Što je investicijski analitičar?
Investicijski analitičar je osoba koja svojim investicijskim savjetima (kupnja, prodaja, držanje) predstavlja svoje klijente ili upravitelje portfelja nakon temeljite financijske analize, pripreme financijskih modela i koreliranja utjecaja ekonomskih uvjeta na povezano ulaganje.
Obrazloženje
Rad investicijskog analitičara ovisi o vrsti poslodavca. Na primjer, unajmljuju ih tvrtke za upravljanje investicijama kako bi pomogle svojim upraviteljima fondova u donošenju određenih odluka u vezi s ulaganjima, dok brokeri, investicijske banke imenuju analitičare koji će pružati savjete svojim klijentima ili menadžerima portfelja.
Fokusira se na procjenu financijskih i ekonomskih podataka povezanih s određenom tvrtkom i daje preporuke o tome treba li ih kupiti, prodati ili držati.
- Kupnja: Uzajamni fondovi i savjetodavne tvrtke imenuju analitičare koji kupuju kako bi identificirali mogućnosti ulaganja na tržištu.
- Na strani prodaje: Investicijske banke i istraživačke tvrtke imenuju analitičare na strani prodaje radi razumijevanja rizika i ulaganja povezanih s ulaganjima te generiranja izvještaja o određenim tvrtkama.
Odgovornosti
# 1 - Pristup od vrha prema dolje
Koncentrirajte se na ekonomske događaje i uvjete i njihov utjecaj na ulaganja. Na primjer, bankarske stope, stopa nezaposlenosti, stopa inflacije, uspješnost u industriji, financijski podaci tvrtke.
# 2 - pristup odozdo prema gore
Koncentrirajte postupak stvaranjem izvještaja o istraživanjima tvrtke, sektorske industrije, ekonomskih podataka itd. U ovom pristupu prioritet je usmjeren na financijska sredstva tvrtke, a zatim na pristupanje ostalim čimbenicima koji utječu na njezino poslovanje.
- Istraživanje tvrtke: Istraživanje uspješnosti tvrtke u industriji, njenog značaja i statusa.
- Analiziranje: Sadašnja analiza financijskih podataka poduzeća poput računa dobiti i gubitka, bilance i izvještaja o novčanom tijeku.
- Generiranje izvješća: Generiranje izvješća nakon analize financijskih podataka i sažimanja financijskog stanja tvrtke, pristupa rastu i vrijednosti.
- Ažuriranje znanja: Sastanak s upravom tvrtke, menadžerima fondova i brokerima radi razumijevanja njihovih stavova i poslovnog pristupa na tržištu.
- Industrija / sektor i ekonomska analiza: analiza ekonomskih čimbenika koji utječu na poslovanje tvrtke i cjelokupno poslovanje.
- Preporuka: Nakon generiranja i analize informacija u vezi s financijama tvrtke, pristupom upravljanja i njezinim budućim izgledima, stvaranje preporuka na temelju izvješća.
- Ažuriranje znanja: Stalno ažuriranje informacija važna je odgovornost investicijskog analitičara koja nikad ne prestaje.
Kvalifikacija
- Diplomirani studij: Važno za početne poslove s predmetima koji se odnose na posao poput financija, trgovine, ekonomije s dodatnim skupom vještina poput kvantitativne analize, statistike.
- Magisterij: Za napredak u ovom profilu mnoge tvrtke preferiraju kandidate za magisterij iz poslovnog upravljanja i financija.
- Profesionalne kvalifikacije: Potrebno je nekoliko godina da se kvalificiraju i steknu iskustva s instituta poput Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, ali oni pružaju dovoljno znanja i iskustva za prijavu, kao i napredni analitičar.
Vještine
- Razumijevanje financija i ekonomije: Najvažniji skup vještina je razumijevanje financija tvrtke, kao i ekonomije, jer ove dvije komponente odlučuju o poslovnom pristupu i budućnosti na tržištu.
- Analitički: Mora biti analitičkog uma i sposoban stvarati, analizirati dane podatke.
- Ažurirano znanje: Analitičarska pozicija neprestano zahtijeva ažuriranje tekućih poslova, bankovnih stopa, korporativnih akcija, vladinih najava, poreznih politika, upravljanja tvrtkom itd.
