Definicija ulaganja visokog rizika
Ulaganje s visokim rizikom je ulaganje u kojem je stupanj rizika visok i postoji velika vjerojatnost da bi investitor mogao izgubiti značajan / sav uloženi iznos. U visokorizičnim ulaganjima šanse za lošiju izvedbu veće su od uobičajene. Takva ulaganja ulažu ulagači koji imaju visokorizični apetit.
Primjeri visoko rizičnih ulaganja
Razumimo sada detaljno o rizičnim ulaganjima uz pomoć nekoliko primjera:
Primjer # 1 - Hedge fondovi
Hedge fond je investicijski fond koji udružuje fondove investitora poput institucionalnih investitora i ulaže u različite vrste imovine, a njime upravlja profesionalna tvrtka za upravljanje investicijama.
- Hedge fondovi koriste strategije poput prodaje na kratko, trgovanja izvedenicama, trgovanja na OTC tržištu itd.
- Hedge fondovi su obično otvoreni i omogućavaju dodavanje i povlačenje sredstava od strane investitora.
- Hedge fondovi su strukturno složeni i stoga rizičniji. Pretpostavimo da je investitor agresivni tragač za rizikom. Razdoblje zaključavanja relativno je duže i ako se budno ne uloži, može dovesti do velikih ili potpunih gubitaka.
Primjer # 2 - Vrijednosni papiri na bazi nekretnina / zemljišno bankarstvo.
Vrijednosni papiri temeljeni na nekretninama ulaganja su u projekte poput REIT-a, hipotekarne investicijske tvrtke itd. Ulagači mogu primati isplate jednake uplatama stanarine i / ili hipoteke. On / ona može dobiti kapitalnu dobit ako se imovina prodaje radi dobitka ili može pretrpjeti kapitalni gubitak ako se imovina proda zbog gubitka.
- Njih nema na burzi i stoga ih nije lako prodati.
- Takva ulaganja obično nisu zajamčena, a kao rezultat toga, investitor može izgubiti sav novac.
- Također, moglo bi potrajati jako dugo da se oporavi ulaganje.
Primjer # 3 - Ulaganja privatnih tvrtki
To je način na koji privatne tvrtke prikupljaju novac od investitora. Povratak od takvih ulaganja je neizvjestan i stoga vrlo rizičan. Ulagači bi trebali ulagati samo ako si mogu priuštiti gubitak svih svojih ulaganja.
Primjer # 4 - Crowdfunding
Ulaganje u novo poduzeće ili pokretanje s očekivanjem da zaradite kamate i sudjelujete u budućoj dobiti poduzeća. Može imati pravilo zadržavanja ulaganja na neodređeno vrijeme, a prinosi su uvijek neizvjesni.
Primjer # 5 - Strukturirani investicijski proizvodi
Poznata su i kao tržišno vezana ulaganja, a često ih stvaraju investicijske banke. Oni zadovoljavaju potrebe investitora s prilagođenom kombinacijom proizvoda. Ovisi o toleranciji na rizik. Prednosti se razlikuju od jednog proizvoda do drugog. Obično nisu likvidni, a naknada može biti prilično velika.
Primjer # 6 - Inicijalne javne ponude
Dionice se prodaju investitorima poput institucionalnih i maloprodajnih ulagača, a također ih preuzimaju banke koje organiziraju uvrštavanje takvih dionica na burze. To povećava i diverzificira vlasničku osnovu tvrtke. No, postoji neizvjesnost hoće li uprava izvršiti sve potrebne dužnosti za razvoj tvrtke i ostvarivanje dovoljnih povrata.
Ostali primjeri uključuju kriptovalute, devize, ETF-ove, rizični kapital, Angel investiranje, klađenje na Spread itd.
Prednosti
- Ogromni dobici - velika je šansa za zaradu veću od uobičajene.
- Jednostavna kupnja i prodaja - investitor obično ima mogućnost kupnje ili prodaje vrijednosnih papira bez ikakvih ograničenja.
- Korist je zarada kapitalne dobiti i dividende.
- Ograničena odgovornost - Rizik investitora ograničen je na iznos početnog uloženog iznosa.
Mane
- Vrlo nestabilno - Takva ulaganja fluktuiraju nepredvidivo i mnogo su nestabilna u usporedbi s drugim ulaganjima.
- Manja kontrola rezultata i učinka - Kao investitori ne bismo imali puno znanja o radu tvrtke, a faktori koji odlučuju o uspjehu investicije bili bi izvan kontrole.
- Investitorima kojima će biti posljednja isplata u slučaju ulaganja u kapital - U slučaju likvidacije, vlasnici glavnice bit će isplaćeni nakon što svi vjerovnici, dobavljači i zaposlenici dobiju svoj udio. Iako se iznos može povući u bilo kojem trenutku, predviđanje učinka fonda bilo bi teško.
