Vodič za početnike za CPWA certifikacijski ispit

CPWA certifikat

CPWA certifikat možda nije za svakoga. Pogledajmo nekoliko činjenica o ispitivanju CPWA, a zatim ćemo ući u detalje -

• Znate li da je CPWA certificiranje strukturirano na takav način da se može obratiti upravljanju bogatstvom pojedinaca visoke neto vrijednosti od 5 milijuna američkih dolara ili više!
• Znate li da za konačnu potvrdu CPWA ili Certified Private Wealth Advisor® morate provesti tjedan dana na poslovnoj školi Sveučilišta u Chicagu!
• Programi za učenje CPWA prilično su dinamični. Sastoji se od četiri dijela - Ljudska dinamika, Strategije upravljanja bogatstvom, Specijalizacija klijenta i Planiranje naslijeđa.
• Certificirani certifikat za privatnog bogatstva nije za svakoga. Morate imati određeno iskustvo u rukovanju visokim neto vrijednim klijentima (o tome ćemo detaljno razgovarati kasnije).
• CPWA nude Udruženja savjetnika za upravljanje investicijama (IMCA).
• Naknade za CPWA mnogo su više od bilo kojeg drugog tečaja u financijskoj domeni. To je više od 7000 američkih dolara, uz neke iznimke.

Volonteri IMCA dizajniraju CPWA na takav način da se može pozabaviti izazovima s kojima se suočavaju profesionalci u upravljanju bogatstvom pojedinaca visoke neto vrijednosti. U ovom ćemo članku pokriti sve što trebate znati o CPWA. Ako imate nekoliko minuta slobodnog, razmislite o tome da pročitate ovaj članak u potpunosti i ne trebate nikamo ići kako biste saznali više o CPWA.

Započnimo.

• O CPWA
• Zašto se baviti CPWA certifikatom?
• Što vodeće tvrtke imaju za reći o CPWA certifikaciji?
• CPWA format ispita i ponderi / raščlambe ispita
  • Ljudska dinamika (15%)
  • Strategije upravljanja bogatstvom (33%)
  • Specijalizacija klijenta (30%)
  • Nasljedno planiranje (22%)
• CPWA naknade za ispit
• CPWA Prolaznost
• CPWA materijal za proučavanje
• Strategije za polaganje CPWA ispita

O CPWA

Vrlo malo tečajeva u financijskoj domeni bavi se životnim ciljevima pojedinaca s visokom neto vrijednošću. Krajnji moto svih financijskih tečajeva je naučiti studente da uče predmete. No dok su dizajnirali CPWA, volonteri su shvatili da samo predmeti i koncepti neće zahtijevati snažne menadžere bogatstva. Stoga je certificirani savjetnik za privatno bogatstvo® jedinstven na svoj način. CFA i CFP također su vrlo priznati financijski certifikati koji se bave upravljanjem bogatstvom. Ali CPWA je najbolji dio u stvaranju menadžera bogatstva pojedinaca visoke vrijednosti.

• Uloge: CPWA je dizajniran za ljude koji su već napredni profesionalci. CPWA će im omogućiti vještine i stručnost koja će im pomoći da se nose s izazovima s kojima se suočavaju dok rade s osobama visoke neto vrijednosti. Dakle, to nije za svako financiranje.
• Ispit: Da biste mogli postati CPWA, morate učiniti sljedeće -
• Ispunite sve kriterije prihvatljivosti da biste bili prihvaćeni za program
• Obavite šestomjesečni internetski predizbor
• Završite obrazovni program
• Položite certifikacijski ispit
• Potpišite ugovor o licenci i
• Zadovoljavaju trajne zahtjeve za obnavljanjem

Kandidati mogu polagati ispit na kraju svakog sata olovkom i papirom ili dostaviti računalom u više od 190 centara za procjenu AMP-a smještenih širom SAD-a i Kanade. Rokovi ne postoje, ali kandidati bi trebali ispuniti preduvjete. Za međunarodne lokacije kandidati se raspoređuju po principu tko prvi dođe.

CPWA certifikacijski ispit uključuje četverosatni ispit. Morate odgovoriti na 125 pitanja s višestrukim izborom i 10 neevaluiranih pitanja prije testa.

• CPWA datumi ispita: Kandidati trebaju zakazati datume ispita za certificiranog privatnog savjetnika za bogatstvo®. Kad IMCA potvrdi podobnost kandidata, AMP će poslati razglednicu i e-poštu s pojedinostima o web mjestu i telefonskom broju kako bi zakazali ispit. Kandidati mogu otići na goAMP.com i kliknuti na „Zakazivanje / prijava za ispit“. Kandidati također mogu nazvati AMP na 888-519-9901 kako bi zakazali pregled.

