Popis četiri najbolje karijere u financijskom planeru
Popis karijera u financijskom planeru: Neke od uloga financijskog planera do kojih osoba može doći u svojoj karijeri navedene su kako slijedi:
- Proračunski analitičar
- Osiguratelji
- Financijski analitičar
- Agent za vrijednosne papire, robe i ostale financijske usluge
Pregled karijere financijskog planera
- Financijski planer pomaže pojedincima ili tvrtkama u donošenju utemeljenih odluka u vezi s upravljanjem novcem. Financijski planer procjenjuje financijski položaj dotične osobe, razumije njihove zahtjeve i ciljeve, a zatim na temelju toga daje preporuke o tome kako te zahtjeve ispuniti na najbolji mogući način.
- Različito financijsko planiranje može imati različito podrijetlo. Neki mogu pružati različite vrste općih usluga, neki se mogu koncentrirati na određenu vrstu klijenta, a drugi se mogu usredotočiti na neka određena područja poput poreznog zakona itd.
- Financijski planeri dane provode prisustvujući sastanku sa svojim potencijalnim klijentima i implementirajući rješenja novih klijenata, zajedno s pregledavanjem planova postojećih klijenata.
- Financijski planer zahtijeva visok stupanj postavljenih vještina što uključuje sposobnost i povjerenje u komunikaciju s različitim velikim brojem ljudi, sposobnost pojednostavljivanja složenih ideja, sklonost prodaji i marketingu, udobnost brojeva uz mogućnost njihove analize , sposobnost izgradnje jakih odnosa s klijentima itd.
- Stoga financijski planer igra jednu od najvažnijih uloga u upravljanju sredstvima klijenta u pravom smjeru.
Karijera # 1 - Analitičar proračuna
Tko je proračunski analitičar?
Proračunski analitičar je osoba koja je zaposlena u privatnim i javnim institucijama radi organiziranja svojih financija pripremom različitih proračunskih izvještaja, a zatim nadgledanjem potrošnje tih institucija.
| Analitičar proračuna - opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Razvijte proračun radeći s voditeljima projekata i programa i pregledavajući prijedloge proračuna menadžera. Preporučite ostale za zahtjeve za financiranje i pomozite šefovima organizacije u analiziranju predloženih planova. Praćenje potrošnje organizacije i informiranje o statusu voditelja projekata ili programa. |
| Oznaka | Proračunski analitičar |
| Stvarna uloga | Pripremit će proračun i nadzirati potrošnju kako bi osigurao da isti bude unutar proračunskih ograničenja. Procjena financijskih potreba organizacije za budućnost. |
| Statistika radnih mjesta | Prema nama dostupnom Zavodu za statistiku rada u 2016. godini, broj radnih mjesta u ovoj kategoriji iznosio je 58.400, a očekuje se rast od 7% od 2016. do 2026. godine. |
| Vrhunske tvrtke | Ivy Exec, korporacija MIL, Odjel vojske, Deloitte. |
| Plaća | Srednja godišnja plaća za proračunskog analitičara u 2018. godini iznosila je 76.220 USD godišnje i 36.65 USD po satu prema našem birou za statistiku rada dostupnom na www.bls.gov |
| Potražnja i ponuda | Postoji dobra potražnja za proračunskim analitičarima koja će se nastaviti i u budućnosti. To je analitički posao koji zahtijeva analitičke, komunikacijske, brojevne i pismene vještine. Tijekom razdoblja smanjenja proračuna potražnja za proračunskim analitičarima ostaje velika. |
| Zahtjev za obrazovanjem | Diplomirani ili CFA ili MBA ili magisterij iz područja računovodstva, financija ili srodnih područja na uglednom fakultetu. |
| Preporučeni tečajevi | CFA / MBA / Master u području računovodstva, financija ili srodnih područja. |
| Pozitivne | Visoka prosječna zarada, više opcija posla dostupnih u različitim područjima, stabilnost posla. |
| Negativne strane | Dugo radno vrijeme za postizanje ciljeva što dovodi do visoke razine stresa. Putovanje će biti potrebno za dobivanje detalja iz prve ruke za proračun. |
Karijera # 2 - Osiguratelji
Tko je osiguravatelj?
Osiguravatelj je onaj koji odlučuje hoće li se osiguranje osigurati ili ne, a ako da, onda pod kojim uvjetima ga treba dati. Oni određuju iznose osiguranja i premije.
| Osiguratelji - Opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovorni su za analizu podataka danih na zahtjevima za osiguranje, utvrđivanje rizika koji je prisutan za osiguravanje klijenata, procjenu i davanje preporuka na temelju softvera za osiguranje, terenskog predstavnika i medicinskog osoblja za prikupljanje podataka, određivanje odgovarajućeg osiguranja iznose pokrića i premije. |
| Oznaka | Osiguratelji |
| Stvarna uloga | Analizirat će podatke i povijest klijenta na temelju različitih parametara i odlučiti bi li bilo prikladno osigurati osiguranje ili ne i uvjete s obzirom na iste. |
| Statistika radnih mjesta | Prema nama dostupnom Zavodu za statistiku rada www.bls.gov, 2016. broj radnih mjesta iznosio je 104.100 u ovoj kategoriji, a očekuje se pad od 5% od 2016. do 2026. godine. |
| Vrhunske tvrtke | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Plaća | Srednja godišnja plaća za osiguravajuće osiguravajuće društvo u 2018. godini iznosila je 69.380 USD godišnje i 33.36 USD po satu prema našem birou za statistiku rada dostupnom na www.bls.gov |
| Potražnja i ponuda | Očekuje se da će potražnja opadati u sljedećim godinama. Razlog za isto je upotreba automatiziranog softvera za osiguranje koji omogućava osobama bržu obradu zahtjeva. Ipak, ipak će biti potrebni za praćenje automatiziranog procesa i za rad u složenim poljima poput pomorskog osiguranja itd. |
| Zahtjev za obrazovanjem | Diplomirani ili magisterij iz područja računovodstva, financija ili administracije na uglednom fakultetu. |
| Preporučeni tečajevi | MBA / suradnik u osobnom osiguranju / suradnik u komercijalnom preuzimanju / ovjeri imovine i nezgodnog osiguranja. |
| Pozitivne | Visoka prosječna zarada, nekoliko mogućnosti specijalizacije, raznovrstan posao u svakodnevnom radu. |
| Negativne strane | Pad stope rasta posla, pritisak za izbjegavanje prevelikog rizika. |
Karijera # 3 - Financijski analitičar
Tko je financijski analitičar?
