Sredstva s fiksnim dohotkom (definicija, vrste) - Kako to djeluje?

Što su fondovi s fiksnim dohotkom?

Fondovi s fiksnim prihodom su oni uzajamni fondovi koji ulažu u visokokvalitetne vrijednosne papire s fiksnim dohotkom poput državnog duga, trezorskih zapisa, tržišta novca itd. I plaćaju investitorima fiksnu stopu povrata prema uvjetima plaćanja i razdoblju (mogu biti mjesečni, tromjesečni ili godišnja osnova),

Vrste fondova s ​​fiksnim dohotkom

# 1 - Dužnički fond

Dužnički fond je fond koji ulaže iznos investitora u razne financijske instrumente, što daje fiksni povrat. To mogu biti korporativne obveznice, zadužnice, državni vrijednosni papiri. U ovom su fondu vrlo male šanse za postojanje rizika jer se novac ne ulaže na burzi, a ulagači će u redovitim intervalima dobivati ​​iznose kamata.

Uobičajene vrste dužničkih sredstava uključuju:

  1. Mjesečni plan dohotka: U ovom se dijelu iznos ulaže u instrument duga, a dio u kapital. Dakle, kombinacijom ulaganja u oba instrumenta, pruža neke dobre prinose na mjesečnoj, kvartalnoj, polugodišnjoj ili godišnjoj osnovi.
  2. Sredstva općeg duga: Opći dugovi ulažu iznos investitora u različite vrste dužničkih instrumenata. Može ulagati u dužničke instrumente kako državne, tako i privatne.

# 2 - Sredstva kojima se trguje na burzi

Fondovi kojima se trguje na burzi su indeksni fondovi i odnose se na indekse burze. Ovaj je fond kombinacija različitih dionica kojima se trguje na burzi. Taj se fond zove fond kojim se trguje na burzi jer se njime trguje na burzi kao i određenim vrijednosnim papirima. U ovom fondu postoji rizik, ali nešto niži od rizika ako se uloži u određeni udio, jer ovaj fond ulaže u košaricu vrijednosnih papira.

# 3 - Fond novčanog tržišta

Fondovi na novčanom tržištu su oni fondovi koji ulažu samo na novčano tržište poput komercijalnih zapisa, trezorskih zapisa i instrumenata. To je vrsta uzajamnog fonda koji ulaže u visokokvalitetni i kratkoročni fond. Ulagački rizici izuzetno su mali u Fondu novčanog tržišta, a ulagači će dobiti dobre povrate.

Značajke

Slijede sljedeće značajke:

  • Pružajte fiksni dohodak u redovitim intervalima: Ovi fondovi osiguravaju fiksni dohodak u redovitim intervalima, poput mjesečnih, tromjesečnih, godišnjih nakon diverzifikacije, ulagači financiraju i pružaju redoviti izvor prihoda ulagačima.
  • Veći prinos od računa štedionice: Ovi fondovi u prosjeku pružaju veću stopu povrata u odnosu na kamatnu stopu štedionice, koja iznosi cca. 3,5% do 4%. Iako postoji određeni rizik u ulaganju u fondove s fiksnim prihodom, to daje više povrata u obzir.
  • Porezne implikacije: Ako investitori ulažu u te fondove poput bilo kojeg uzajamnog fonda i takav fond ostvari bilo kakav prihod od dividende, tada je takav prihod oslobođen u rukama investitora do određenog iznosa u financijskoj godini, iako tvrtka plaća porez na distribuciju dividende na raspodjela dividende investitorima.

Fond s fiksnim prihodom dostupan na tržištu (Indija)

Postoji vrhunski fond koji je dostupan na tržištu. Kao:

  1. ICICI Fond za štedljivo poslovanje
  2. Aditya Birla Sun life Fond za kratkoročne prilike
  3. Aditya Birla Sun život Srednjoročni plan
  4. Fond kreditnog rizika Reliance
  5. L & T fond kratkotrajnog trajanja
  6. ICICI prudencijalna konstantna zrelost pozlaćena
  7. HDFC fond za kratkoročne mogućnosti
  8. UTI fond za prednost riznice

Prednosti

  • Diverzifikacija fonda: - Ako investitor ulaže u fond s fiksnim prihodom, tada diverzificira fond investitora u različitim portfeljima i osigurava fiksni prihod u redovitim intervalima.
  • Ulaganje nakon istraživanja različitih fondova: - U ove fondove iznos se uloži nakon istraživanja različitog fonda u koji treba uložiti iznos portfelja tako da bude nizak rizik i veći povrat
  • Promjena portfelja ako je potrebna: - Investitor može promijeniti portfelj prema vlastitom izboru. Investitor može prodati dugotrajnije fondove i kupiti sredstva kraćeg trajanja.

Mane

  • Pruža nizak povrat u odnosu na kapitalne investicije. Postoji puno rizika za kapitalne investicije, daje vrlo visok povrat, ali u fondu s fiksnim dohotkom postoji vrlo nizak rizik u usporedbi s glavničkim instrumentom, pa pruža kratki oporavak.
  • Neki su fondovi oni koji su usredotočeni samo na rast i investitorima ne plaćaju često; umjesto toga, zaradu ulažu u fond tako da će se NAV fond povećati i dat će veći iznos investitoru na datum dospijeća. Ovaj investitor neće dobiti interes ili dividendu na mjesečnoj, kvartalnoj, polugodišnjoj ili godišnjoj osnovi, ali će zrelost postići s većom dobiti na datum dospijeća. Taj se mehanizam naziva i stvaranje bogatstva fonda.

Zaključak

Fond s fiksnim dohotkom uvijek se brine o umovima investitora da investitori i dalje žele neke dobre prinose s malim rizikom. Ovaj fond prikuplja iznos ulagača i ulaže u razne vrste vrijednosnih papira poput dužničkog instrumenta, dužničkih i kapitalnih instrumenata, tj. Diverzificira investicijski fond u različite vrijednosne papire tako da šanse za rizik trebaju biti ublažene i pružiti zgodan povrat investitoru. Ta sredstva također omogućuju investitorima da on može miješati sredstva prema vlastitom izboru. Međutim, miješanje sredstava dovodi do određenih troškova, ali svejedno, investitor ima neko dobro pravo odabrati neke prikladne vrijednosne papire i dobiti veći povrat u obzir.

Zanimljivi članci...