Popis 5 najboljih karijera u upravljanju bogatstvom
Ispod su neki od poslova upravljanja bogatstvom za koje se osoba može odlučiti -
- Osobni financijski savjetnik
- Voditelj odnosa
- Direktor poslovnog razvoja
- AVP - upravljanje portfeljem
- Investicijski savjetnik
Pregled karijere u upravljanju bogatstvom
Karijera upravljanja bogatstvom uključuje pružanje financijskih savjetodavnih usluga, računovodstvenih usluga, planiranje nekretnina, politika osiguranja, ulaganja u tržišta dionica i dugova, planiranje umirovljenja, itd. Posao upravljanja bogatstvom savjetodavni je ured tvrtke, u kojem je pojedinac profesionalni na terenu. dodijeljen je klijentima HNI-a da razumiju njihove zahtjeve i zadovolje ih najboljim financijskim rješenjem za rast njihove baze imovine.
Stručnjak za upravljanje bogatstvom osoba je koja je jedinstvena kontaktna točka između klijenta HNI-a i tvrtke. Upotrijebit će unutarnja i vanjska sredstva kako bi donio Zaključak kako bi pružio najbolju moguću kombinaciju Klijentu. Odjel za upravljanje bogatstvom agresivniji je kad gospodarstvo raste, a tržišta dionica su na vrhuncu, a na tržišta dolazi više investicija i investitora iz HNI-a.
Razmotrimo sada detaljno 5 najboljih karijera u upravljanju bogatstvom -
Karijera # 1 - Osobni financijski savjetnik
Tko je osobni financijski savjetnik?
On je taj koji se osobno sastaje s klijentima preporučujući im najbolju moguću opciju za njihovo financijsko planiranje, računovodstvo, planiranje nekretnine i osiguranje
| Osobni financijski savjetnik - opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoran za pronalaženje novih klijenata za tvrtku s tržišta križanjem prodaje različitih financijskih proizvoda njima. |
| Oznaka | Financijski savjetnik |
| Stvarna uloga | Svakodnevno upoznajte nove ljude i pokušajte ih uvjeriti preporučivanjem različitih financijskih proizvoda poput uzajamnih fondova, dionica, osiguranja itd. Kako bi postigli njihove financijske ciljeve i ulaganja. |
| Statistika radnih mjesta | Prema Zavodu za statistiku rada SAD-a (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), broj radnih mjesta u ovoj kategoriji iznosio je 2,71.900 na dan 2016. i očekuje se rast od 15% od 2016. do 2026. godine. |
| Vrhunske tvrtke | Boston Consultancy Group, Putnici, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Plaća | Srednja godišnja plaća osobnog financijskog savjetnika od 2016. iznosila je 88.890 USD. |
| Potražnja i ponuda | Prateći trenutni tehnološki napredak, potražnja za ovim profilom znatno je opala jer je na raspolaganju više mrežnih načina kako bi ljudi mogli donijeti svoju informiranu odluku i uložiti u svoj omiljeni proizvod bez i osobne pomoći. |
| Zahtjev za obrazovanjem | CPA / MBA sa sveučilišta razine -1 s iskustvom od najmanje 5-10 godina. |
| Preporučeni tečajevi | CPA / MBA |
| Pozitivne | Uloga klijenta jer morate uvjeriti klijenta da kupi vaš proizvod što povećava vaše marketinške i poslovne vještine. |
| Negativne strane | Mnogi ljudi radije izravno ulažu, umjesto da prolaze kroz osobnog financijskog savjetnika, jer to dolazi uz trošak. |
Karijera # 2 - Voditelj odnosa
Tko je menadžer odnosa?
On je jedina kontaktna točka za klijenta HNI-a i tvrtku za upravljanje bogatstvom.
| Voditelj odnosa - Opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoran za nabavu posla za tvrtku razumijevanjem profila rizika klijenta i održavanjem dugotrajne veze s njima radi stjecanja redovnog posla. |
| Oznaka | Voditelj odnosa |
| Stvarna uloga | Pronađite novo poslovanje i koordinirajte se s unutarnjim odjelima kako bi se izvršilo. |
| Statistika radnih mjesta | Prema američkom Zavodu za statistiku rada https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, broj radnih mjesta u ovoj kategoriji bio je 3.855.500 od 2016. godine, a očekuje se da će porasti na 7 % od 2016. do 2026. godine. |
| Vrhunske tvrtke | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan i Vanguard Group |
| Plaća | Srednja godišnja plaća za menadžera odnosa od 2016. iznosila je 1.24220 USD. |
| Potražnja i ponuda | Omjer potražnje i ponude u potpunosti će ovisiti o rastu ili smanjenju sektora u kojem tvrtka posluje, zajedno s vladinim politikama koje će pogodovati industriji financijskih usluga. |
| Zahtjev za obrazovanjem | CFA / CFP / CPA / MBA s Tier -1 sveučilišta s najmanje 5-10 godina iskustva. |
| Preporučeni tečajevi | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Pozitivne | Analitičke vještine postaju oštre i prilika za rad zajedno sa svim razredima imovine. |
| Negativne strane | Ciljevi prodaje mogu opteretiti zaposlenika. |
Karijera # 3 - direktor poslovnog razvoja
Tko je direktor poslovnog razvoja?