• Glatko: morate dobro učiti da biste mogli očistiti CPWA ispit. Morate puno obrađivati ​​- posebno 4 temeljna rada i ukupno 11 predmeta (detalji su dati u sljedećem odjeljku).

• Ispunjavanje uvjeta: Svi kandidati moraju učiniti sljedeće da bi se kvalificirali za CPWA certifikat -
• Ispunite i pošaljite zahtjev koji uključuje kontaktne podatke, radno iskustvo (uključujući 5 godina iskustva u financijskim uslugama) i otkrivanje žalbi i regulatornih radnji. Jednom kad se prijavite, pravna služba IMCA provest će provjeru prošlosti.
• Uz prijavu morate platiti odgovarajuću naknadu. Prijava vrijedi 2 godine. Prijava se pregledava kako bi se utvrdilo ispunjava li preduvjete i programske zahtjeve. Kandidati se obavještavaju ako je prijava prihvaćena ili odbijena. Ako je zahtjev odbijen, podnositelji zahtjeva mogu se žaliti u roku od 60 dana od neprihvaćanja prijave (naziva se obavijest o žalbi). U roku od 30 dana nakon najave žalbe, podnositelji zahtjeva moraju objasniti zašto bi njihovi zahtjevi trebali biti prihvaćeni.
• Nakon prihvaćanja prijave, podnositelji zahtjeva trebaju završiti program obrazovanja u učionici.
• Tada bi bila druga provjera pozadine. Nakon toga kandidati moraju potpisati i predati ugovor o licenci te se složiti pridržavati se IMCA-ovog Kodeksa profesionalne odgovornosti i pravila i smjernica za upotrebu oznaka.

Zašto se baviti CPWA certifikatom?

Postoje vrlo specifični razlozi zbog kojih biste trebali odlučiti slijediti CPWA. Kao što je već spomenuto, ne bi svaki financijski stručnjak trebao slijediti CPWA. To je za odabrani nekolicinu, a to biste razumjeli tijekom predaje prijave i rigoroznih preduvjeta kojih se morate pridržavati. Zamislite, trebate imati najmanje 5 godina iskustva u financijskim uslugama da biste se čak i prijavili za certificiranog privatnog savjetnika za bogatstvo®.

Evo razloga zbog kojih biste trebali nastaviti s CPWA-om. Ako se razlozi navedeni u nastavku ne podudaraju s razlozima za provođenje CPWA, trebali biste preispitati svoju odluku.

Ako ste radili s osobama visoke neto vrijednosti iznad 5 milijuna američkih dolara, trebate posebne strategije za upravljanje i povećanje njihovog bogatstva. CPWA je prilagođen tako da postanete glavni strateg u rukovanju novcem visoko vrijednih pojedinaca.

• Nakon što dovršite CPWA, moći ćete svojim klijentima pomoći da se nose s minimiziranjem troškova, unovčavanjem i zaštitom imovine, maksimiziranjem rasta, prijenosom bogatstva, razvojem i zaštitom ljudskog kapitala, planiranjem naslijeđa i razumijevanjem obiteljske dinamike, uključujući probleme s sukobima i pravima.

• Specijalizirano znanje steći ćete nakon što prođete tečaj CPWA certifikata. Mnogi su kandidati primijetili da se njihova sposobnost rukovanja klijentima drastično poboljšala nakon što su upisali studij pod CPWA-om. Tržište upravljanja bogatstvom vrlo je dinamično i neprestano se mijenja. CPWA će vas pripremiti za suočavanje s ovim dinamičnim i složenim i izazovnim okruženjem.

• Kao što je gore spomenuto, CPWA nije šalica čaja za svakoga. Morate biti vjerodostojni da biste mogli biti prihvaćeni za ovo certificiranje i također za njegovo ispunjavanje. Štoviše, ovo je najbolji tečaj za upravljanje bogatstvom na svijetu. Ljudi koji ga prođu spadaju u vodeće tvorce razlika na financijskom tržištu.

• Da biste završili CPWA certifikat, morate provesti najmanje tjedan dana na poslovnoj školi Sveučilišta u Chicagu. Što se tiče kandidata, smatrali su to jednim od najboljih dijelova certifikata CPWA.

• Bit ćete nadležni za održavanje etike, a također ćete razumjeti vrijednost profesionalne etike kako biste mogli dobiti certifikat CPWA, morate se pridržavati IMCA-ovog Kodeksa profesionalne odgovornosti.

