CFA vs CWM - Što je bolje? - WallstreetMojo

Razlika između CFA i CWM

CFA je skraćenica koja se koristi za ovlaštenog financijskog analitičara, a ovaj tečaj nudi institut CFA i omogućava pretendentima da imaju detaljna znanja o složenim područjima koja se odnose na financije, dok je CWM kratki obrazac za Chartered Wealth Manager, a ovaj tečaj nudi AAFM (Američka akademija za financijski menadžment) i omogućava kandidatima da nauče osnove upravljanja bogatstvom i imovinom.

Koje je bolje? Tečajeva za ovjeru ima u izobilju, a za mnoge studente velika je briga koji će se nastaviti. S jedne strane imamo CFA ispite, koji se smatraju zlatnim standardom među ispitima za financijsko certificiranje. Ako vas živo zanima upravljanje portfeljem, upravljanje investicijama, istraživanje kapitala i investicijsko bankarstvo, CFA vam više odgovara. Međutim, Chartered Wealth Manager (CWM) certifikat je za profesionalce u upravljanju bogatstvom, privatnom bankarstvu, obiteljskim uredima i financijskim savjetima. U ovom članku detaljno opisujemo razlike između njih dvoje i pomažemo vam razjasniti zbrku.

CFA vs. CWM Infographics

Vrijeme čitanja: 90 sekundi

Shvatimo razliku između ove dvije struje uz pomoć ovog CFA vs. CWM Infographics.

CFA vs. CWM Usporedna tablica

Odjeljak	CFA		CWM
Organizacijsko tijelo	Organizacijsko tijelo za CFA ispite je Institut za ovlaštene financijske analitičare (CFA), SAD.		Organizacijsko tijelo za CWM ispite je Američka akademija za financijski menadžment (AAFM), SAD.
Uzorak	Tečaj je podijeljen u tri sekvencijalne razine - razina I, razina II i razina III.		Tečaj je podijeljen u dvije uzastopne razine - razina 1 (temeljna razina) i razina 2 (napredna razina).
Trajanje tečaja	Kandidati mogu završiti tečaj u rasponu od 36 do 48 mjeseci ako očiste svaki ispit iz prvog pokušaja.		Kandidati trebaju završiti tečaj u rasponu od 36 mjeseci.
Nastavni plan	Program prvenstveno pokriva sljedeće teme Ekonomija Etika i profesionalni standardi Korporativne financije Upravljanje portfeljem Fiksni dohodak Alternativna ulaganja Dionička ulaganja Derivati Financijsko izvještavanje i analiza Kvantitativne metode		Program prvenstveno pokriva sljedeće teme Globalni financijski sustav Bihevioralne financije u upravljanju bogatstvom Upravljanje bogatstvom u bankarstvu Međugeneracijski transfer bogatstva Investicijska sredstva upravljanja bogatstvom Upravljanje rizikom ulaganja Analiza vlastitog kapitala Alternativni proizvodi u upravljanju bogatstvom Procjena i analiza nekretnina Strategije upravljanja portfeljem
Naknade za ispit	Raspad troškova tečaja je sljedeći Jednokratne naknade za registraciju od 450 USD Naknada za ispit za svaku razinu varira između 700 i 1000 USD, ovisno o vremenu registracije		Raspad troškova tečaja je sljedeći Kotizacija od 400 USD koja vrijedi godinu dana Naknada za ispit za razinu 1 iznosi 200 USD Naknada za ispit za razinu 2 iznosi 600 USD Naknada za ponovni ispit iznosi 200 USD. Fee Naknada za ovjeru iznosi 100 USD
Poslovi	Neki od uobičajenih profila uključuju Strateški analitičar Investicijski analitičar Financijski savjetnik Upravitelj bogatstva Upravitelj portfelja		Neki od uobičajenih profila uključuju Upravitelj bogatstva Financijski kontrolor Upravitelj imovine Tržišni analitičar
Poteškoća	Ispiti su vrlo teški. Prolaznost ispita položenih u lipnju 2019 Razina I: 41% Razina II: 44% Razina III: 56% (Izvor: CFA Institute)		Nema dostupnih podataka u javnoj domeni koji se odnose na stopu uspješnosti kandidata. Međutim, poznato je da je kriterij za polaganje ispita 50%.
Datum ispita	Raspored predstojećih ispita za 2021. godinu je sljedeći Razina I: 16. veljače - 1. ožujka, 18. - 24. svibnja, 24. - 30. kolovoza i 16. - 22. studenog Razina II: 25. svibnja - 01. lipnja i 31. kolovoza - 04. rujna Razina III: 25. svibnja - 1. lipnja i 23. - 25. studenog		Kandidati mogu zakazati ispite samo na 10 -og i 20 -og u mjesecu.

Što je CFA?

