Tamo gdje se količini i financije podudaraju, ta točka rađa unosnu profesiju. A to je kvantitativni financijski analitičar. To je jedno od najtraženijih zanimanja u sadašnjem scenariju jer samo profesionalci visokog kalibra mogu ogrebati površinu.
Na pitanje kvantitativnog financijskog analitičara, što je jedino što ovu karijeru izdvaja od ostalih, spomenuo je da je to "sposobnost biti u redu s neznanjem" i " pripremiti se da zna što više može". Dakle, možete shvatiti da ovoj profesiji treba osoba koja je logična do srži, kao i da se ne zamara puno znanjem više.
U ovoj karijeri vaš je posao pregledati goleme baze podataka i otkriti obrasce tako da možete smanjiti rizik i povećati dobit. No prije nego što se ikad odlučite za ovu karijeru, morate znati je li ta karijera prikladna za vas ili ne. Na osnovnoj razini, da biste mogli napredovati u ovoj karijeri, morate biti nevjerojatni u četiri specifična predmeta - matematika, znanost o podacima ili softver, financije i razvoj aplikacija.
U ovom ćemo članku razgovarati o tome kako možete postati kvantitativni financijski analitičar. Započet ćemo s obrazovanjem, a dok idemo razgovarat ćemo o poslovnim odgovornostima, potrebnim skupovima vještina, naknadi i na kraju, ponudili bismo vam vodič za poduzimanje prvih koraka kako biste postali kvantitativni financijski analitičar.
Započnimo.
- Kvantitativni zahtjev za obrazovanjem analitičara
- Ispitanici koje morate znati kao kvantitativni analitičar
- Preporučene potvrde za kvantitativne analitičare
- Odgovornosti posla kvantitativnog analitičara
- Potrebni kvantitativni skupovi vještina analitičara
- Kvantitativna analitička plaća / naknada
- Vaši prvi koraci kao kvantitativni analitičar
Preporučeni tečajevi
- Tečaj modeliranja financijskih analitičara
- Internetski tečaj kreditnog rizika
- Online trening za financiranje projekata
Kvantitativni zahtjev za obrazovanjem analitičara
Kao što je već spomenuto, morate analizirati i pregledati goleme podatke da biste razumjeli obrasce. Trebaju vam alati za donošenje zaključaka.
izvor: bankofamerica.com
Dakle, pravilno obrazovanje dalo bi vam te alate za izvršavanje tih zadataka. Evo na što biste trebali ciljati -
- Prvostupnik iz financija ili matematike / znanosti je neophodan.
- Magisterij - Ako želite postati kvantitativni financijski analitičar, teško je dobiti posao samo diplomiranjem. Trebate raditi i majstore. Za majstore možete raditi specijalizacije iz više polja. Na primjer, možete magistrirati iz kvantitativnih financija ili se možete baviti financijskim inženjeringom. Ako ne možete iskoristiti ove specijalizacije, možete potražiti povezano polje s kvantima, tj. Magisterij iz fizike / statistike / matematike.
- Dvostruki programi - Vaš bi cilj trebao biti pronaći dvostruki program koji nudi kvantitativne financije i primijenjenu matematiku. Možete uzeti dur i mol. Ako ovo dvoje ne dobijete u istom programu, možete se odlučiti za glavni predmet iz kvantitativnih financija i manji za ekonomiju. Čak će i to biti dovoljno.
- Programiranje putem računala - Druga mogućnost koju trebate poduzeti jest odabir računalnog programiranja i tečaj ulaganja. To rade mnogi studenti koji žele postati kvantitativni financijski analitičar.
- Dr. Sc. - Ne biste se trebali zaustaviti samo na magisteriju. Mnogi poslodavci zapošljavaju samo one kandidate koji imaju odgovarajuću doktorsku diplomu. Stoga razmislite o doktorskom studiju dok radite.