On je taj koji vodi tim za razvoj poslovanja u tvrtki.
| Direktor poslovnog razvoja - opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Izgradnja jakih odnosa s Ultra HNI klijentima i investitorima na tržištu. |
| Oznaka | Direktor - razvoj poslovanja |
| Stvarna uloga | Vodite tim menadžera odnosa u tvrtki i podučavajte ih odgovarajućom vrstom obuke i smjernica potrebnih za posao. |
| Statistika radnih mjesta | Budući da se radi o položaju na razini upravljanja, statistika nije lako dostupna na webu. |
| Vrhunske tvrtke | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan i Vanguard Group |
| Plaća | Srednja godišnja plaća za direktora za osobni razvoj kretat će se između 2,00 000 - 5,00 000 USD, ovisno o strukturi plaće. |
| Potražnja i ponuda | Izuzetno tražen profil na tržištu, jer zahtijeva veliko iskustvo i stručnost u sektoru. To je najzahtjevniji posao u industriji u kojoj je ponuda ograničena, a potražnja se povećava iz dana u dan. |
| Zahtjev za obrazovanjem | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA sa sveučilišta razine -1 s iskustvom od najmanje 15-20 godina. |
| Preporučeni tečajevi | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitivne | Vodeća uloga u tvrtki i isključiva odgovornost za stvaranje poslovanja za organizaciju. |
| Negativne strane | Rizični profil jer je potrebno postići mjesečne ciljeve. |
Karijera # 4 - AVP - upravljanje portfeljem
Tko je AVP?
Je li on taj koji vodi odjel za PMS tvrtke za upravljanje bogatstvom?
| AVP - Upravljanje portfeljem - Opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoran za krajnje i krajnje operacije odjela PMS-a i nadzire portfelje klijenata HNI-a i servisira njihove potrebe. |
| Oznaka | AVP -PMS |
| Stvarna uloga | Operativna podrška upravitelju fonda pružanjem usluga klijentima HNI-a na zahtjev. |
| Statistika radnih mjesta | Razlikuje se od zemlje do zemlje. |
| Vrhunske tvrtke | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan i Vanguard Group. |
| Plaća | Srednja godišnja plaća za AVP PMS bila bi između 75.000 i 150.000 američkih dolara. |
| Potražnja i ponuda | Vrlo velika potražnja na rastućem tržištu, jer se mnogi računi otvaraju kad je tržište dionica na vrhuncu, što zahtijeva uslugu više razine. |
| Zahtjev za obrazovanjem | CFA / CPA / MBA sa sveučilišta razine -1 s iskustvom od najmanje 8-10 godina. |
| Preporučeni tečajevi | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitivne | Izravna interakcija s portfolio menadžerom tvrtke i dobar uvid u financijska tržišta. |
| Negativne strane | Posao na stolu i servisiranje klijenata mogu biti dosada za osobu koja se voli plasirati na tržište i stvoriti posao za organizaciju. |
Karijera # 5 - investicijski savjetnik
Tko je investicijski savjetnik?
On je taj koji općenito radi u banci i koji razumije apetit klijenta prema riziku i nudi mu odgovarajuće rješenje.
| Investicijski savjetnik - Opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoran za pružanje pravog rješenja kupcu prema njegovim zahtjevima. |
| Oznaka | Investicijski savjetnik |
| Stvarna uloga | Blisko surađuje s timom za proizvode u tvrtki. |
| Statistika radnih mjesta | Razlikuje se od tvrtke do tvrtke. |
| Vrhunske tvrtke | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan i Vanguard Group. |
| Plaća | Srednja godišnja plaća za investicijskog vijećnika bila bi između 100 000 i 2 000 000 USD. |
| Potražnja i ponuda | Profil na tržištu vrlo je zahtjevan, jer dolazi s puno iskustva na terenu, jer je osobni dodir potreban da bi se klijent primio u ruke, razumio njegov zahtjev i ponudio mu najbolje rješenje. |
| Zahtjev za obrazovanjem | CFP / CFA / CPA / MBA sa sveučilišta razine -1 s iskustvom od najmanje 8-10 godina. |
| Preporučeni tečajevi | MBA / CFA |
| Pozitivne | Upoznajte nove ljude i razvijte dobre odnose unutar organizacije. |
| Negativne strane | Posao na stolu i servisiranje klijenata mogu biti dosada za osobu koja se voli plasirati na tržište i stvoriti posao za organizaciju. |
Zaključak
Upravljanje bogatstvom jedna je od uzbudljivih karijera na koju se može gledati dugoročno jer će biti izloženi višestrukim klasama imovine poput dionica, obveznica, planiranja nekretnina, PMS-a, AIF-a, uzajamnih fondova, mirovinskih planova, državnih vrijednosnih papira, trezorskih zapisa, itd. Međutim, kandidatu će biti potrebna posebna stručnost u jednom od ovih razreda imovine kako bi se dugoročno specijalizirao za ovo područje. Na primjer, statistički analitičar bit će najbolja osoba za ulogu planiranja umirovljenja, a financijski analitičar najprikladniji za prodaju PMS / AIF / uzajamnih fondova / dionica.