Financijski analitičar je onaj koji daje smjernice osobama koje su dužne donositi odluke u vezi s investicijom.
| Financijski analitičar - opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovorni su za analizu trenutnih i povijesnih financijskih podataka; ispitati financijski položaj poduzeća analizirajući njegove financijske izvještaje, proučavajući poslovne i ekonomske trendove i dajući preporuke na temelju istih, identificirajući investicijske trendove i dajući preporuke za ulaganja. |
| Oznaka | Financijski analitičar |
| Stvarna uloga | Procjena mogućnosti ulaganja za nove i postojeće organizacije, upravljanje financijama, prepoznavanje investicijskih trendova i pružanje novih usluga i proizvoda klijentima prema njihovim zahtjevima. |
| Statistika radnih mjesta | Prema nama dostupnom Zavodu za statistiku rada u 2016. godini, broj radnih mjesta u ovoj kategoriji iznosio je 296.100, a očekuje se rast od 11% od 2016. do 2026. godine. |
| Vrhunske tvrtke | Tradeweb Inc, ManTech International, korporacija MIL. |
| Plaća | Prosječna godišnja plaća u 2018. godini za osiguravatelja iznosila je 85.660 USD godišnje i 41.18 USD po satu prema našem uredu za statistiku rada dostupnom na www.bls.gov |
| Potražnja i ponuda | Očekuje se da će potražnja rasti bržim tempom u sljedećim godinama, više od prosjeka svih zanimanja zbog sve veće ponude financijskih proizvoda. |
| Zahtjev za obrazovanjem | Diplomirani ili magisterij iz područja računovodstva, financija ili administracije na uglednom fakultetu. |
| Preporučeni tečajevi | CFA / CPA / MBA |
| Pozitivne | Rast radnih mjesta bržim tempom, visoka prosječna zarada, rad s vrlo važnim podacima. |
| Negativne strane | Potreban je stres na poslu, pažnja čak i do sitnih detalja, dugo radno vrijeme s visokom razinom odgovornosti. |
Karijera # 4 - Agent za vrijednosne papire, robe i ostale financijske usluge
Tko je agent za vrijednosne papire, robe i ostale financijske usluge?
Agent za vrijednosne papire, robu i druge financijske usluge taj je koji povezuje prodavatelje i kupce na financijskom tržištu.
| Agent za vrijednosne papire - opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovorni su za kupnju i prodaju vrijednosnih papira poput dionica i robe poput nafte. Oni prate financijsko tržište i uspješnost vrijednosnih papira i robe. Oni pružaju usluge financijskog planiranja pružajući klijentima informacije o učinku vrijednosnih papira u koje mogu ulagati kako bi postigli dobar povrat. |
| Oznaka | Agent za vrijednosne papire, robu i ostale financijske usluge. |
| Stvarna uloga | Praćenje financijskog tržišta i uspješnosti vrijednosnih papira i robe i davanje preporuka klijentima o uspješnosti vrijednosnih papira u koje mogu ulagati kako bi postigli dobar povrat. Također, analiziraju financije tvrtke za davanje preporuka za javnu ponudu i akvizicije itd. |
| Statistika radnih mjesta | Prema nama dostupnom Zavodu za statistiku rada u 2016. godini, broj radnih mjesta iznosio je 375.700 u ovoj kategoriji, za koji se očekuje da će rasti 6% od 2016. do 2026. godine. |
| Vrhunske tvrtke | Ivy Exec, GQR globalna tržišta, Union Bank of California. |
| Plaća | Prosječna godišnja plaća u 2018. za osiguravatelja iznosila je 64 120 USD godišnje i 30,83 USD po satu, prema našem birou statistike rada dostupnom na www.bls.gov |
| Potražnja i ponuda | Očekuje se da će potražnja rasti na 6% od 2016. do 2026., što je brže kao prosjek svih zanimanja. Usluge analize financija tvrtke za davanje preporuka za javnu ponudu i akvizicije itd. bit će tražene kontinuirano. |
| Zahtjev za obrazovanjem | Diploma / MBA. |
| Preporučeni tečajevi | CFA / MBA |
| Pozitivne | Rast radnih mjesta bržim tempom, visoka prosječna zarada, različite vrste analiza tržišta sigurnosti i robe. |
| Negativne strane | Intenzivna konkurencija posla jer postoji velika plaća; za procjenu izvedbe potrebna je odgovarajuća pažnja čak i do sitnih detalja. |