- Višestruka praksa - Postoji još jedna mogućnost. Proučavanje svih ovih predmeta trajalo bi neko vrijeme. Ono što možete učiniti je odraditi višestruku praksu kako biste naučili osnove svih predmeta na praktičnoj razini i nastavili s učenjem. Tako da biste nakon završetka studija imali neko praktično iskustvo koje ćete pokazati poznatim poslodavcima.
Ispitanici koje morate znati kao kvantitativni analitičar
Mnogo je predmeta koje trebate proučiti. I nema kraja učenju u ovoj profesiji. Ali evo popisa predmeta koje biste trebali znati da biste mogli obavljati svoje dužnosti kvantitativnog financijskog analitičara -
- Statistika
- Linearna algebra
- Računovodstvo
- Financijsko izvještavanje
- Račun
- Ekonomija
- Programiranje računala
- Financijska tržišta
- Financijsko modeliranje
- Ulaganja
- Financijska analiza
Postoji još mnogo toga za dodati. Ali to su glavni predmeti koje trebate da biste se dobro uhvatili.
Preporučene potvrde za kvantitativne analitičare
Postoje samo dvije potvrde koje će vam pomoći da napredujete u ovoj karijeri. A to je CFA s Instituta CFA iz SAD-a i Certificate in Quantitative Finance (CQF).
izvor: monster.com
CFA
- Ova je profesija kombinacija višestrukih vještina, a ulaganje je jedan od najvažnijih dijelova. Nijedan certifikat ne može vam ponuditi toliko znanja i stručnosti od ovog CFA ispita.
- CFA vam pruža cjelokupno znanje iz korporativnih financija, računovodstva, financijske analize, fiksnog dohotka, derivata, alternativnih ulaganja, upravljanja investicijama, analize portfelja i još mnogo toga.
- CFA certifikat smatra se zlatnim standardom u financijskoj industriji.
CQF
- CQF je honorarni program financijskog inženjeringa koji se može završiti kao jedan šestomjesečni program ili podijeliti na razine od 2-3 mjeseca
- Pruža temeljitu obuku o izvedenicama, informatičkoj tehnologiji, kvantitativnoj trgovini, modeliranju valjanosti upravljanja rizicima, osiguranju i još mnogo toga.
- CQF će vam pružiti prednost nad drugima jer će vam pomoći da naučite poslovne tajne i pružit će vam iskustvo kako kvantitativni financijski analitičari trebaju raditi u stvarnom okruženju.
Stoga, ako želite dobro proći, zajedno sa svim obrazovnim stupnjem, razmislite o obavljanju obje ove certifikacije što je ranije moguće u vašoj karijeri.
Kvantitativne odgovornosti analitičara
radne odgovornosti mogu se razlikovati ovisno o poslodavcu i politikama tvrtke. Ali postoje određene stvari koje se ne bi puno promijenile. Dakle, ovdje je popis radnih zadataka koje kvantitativni financijski analitičar mora obavljati -
- Donošenje odluka o modeliranju: Kao kvantitativni financijski analitičar, morate donijeti odluke o modeliranju. Da biste to učinili, morate istražiti, analizirati tržišne trendove, vidjeti statistiku i na kraju donijeti utemeljenu odluku.
- Razviti kvantitativne modele: Vaš bi posao bio razviti i implementirati složene kvantitativne modele, na primjer, modele za trgovanje dionicama. Također morate biti u mogućnosti razviti analitičke alate i softver.
- Izvršite statističke analize: Vaš posao kvantitativnog analitičara je svakodnevno / redovito provođenje statističkih analiza poput analize rizika, cijena zajma, modeliranja zadanih rizika itd.
- Kodiranje: Trebate napraviti i kodiranje. To znači da morate imati dobro znanje u računalnom programiranju. Na primjer, morate obavljati zadatke kodiranja za prepoznavanje uzoraka ili strojno učenje.