- Osnovne IT vještine: Iako analitičaru nije potrebna informatička pozadina, neki skup vještina pomoći će investicijskim analitičarima da generiraju izvješća i postanu učinkoviti u radu kad postoji radni pritisak. Npr. Excel, VBA, SQL itd.
- Timski napori: Radno mjesto analitičara nije posao jedne osobe, već zahtijeva tim koji generira podatke, ažurira informacije u sustavima, analizira i daje izvještaje. Za analitičara je važno raditi i sinkronizirati se s timom kako bi postao učinkovitiji.
- Komunikacije: Možda će morati prisustvovati sastancima s upravom tvrtke, brokerima i trgovcima i pružiti generirane podatke i informacije, što zahtijeva visoku razinu komunikacijskih vještina.
Put karijere investicijskog analitičara
# 1 - početna razina
Diplomanti s odgovarajućim predmetima započinju s početnom pozicijom kao mlađi analitičar. Funkcija mlađih analitičara je prikupljanje i ažuriranje podataka u sustavu za generiranje financijskih izvještaja.
- Dok radi kao mlađi analitičar, pojedinci mogu naučiti razne tehnike za stjecanje vještina i istovremeno mogu pristupiti magisteriju za napredak u ovom području.
- Pojedincu koji je magistrirao može se ponuditi uloga starijeg analitičara ako posjeduje razinu sposobnosti i znanja.
- Viši analitičar fokusira se na različite kategorije vrijednosnih papira, dok planira, izvodi, nove projekte, razvija i ažurira podatke, sastaje se s rukovodstvom tvrtke i predstavlja klijentima izvješća. Viši analitičar promatra, razumije i obrađuje rad mlađih analitičara koji rade pod njima.
# 2 - Portfolio menadžeri
Tijekom razdoblja ako bi stariji analitičar mogao obavljati posao s visokom razinom točnosti i standarda, moglo bi mu se ponuditi mjesto upravitelja portfelja. Funkcija voditelja portfelja je postavljanje strategije s raznim ulaganjima.
Financijski analitičar vs investicijski analitičar
| Kriteriji | Financijski analitičar | Investicijski analitičar | ||
| Definicija | Financijski analitičar generira izvješća kako bi pomogao poduzeću da donese potrebnu odluku analizirajući financijske podatke koje pruža tvrtka. | Ovo istraživanje kreira financijske modele, daje rezultate i preporuke klijentima, menadžmentu u vezi s određenim ulaganjem u vrijednosne papire. | ||
| Polja | Financijski analitičar širi je pojam, što znači da mnoge tvrtke zahtijevaju od financijskih analitičara da razumiju financiranje svojih klijenata, financiranje poduzeća, ažuriranje financijskih podataka u sustavu itd. | Investicijski analitičari u nišom smislu uspoređuju se s financijskim analitičarima, jer se usredotočuju na različite financijske aspekte i istraživanja vezana uz dostupne kategorije ulaganja te predstavljaju njihove preporuke. | ||
| Raditi | Analiza kvantitativnih podataka generiranih sustavom, analiza troškova i koristi, analiza financijskih podataka iz različitih podružnica / podružnica, poslovno predviđanje. | Analiziranje ekonomičnih podataka, razumijevanje financija određene investicije, sastanak s menadžerima i predstavljanje podataka. |
Zaključak
Profil posla i izgledi za karijeru za investicijske analitičare dobri su za pojedince koji žele graditi karijeru u financijskoj industriji, posebno u ulaganju. Profil posla treba pojedinca koji je spreman raditi pod pritiskom, marljivo raditi dok je koordiniran s timom, pa čak može zahtijevati i rad na praznike u slučaju da posao stigne čak i s tim razinama dužnosti, a profil analitičara pritiska pruža visoku razinu zadovoljstva poslom i karijere rast. Mnoge velike tvrtke poput investicijskih banaka, financijskih institucija, osiguravajućih društava i brokera trebaju analitičare u svakodnevnom poslovanju. Pojedinci s danim skupom vještina i razinom kvalifikacije mogu doći do profila do upravitelja portfelja.