Program certificiranja provodi američki institut CFA (nekada Udruženje za upravljanje investicijama i istraživanje ili AIMR). Ovaj tečaj je idealno iskustvo za probijanje puta za profesionalce u financijama i investicijama koji traže poticaj u karijeri. Tečaj pruža solidne temelje u naprednoj investicijskoj analizi i upravljanju portfeljem u stvarnom svijetu, što svjetski poznavatelji industrije cijene. Format studije dizajniran je da udovolji zahtjevima rastuće investicijske industrije, tražeći oštre vještine za ubrzavanje rasta tržišta i tvrtki. Smatrajući da je ovaj aspekt glavni čimbenik u pokretanju ovog tečaja, institut CFA poklanja najveću pozornost kako bi osigurao da se nastavni plan i program redovito ažuriraju i kontinuirano udovoljavaju zahtjevima tržišta. Tečaj obuhvaća teme poput upravljanja investicijama,financijska analiza, dionice, obveznice i derivati, te pruža opće znanje o drugim područjima financija. Nakon uspješnog odobrenja ispita, kandidat dobiva pravo biti vlasnikom CFA grafikona i opremljen je za savjetovanje tvrtki i institucija poput banaka, uzajamnih fondova, osiguravajućih društava i drugih financijskih institucija.

Što je CWM?

Chartered Wealth Manager problem je s certificiranjem najbolji za profesionalce u upravljanju bogatstvom, privatnom bankarstvu, obiteljskim uredima i financijskim savjetima. Ovaj međunarodni program certificiranja provodi Američka akademija za financijski menadžment sa sjedištem u Sjedinjenim Državama. Program certifikata označava izvrsnost i u svijetu je prepoznat i prihvaćen u financijskoj industriji, uključujući Globalnu industriju upravljanja bogatstvom i Zajednicu privatnih banaka.

Ovlašteni menadžer bogatstva (CWM) najviše je priznanje koje profesionalac može postići u upravljanju bogatstvom i privatnom bankarstvu. Osnovni poticaj CWM-a su teorija kapitala i financijskih tržišta, principi organizacije financijskih usluga, upravljanje portfeljem, upravljanje investicijama i druge vještine povezane s tim područjem. Oznaka CWM-a mjerilo je za profesionalce za ispunjavanje određenih odgovornosti financijskog upravljanja, a omogućava poslodavcu da mu povjeri odgovornost procjene vrijednosti poduzeća, izvrši analizu financijske imovine, razumije vremenski horizont upravljanja portfeljem, uravnoteži rizik i prinose, identificira tržišne mogućnosti, tržišne proizvode, upravljaju raspodjelom imovine i upravljaju klijentima.

CFA vs. CWM Ispitni zahtjevi

Uvjeti za CFA ispit

Student može polagati ispit za CFA samo ako ima prvostupnički (ili ekvivalentni) stupanj ili je na završnoj godini prvostupničkog studija (potrebno je ažuriranje postizanja stupnja kako bi se kvalificirao za II. Stupanj) ili ako je ima najmanje četiri godine profesionalnog iskustva. Kandidat za uspješno polaganje ispita zahtijeva ispunjavanje mandata od četverogodišnjeg iskustva za stjecanje certifikata CFA programa.

Zahtjevi za CWM ispit

Da bi ispunio uvjete za CWM ispit, kandidat mora imati diplomu ili obrazovanje ekvivalentno postdiplomskom, što odobrava AAFM i najmanje tri godine iskustva u upravljanju bogatstvom.

Zašto nastaviti CFA?

• Program CFA premošćuje jaz između potražnje na tržištu i profesionalca. Program osigurava da se sposobnost kandidata razvija u skladu s trenutnom industrijskom praksom.
• Razina težine CFA ispita osigurava studentima ulaganje kvalitetnih napora i strogo učenje kako bi se istakli u očima poslodavca.
• CFA usavršava praktične vještine kandidata, čineći ga time dobrom za svoju tvrtku, pružajući mu konkurentsku prednost i povećavajući šanse za pohod u budućnosti.
• Program CFA jeftiniji je od ostalih certifikata i pruža djelić čvrstog znanja o financijskim tržištima, povećavajući razinu stručnosti i znanja kandidata.

Zašto provoditi CWM?

• Oznaka CWM nalaže poštovanje potrošačima kao i profesionalcima u industriji.
• CWM dodaje vrijednost vašem životopisu, neizmjerno povećavajući vaše izglede za karijeru.
• CWM otvara vrata više mogućnosti, a među njima je i samopouzdanje za pokretanje vlastitog posla.
• CWM je najbolja kvalifikacija koju profesionalac može postići u industriji upravljanja bogatstvom. Stoga ova oznaka u profilu kandidata povećava njegov pristup događajima u industriji i mogućnostima umrežavanja.

Zaključak

CFA ispiti idealno su iskustvo za financiranje i investicijske profesionalce. Pruža solidne temelje u naprednoj analizi ulaganja i upravljanju portfeljem u stvarnom svijetu, što svjetski poznavatelji industrije cijene. Međutim, CWM je najbolja kvalifikacija koju profesionalac može postići u industriji upravljanja bogatstvom. CWM je težak ispit. Kandidati su poduzeli najmanje četiri pokušaja da ga očiste, pa bi kvalitetu trebalo potrošiti na proučavanje.

Odaberite onu koja vas najviše oduševljava!

Preporučeni članci

• CFA nasuprot CQF-u
• CFP vs. CWM - Što je bolje?
• CFA vs. CFQ razlike
• CFA ispiti