- Specifikacije modela: Također morate voditi računa o specifikacijama modela i primijeniti nekoliko metoda za prikupljanje podataka.
- Testiranje: Vaš bi posao bio i testiranje novih modela, proizvoda i analitičkih programa.
- Suradnja: Također trebate surađivati s matematičarima, računalnim inženjerima i fizičarima kako biste stvorili optimalne strategije. Suradnja je srce ovog posla. Ne možete to učiniti samostalno.
- Savjetujte se: Također se trebate posavjetovati s ljudima koji se sigurno financiraju kako biste mogli razgovarati o strategijama trgovanja, tržišnoj dinamici i performansama trgovačkog sustava.
- Predstavljanje i tumačenje: Vaš posao je i predstavljanje i tumačenje rezultata podataka klijentima i višem rukovodstvu kako bi im se moglo pomoći u daljnjoj strategiji.
To su glavne radne odgovornosti kvantitativnog financijskog analitičara. Da biste mogli razumjeti koliko su složene stvari i dobro obavljati te radne obaveze, morate znati gotovo sve gore spomenute predmete.
Potrebni kvantitativni skupovi vještina analitičara
Pogledajmo skupove vještina potrebnih za kvantitativnog analitičara. Naravno, to je težak posao. Ali ako imate sljedeće vještine, mogli biste se lako nositi sa svim poslovnim obavezama.
Umijeće primjene znanstvenih metoda za financiranje:
Ovo nije toliko slično domeni financija. Ovo je teško. Budući da morate smisliti način primjene znanstvenih metoda i softverskih programa na tvrde financije, to biste mogli učiniti ako imate veliko znanje iz napredne matematike, fizike i kvantiteta, a imate i iskustva u primjeni tih metoda u ogromnim količinama podaci. Vaš je posao uglavnom pronaći obrazac i analizirati ga pomoću ovih znanstvenih metoda. Vježbom i znanjem mogli biste dobro nastupiti.
Financijske vještine
- Financijsko modeliranje
- Teorija portfelja
- Računovodstvo
- Financijska analiza
Alfa generacija i upravljanje rizikom:
Kao što je ranije spomenuto, glavni cilj ove pozicije je osigurati da se rizik klijenata smanji i poveća zarada. Pa kako se to može učiniti? Boljim razumijevanjem tržišta ulaganja. To je razlog zašto je dobro ako imate CFA certifikat. Ako imate CFA, razumijevanje ulaganja bilo bi vam lakše i moći ćete učinkovito izvoditi alfu i upravljanje rizikom.
Vještine upravljanja rizikom
- Poznavanje proizvoda kreditnog rizika
- Derivati na kapital i kamatne stope
- Fiksni dohodak
- Monte Carlo tehnike
Tehničke vještine (računalno programiranje):
Mnogo je kvantitativnih financijskih analitičara koji imaju dubinu znanja u tehničkim vještinama / računalnom programiranju. Preciznije, oni poznaju Python i C ++. Razumijevanjem i primjenom svojih tehničkih vještina sposobni su implementirati algoritamske strategije trgovanja. Čak i one koriste ove vještine u složenim fondovima poput hedge fonda. Stoga je obvezno steći vještine računalnog programiranja da biste mogli napredovati kao kvantitativni financijski analitičar.
Tehničke vještine
- C ++ (koristi se za visokofrekventne programe trgovanja)
- Piton
- Data mining
- Java, .NET
- VBA makronaredbe
- Excel
- MatLab, SAS
- Objektno orijentirano programiranje
- Modeliranje velikih podataka
Učinkovite komunikacijske vještine:
Morate imati učinkovitu komunikaciju (uglavnom verbalnu) da biste se nosili s timom i mnogim članovima tima koji su iz različitih domena i koji će vam pomoći da postignete cilj tvrtke - zadovoljstvo klijenta. Da biste dobro komunicirali, morate znati slušati ljude koji su žestoki u njihovoj domeni i mogu vam pomoći u radu da razumijete obrazac golemog algoritma.
