Definicija posrednika
Broker-trgovac može se smatrati jedinstvenom osobom, tvrtkom ili bilo kojom drugom poslovnom organizacijom koja se u osnovi bavi poslovima trgovanja i izvršenja financijskih vrijednosnih papira, dionica, robe ili derivata u svoje ime ili za svoje kupce za koje radi naplaćuje određenu proviziju koja je glavni izvor prihoda.
Obrazloženje
Lakerski posrednik na jeziku jednostavno je osoba ili poslovna firma koja pomaže investitorima da kupuju prodaju vrijednosnih papira, nude im inteligentne informacije o trgovini i pomažu im da knjiže dobit, a zauzvrat naplaćuju određeni iznos naknada poput provizije, koja je njihova glavni izvor stvaranja prihoda. U današnje vrijeme, s pojavom tehnologije, brokeri su također prešli na mrežu gdje investitor, a da nije ni razgovarao s njima, može kupovati, prodavati vrijednosne papire i knjižiti dobit, a na isti način kao i offline brokeri i ovdje se odbija marginalna provizija dobit koju investitor ostvari. Postoji tanka linija razlike između brokera i dilera; broker podupire trgovinu vrijednosnim papirima u ime investitora, a trgovac se, s druge strane, bavi trgovinskim aktivnostima u njegovo ime.
Vrste posrednika
- Wirehouse : Ova vrsta posrednika uglavnom posluje u velikim razmjerima i ima veliku i proširenu uslugu. Oni obično imaju vlastiti set proizvoda koje dalje prodaju svojim kupcima i na njima zarađuju.
- Neovisno : Oni obavljaju više posla ili vezu agenta. Oni su neovisni dobavljači kupcima i uglavnom prodaju proizvode koji nisu u njegovom vlasništvu, ali su nabavljeni izvana. Pomažu kupcu da se poveže s takvim vanjskim proizvodima, kupi ih i proda te rezervira dobit. Zauzvrat, kupcu naplaćuju određenu maržu ili proviziju na temelju ukupne trgovine.
Funkcije
- Broker pokreće trgovinu u ime svojih kupaca i uključen je u trgovinski ciklus.
- S druge strane, trgovac je predstavnik brokerske kuće i pokrenut će trgovinu u ime računa koji sama tvrtka posjeduje.
- Broker mora osigurati dovoljno likvidnosti na tržištu i udovoljiti zahtjevu onoga što želi njegov klijent.
- Broker se mora pobrinuti da pruža učinkovite savjete o diverzifikaciji portfelja klijenta, kao i sugerirati različite načine na koje klijent može parkirati svoj novac.
- Posrednik mora čuvati povjerljivost svakog klijenta i osigurati da se ne zloupotrijebe bankovni podaci ili bilo koji osobni podaci.
- Brokeri također pomažu u objavljivanju investicijskih istraživačkih materijala specifičnih za dionice ili trgovanje, što pomaže njihovim kupcima da dobiju kratku ideju o svom portfelju.
- Brokeri također igraju ključnu ulogu u prikupljanju kapitala za tvrtke izlaskom na slobodno tržište i traženjem investitora koji ulažu u određenu tvrtku.
- Broker funkcionira kao agent za svog kupca, a trgovci djeluju kao glavnica na njegovom računu.
Uloge brokera
- Djeluju kao posrednik između investitora i tvrtke u koju se želi investirati.
- Oni također igraju ključnu ulogu u pomaganju poduzeću da prikupi svoje financije u obliku kapitalnih zahtjeva.
- Trgovci su ti koji djeluju na stavu same brokerske kuće i iniciraju transakciju za račun tvrtke.
- Oni igraju ključnu ulogu u pružanju likvidnosti vrijednosnim papirima podržavajući trgovinu vrijednosnim papirima na slobodnom tržištu i povremeno obavljaju transakcije, tj. Kupuju ili prodaju vrijednosne papire s njihovih računa kako bi osigurali tržišnu vrijednost vrijednosnog papira.
- Oni se također uključuju u postupak osiguranja tih vrijednosnih papira.
Kako postati posrednik?
Ukupno je pet koraka postajanja neovisnim posrednikom:
- Prvi i najvažniji korak ovdje je pribavljanje potrebnih certifikata i licenci od saveznih država i saveznih država, što će dati dozvolu osobi ili poduzeću da se bavi investicijskim proizvodima. Općenito se razlikuju ovisno o vrsti proizvoda o kojem se radi. Uz to, broker-trgovac mora položiti određenu razinu ispita, koja je obavezna za izravnu prodaju bilo koje vrste vrijednosnih papira klijentu ili kupcu.
- Sljedeći korak zahtijeva da postanete registrirani član FINRA-e, tj. Regulatorno tijelo za financijsku industriju, koje djeluje kao regulator ili bilo koja druga samoregulacijska organizacija.
- Treći je postupak da morate postati članom SIPC-a ili Korporacije za zaštitu vrijednosnih papira. SIPC pomaže investitorima da dobiju naknadu u slučaju da investicijsko društvo bankrotira ili postane solventno.
- Četvrti korak je pružanje obrasca za prijavu, koji se naziva i BD obrazac, za svaku državu u kojoj je broker izradio strategiju prodaje svojih proizvoda. Ovaj obrazac dobiva se SEC-om, koji pomaže u identificiranju osobnih podataka brokera, poput kontakta i ako postoji sukob interesa.
- Posljednji korak je poštivanje svih formalnosti na čekanju u bilo kojoj državi u kojoj broker planira prodati svoj proizvod i na taj način pravilno ispuniti certifikate ako je potrebno. SEC ima cjelovit set smjernica koje se odnose na sve formalnosti koje se mogu razlikovati od države do države, a broker-trgovac to mora pravilno slijediti.
Plaća
Od podataka za 2019. prosječna plaća neovisnog brokera-dilera koji radi u firmi može biti oko 90 000 USD godišnje. Na temelju iskustva i stručnosti koje netko posjeduje može doseći i 180 000 USD. Primarni način na koji zarađuju je i putem brokerskih naknada. To je naknada koja se naplaćuje za obavljanje trgovine. Broker s punim radnim vremenom može naplatiti bilo što blizu 2% ukupnog novca od transakcije. S druge strane, internetski posrednik naplaćuje razmjerno manje, što može biti oko 5 - 20 USD na osnovi trgovine.
Zaključak
Brokeri su ključni ljudi s kojima će netko stupiti u interakciju kada je riječ o našim investicijskim potrebama. Oni su na plaćenoj osnovi, ali uredno pomažu kupcima da izvrše trgovinu i zarade. Također nude inteligentne savjete na temelju svog iskustva kako kupci ne bi na kraju izgubili novac. Oni osiguravaju da se portfelj kupaca gradi na najučinkovitiji način tamo gdje postoji i obim diverzifikacije.