Što vodeće tvrtke imaju za reći o CPWA certifikaciji?

• Mike Johnson, koji je partner financijskog savjetnika Plante Moran , savjetuje financijske profesionalce da se certificiraju kod certificiranog privatnog savjetnika za bogatstvo®. Također je spomenuo da ako imate klijente visoke neto vrijednosti kojima je potreban holistički pristup kako bi se nosili sa svojim bogatstvom, možete im pomoći da to postignu certifikatom CPWA. Također je primijetio da certifikacija CPWA pomaže financijskim savjetnicima da shvate mentalitet financijskog direktora kako bi riješili razna pitanja klijenata s visokom neto vrijednošću. Možete se pitati zašto biste trebali slušati Mikea! Evo zašto. Mike je partner tvrtke Plante Moran Financial Advisors, upravlja tvrtkom koja upravlja imovinom od 9 milijardi američkih dolara. Plante Moran Financial Advisors ima 16 partnera, 7 menadžera odnosa, a ukupno 112 zaposlenika pruža financijske usluge klijentima visoke neto vrijednosti.

• Kevin M. Sanchez, viši institucionalni savjetnik UBS-ovog institucionalnog savjetovanja, kaže da certifikacija CPWA pruža detaljnu edukaciju o problemima s kojima se suočavaju osobe visoke neto vrijednosti, kao i upravljanje svojim investicijskim portfeljem. Ovlašteni savjetnik za privatno bogatstvo® pomaže u rješavanju obiteljske dinamike, prijelazu u posao, jedinstvenim poreznim situacijama i složenom planiranju nekretnina. Također spominje da CPWA certifikacija usavršava znanje bilo kojeg financijskog savjetnika kako bi mogao napraviti sjajan posao u savjetovanju sa svojim klijentima.

• Helen Moody, izvršna potpredsjednica Focus Wealth Management, Ltd, Virginia, kaže da ju je CPWA certifikat naučio puno toga jer se odlučila pridružiti. Prestala je s CPWA-om 2011. Primjećuje da ju je CPWA certifikacija naučila "nositi se s puno vrlo velikih pokretnih dijelova za visoko vrijedne klijente s kompliciranim situacijama." Njezina tvrtka Focus Wealth Management, Ltd., opslužuje više od 115 obitelji. Prosječna neto vrijednost tih obitelji je 5 do 10 milijuna američkih dolara, a njihova ulaganja kreću se od milijun do tri milijuna dolara. Dakle, možete razumjeti zašto je važno slušati je u vezi s CPWA certifikatom!

CPWA format ispita i ponderi / raščlambe ispita

CPWA format ispita jedinstven je i jedinstven. Trebate sjesti na četiri sata ispita i odgovoriti na 125 pitanja s višestrukim izborom i 10 neevaluiranih pitanja prije testa. Svako pitanje odnosi se na područje posla koje obavlja privatni savjetnik za bogatstvo. Da bi kreirali ta pitanja, volonteri rade analizu posla zadataka privatnih savjetnika za bogatstvo. Svako pitanje ima četiri mogućnosti odabira. Morate pronaći točnu od četiri. Mnogo je vrsta pitanja koja se mogu postaviti u ispitu -

• Jedan najbolji odgovor
• Izravno pitanje
• Nepotpuna izjava
• Složeni višestruki izbor
• Situacijski skup

Svrha postavljanja ovih pitanja je osigurati da kandidati imaju sve vještine, znanje, sposobnost izračunavanja složenih problema i sposobnost opoziva. Kandidati koji mogu uspješno odgovoriti na ova pitanja su oni čijoj prosudbi u rješavanju složenih, dinamičnih pitanja treba vjerovati.

Sada, pogledajmo temeljne radove i njihove odgovarajuće predmete. Ovi su radovi i predmeti rezultati analize posla zadataka privatnih savjetnika za bogatstvo. Internetski predškolski obrazovni programi i lektira trebali bi obuhvaćati ove predmete i teme.

Također ćemo spomenuti postotak pokrivenosti predmeta u svakom radu i odgovarajućim temama.

Započnimo.

Ljudska dinamika (15%)

1. Etika (5%)

U etici ćete naučiti -

• Znanje za djelovanje i razvijanje preporuka, znanje za otkrivanje svih informacija, znanje kako bi se klijentima pružile potrebne materijalne informacije, znanje o radnjama nužnim za zaštitu povjerljivosti, znanje o potpunoj usklađenosti, znanje o održavanju visoke razine profesionalnog, etičkog ponašanja, poznavanje pravila u slučaju kršenja kodeksa profesionalne odgovornosti i vještina primjene kodeksa profesionalne odgovornosti u određenim situacijama klijenta.

