o 9 najboljih primjera financijskog modeliranja -
# 1 - Modeliranje s tri izjave
U modelu s tri izvještaja, račun dobiti i gubitka, bilanca stanja i izvještaj o novčanom tijeku povezani su zajedno s Excelovim formulama, što pomaže u analizi povijesnih financijskih izvještaja i predviđanju budućih izvještaja. Predviđanje financijskih izvještaja pomoći će financijskim analitičarima da shvate kako će se poduzeće ponašati nakon što uzmu u obzir razne pretpostavke.
# 2 - Modeliranje diskontiranog novčanog toka (DCF)
Modeliranje DCF vrednovanja provodi se uzimajući za osnovu model s tri izvještaja i koristi se za izračun vrijednosti poslovanja ili neto sadašnje vrijednosti tvrtke (NPV) budućeg novčanog toka. DCF modeliranje uzima projicirani novčani tijek iz modela 3 izvještaja i diskontira ih na njihovu sadašnju vrijednost nakon što izvrši potrebne prilagodbe.
# 3 - Modeliranje financiranja spajanjem
Ova vrsta modeliranja koristi se za analizu odluke o spajanju i preuzimanju dviju tvrtki. Spajanje se događa kada se dvije tvrtke okupe u međusobnom dogovoru, dok se akvizicija događa kada jedna tvrtka pretekne drugu u zamjenu za određenu cijenu gotovine.
# 4 - Model početne javne ponude (IPO)
Ovaj model istražuje tržište pomoću analize usporedive tvrtke kako bi razumio koliko će ulagači biti spremni platiti dionice tvrtke na IPO-u.
# 5 - Modeliranje otkupa s polugom (LBO)
Otkup polugom je stjecanje jedne tvrtke od strane druge tvrtke uz pomoć posuđenih sredstava. Modeliranje otkupa s polugom pomaže u određivanju vrijednosti koju bi kupac bio spreman platiti i razine duga koji bi trebao biti povećan. Također izračunava sadašnji i budući novčani tijek tvrtke koju treba kupiti.
# 6 - Modeliranje zbira dijelova
Ovaj se financijski model koristi za izračun vrijednosti svakog odjela u organizaciji odvojeno kako bi se utvrdila vrijednost ako ga neko drugo poduzeće stekne. Zbroj metode dijelova izračunava se kroz različite vrste metoda analize, poput modela diskontiranog novčanog tijeka (DCF), procjene temeljene na imovini, tržišne vrijednosti itd. Svaki se dio zatim zbraja kako bi se dobila vrijednost zbroja dijela ( SOTP).
# 7 - Modeliranje konsolidacije
Konsolidirano modeliranje priprema se objedinjavanjem sva 3 financijska izvještaja, tj. Računa dobiti i gubitka, bilance stanja i izvještaja o novčanom tijeku različitih poslovnih jedinica.
# 8 - Izrada proračuna i predviđanje
Financijski analitičari izvode proračunsko modeliranje kako bi odredili proračun troškova i prihoda tvrtke za nadolazeće vrijeme. Proračuni se uglavnom pripremaju na mjesečnoj ili kvartalnoj osnovi. Za potrebe unosa ovise o povijesnom izvještaju o dobiti. Dok, financijski analitičar vrši modeliranje predviđanja kako bi pripremio prognozu u odnosu na proračun. Mnogo puta modeliranje proračuna i predviđanja vrši se na jednoj kartici zajedno, a drugi put se radi zasebno.
# 9 - Model cijene opcija
Financijski analitičari koriste model cijene opcija kako bi utvrdili teoretsku vrijednost opcije, tj. Vrijednost opcije nakon što uzmu u obzir sve poznate ulazne podatke. Pomaže financijskim analitičarima u odlučivanju o fer vrijednosti opcije. To je matematički model pripremljen na temelju matematičkih formula.