Meke vještine
- Neovisna istraživačka vještina
- Vještina rješavanja problema
- Sposobnost rada pod pritiskom
- Kohezivnost
Matematička i istraživačka vještina:
To je od najveće važnosti, čak i više od znanja o bilo čemu drugom. Mnoge tvrtke kojima je potreban kvantitativni financijski analitičar radije angažiraju znanstvenika-istraživača nego financijskog tipa, jednostavno zato što istraživač ima više znanja i dubine istraživanja i može stvoriti, promijeniti i pomaknuti algoritam kako i kada bi to bilo potrebno. Stoga se koncentrirajte na razvijanje vještine istraživanja u znanstvenim studijama kako biste mogli biti razmatrani za ovaj profil.
Matematičke vještine
- Linearna algebra i diferencijalne jednadžbe
- Numerička linearna algebra (NLA)
- Teorija igara
- Račun (diferencijalni, integralni i stohastički)
- Vjerojatnost i statistika
Kvantitativna analitička plaća / naknada
Mnogo je mogućnosti za kvantitativne financijske analitičare. Ali u osnovi, ako ste QFA, zaposlit će vas hedge fondovi i investicijske banke. U nekim biste slučajevima također mogli pronaći mogućnosti u vrijednosnim papirima, trgovini robom, računovodstvenim tvrtkama, brokerskim kućama, komercijalnim bankama i tvrtkama za financijsko savjetovanje.
Ali veliko je pitanje koliki je opseg naknade? Evo dogovora. Prema PayScaleu, prosječna plaća newyorških kvantitativnih financijskih analitičara iznosila je 101.947 američkih dolara godišnje.
izvor: payscale.com
U Indiji je količina puno manja. Svježe je oko 10.000 do 25.000 USD godišnje.
Prema Glassdooru, prosječna plaća kvantitativnog financijskog analitičara bila je 106.575 američkih dolara godišnje. Najmanji iznos bio je 63.000 američkih dolara godišnje, a najviši 155.000 američkih dolara godišnje.
Vaši prvi koraci kao kvantitativni analitičar
Iznenadio bi se kad biste saznali da školovanje nije prva stvar koju biste trebali učiniti da biste mogli postati dobar kvantitativni financijski analitičar.
Prvi korak je naučiti misliti svojom glavom. Da, bit će ljudi na koje trebate ovisiti o obavljanju posla, ali ako mislite da se ne slažete s grupnim razmišljanjem, morate prijeći konvenciju i razbiti se. Na ovom je polju individualno razmišljanje od najveće važnosti. Zašto vjerujete? Jer to je rekao jedan od najboljih kvantitativnih financijskih analitičara na svijetu, gospodin Micah Spruill, suosnivač Aurora Investment Advisors.
Druga najvažnija stvar koju trebate uzeti u obzir, prema gospodinu Spruillu, jest zauzeti znanstveni pristup u bilo kojem rješavanju problema s kojim ste suočeni. Bez znanstvenog pristupa nećete moći promatrati probleme sa svježim perspektivama, pa se rješenje koje biste dali neće isticati.
Jednom kad se uvjerite u gore navedena dva, gospodin Spruill sugerira da morate imati malo eustress-a (zdravog stresa) da biste nastavili dalje; u protivnom biste na kraju mogli postati previše samopouzdani snob.
Zato uzmite u obzir ove stvari i idite na izvrsno obrazovanje i certifikaciju. Budućnost kvantitativnog financijskog analitičara nema granica.
Korisni postovi
- Najbolji primjeri kvantitativnog istraživanja
- Što je kvantitativno istraživanje?
- Kvantitativne karijere analitičara
- Što je financijsko izvještavanje?
- Što je opis posla financijskog analitičara
- Što je Prop Trading i kako to funkcionira?
- Kapitalne strategije