2. Primijenjene bihevioralne financije (5%)

U ovome ćete naučiti -

• Znanje o povijesti i evoluciji bihevioralnih financija i neurološka istraživanja i značaj za donošenje financijskih odluka
• Poznavanje pristranosti u ponašanju i kako one mogu utjecati na donošenje odluka klijenta
• Poznavanje tipova ličnosti investitora i kako oni mogu utjecati na donošenje odluka klijenta

3. Obiteljska dinamika (5%)

U ovome ćete naučiti -

• Poznavanje resursa i vještina potrebnih za identificiranje problema i prilika u vezi s obiteljskom dinamikom, vještina prepoznavanja i procjene kolektivnih i individualnih vrijednosti, ciljeva i ciljeva članova obitelji; znanje ključnih obiteljskih uloga i položaja, vještina prepoznavanja problema ili jedinstvenih situacija, vještina prepoznavanja obiteljskih sukoba i dinamike, vještina izrade plana obiteljskog obrazovanja, znanje elemenata potrebnih za provođenje uspješnog obiteljskog sastanka, vještina pomaganja klijentima u razvoju obitelji izjava o misiji i znanje o tome kada i kako integrirati odgovarajuću infrastrukturu obiteljskog ureda.

Strategije upravljanja bogatstvom (33%)

1. Porezne strategije i planiranje (14%)

U ovome ćete naučiti -

• Poznavanje struktura poreznih stopa, izračuna poreza na dohodak za pojedince, procijenjenih poreznih zahtjeva, poreznih implikacija, poreznih pitanja, alternativnog minimalnog poreza (AMT), implikacija planiranja, odbitaka poreza na dohodak i ograničenja specifičnih za dobrotvorno davanje, itd.
• Vještina pregledavanja i tumačenja poreznih obrazaca, izračunavanja dobrotvornih odbitaka u svjetlu ograničenja, prepoznavanje mogućnosti planiranja povezanih s maksimiziranjem odbitaka kamata, vještina izračunavanja porezne obveze za opcijsku vježbu, itd.

2. Upravljanje portfeljem (12%)

U ovome ćete naučiti -

• Poznavanje poreznih strategija ulaganja, znanje o utjecaju oporezivanja ulaganja na dugoročno gomilanje bogatstva, poznavanje strategija ubiranja poreznih gubitaka ili dobitaka, poznavanje procesa izračuna pretpostavki povrata nakon oporezivanja u svrhu modeliranja portfelja itd.
• Vještina izračunavanja mjera porezne učinkovitosti i prijava nakon oporezivanja, vještina provođenja strategija ubiranja poreznih gubitaka, vještina izračunavanja očekivanih prijava nakon oporezivanja za različite klase ili kategorije imovine, vještina procjene učinka glavnice i fiksnog dohotka nakon oporezivanja menadžeri itd.

3. Upravljanje rizicima i zaštita imovine

U ovome ćete naučiti -

• Poznavanje vrsta osiguranja za jedinstvene aktivnosti i imovinu klijenata visoke neto vrijednosti, znanje o samoosiguravanju kao strategiji, poznavanje strategija zaštite vjerovnika itd.
• Vještina prepoznavanja uobičajenih praznina u pokrivenosti za klijente visoke neto vrijednosti, usporedba cijena i struktura polica osiguranja, vještina objašnjavanja i usporedbe različitih subjekata u svrhu zaštite imovine, itd.

Specijalizacija klijenta (30%)

1. Fokus na klijentu: rukovoditelji (10%)

U ovome ćete naučiti -

• Znanje o implikacijama planiranja programa dodjele opcija dionica, poznavanje implikacija poreznog planiranja vježbi i poticajnih i nekvalificiranih opcija dionica, uključujući osnovicu, razdoblja držanja i AMT, znanje kako izračunati i izvršiti bezgotovinske vježbe.
• Vještina razvijanja strategije vježbanja opcija kako za poticajne, tako i za nekvalificirane nagrade, primjerene ciljevima klijenta, vještina razvijanja odgovarajuće strategije koja uključuje analizu rizika i nagrade, itd.

2. Fokus na klijentu: Vlasnici tvrtki izbliza (10%)

U ovome ćete naučiti -

• Poznavanje problema financiranja povezanih s blisko održavanim poduzećima u različitim fazama poslovnog životnog ciklusa, poznavanje blisko održanih poslovnih strategija sukcesije i izlaska, poznavanje različitih metodologija vrednovanja prodaje poduzeća itd.
• Vještina pokretanja razgovora o obiteljskoj dinamici u odnosu na blisko planirano poslovno sukcesiju, vještina utvrđivanja koji su kupoprodajni ugovori, vještina utvrđivanja koji su kupoprodajni ugovori prikladni na temelju strukture entiteta i namjeravane izlazne strategije.

3. Klijent fokus: umirovljenje (10%)

U ovome ćete naučiti -

• Poznavanje strategija planiranja akumulacije imovine, poznavanje poreznih postupaka raspodjele iz različitih mirovinskih planova, poznavanje pravila neto nerealizirane aprecijacije (NUA) i aplikacija itd.
• Vještina provođenja analize kapitalnih potreba za umirovljenje, izračunavanja potrebne minimalne raspodjele (RMD), vještina određivanja plasmana imovine među raznim računima odgođenih za porez i nakon oporezivanja, itd.

Nasljedno planiranje (22%)

1. Dobrotvorno darivanje i zadužbine (7%)

U ovome ćete naučiti -

• Poznavanje pravila i oporezivanja donatorskih fondova, poznavanje pravila i oporezivanje doprinosa i raspodjele iz dobrotvornih olovnih fondova, znanje o nepovezanom poslovnom oporezivom prihodu (UBTI) koji se odnosi na oporezivanje poslovanja ili ulaganja privatna zaklada itd.
• Vještina utvrđivanja je li neka dobrotvorna organizacija javna nasuprot privatnoj, vještina utvrđivanja poreznog karaktera imovine koja se daruje, vještina planiranja dobrotvornih priloga kako bi se maksimizirali odbitci na temelju ciljeva klijenta itd.

2. Planiranje imanja i prijenos bogatstva (15%)

U ovome ćete naučiti -

• Poznavanje strategija planiranja nesposobnosti, poznavanje koncepta ovlasti imenovanja, poznavanje različitih aspekata planiranja nakon smrti, itd.
• Vještina procjene trenutnog plana nekretnina klijenta, vještina procjene najboljeg postupka za darove za život u odnosu na transfere u slučaju smrti, vještina razumijevanja i tumačenja dokumenata o planiranju nekretnine, itd.

CPWA naknade za ispit

Što se tiče naknada, morate platiti sljedeće da biste mogli izvršiti registraciju za program CPWA -

• Prvo morate platiti prijavu.
• Također morate platiti školarinu za šestomjesečni pred-studij, uključujući udžbenike i sve mrežne materijale u e-Kampusu.
• Također morate platiti petodnevnu školarinu i program u nastavi na poslovnom fakultetu Sveučilišta u Chicagu.
• Ako ste u klasi, morate platiti hranu i sobu.
• Također morate platiti naknadu za ispit - prvi pokušaj.
• Također morate platiti naknadu za ovjeru (naknada za ovjeru vrijedi dvije godine). Za ponovnu certifikaciju naknadu morate ponovo platiti.

Ako ste član IMCA, vaše bi naknade iznosile 7.475 američkih dolara. Ako ste novi član, morate platiti 7 870 američkih dolara (7 475 američkih dolara za program certificiranja i 395 američkih dolara za godišnje članstvo). Ako niste član, tada morate platiti 7 975 američkih dolara.

CPWA Prolaznost

Kako se svake godine prolazni rezultat mijenja, nema dostupnih podataka o tome koliki je postotak prošao ili nije. Prolazni rezultat odlučuje se korištenjem Modificirane metode Angoffa. Primjenjuje se tijekom izvođenja prolazne studije od strane stručnjaka. Stručnjaci procjenjuju svako pitanje kako bi utvrdili koliko je točnih odgovora potrebno da bi se pokazalo znanje i vještine potrebne za polaganje tog dijela ispita.

CPWA materijal za proučavanje

Za šest mjeseci pred-studija, sve udžbenike i mrežne materijale osigurava institut.

Strategije za polaganje CPWA ispita

Kako to nije poput bilo kojeg drugog financijskog tečaja, već morate biti stručnjak u tom području. Posao CPWA-e je očistiti hrđu i prašinu s vaših već uspostavljenih skupova vještina i iskustva. Možete zamisliti zašto CPWA certificiranje zahtijeva 5 godina radnog iskustva u financijskim uslugama! Sve što trebate je imati snažno zašto raditi CPWA i dobro se pripremiti za polaganje ispita u jednom potezu.