Ovlašteni financijski planer
Ako razmišljate o karijeri u CFP-u, prvo obratite pažnju na sljedeće činjenice -
- Koji se svjetski priznati tečaj financijskog planiranja nudi ispod 700 američkih dolara? Ako odgovorite "ništa", evo odgovora za vas - to je CFP.
- Budući da većina ljudi misli da je CFP puno lakši od bilo kojeg drugog financijskog tečaja, podsjetimo vas da morate ispuniti tri pune godine profesionalnog iskustva u vezi s financijskim uslugama ili dvije godine naukovanja da biste ispunili uvjete za CFP certifikat.
- Prolazni postotak u 2015. godini u prosjeku je oko 67%.
- U istraživanju koje je proveo odbor CFP-a utvrđeno je da 85% kandidata smatra CFP certificiranje najvažnijim korakom u svojoj karijeri, 95% ih spominje da CFP nudi poštivanje profesionalnih standarda, a 97% kaže da kao etički kodeks kao financijski planeri ponašanja vrlo je važno koje CFP.
- Da biste dobili CFP certifikat, morate se pridržavati 4 e-obrazovanja, ispita, iskustva i etike.
- CFP odbor služi svojim studentima više od 30 godina. Budući da je ovaj odbor neprofitni, glavni cilj odbora CFP-a je stvoriti izvanrednu vrijednost za svoje studente.
Gore navedeno je samo mali dio cijele sante leda. Ako želite znati sve o CFP-u, čitajte dalje. Pružit ćemo vam sve detalje u vezi s formatom ispita, kriterijima prihvatljivosti, postotkom uspjeha, naknadama i mnogim drugim.
Pogledajmo prvo o čemu se radi u CFP certifikaciji.
- O CFP certifikaciji
- Zašto se baviti CFP-om?
- Što vodeće tvrtke imaju za reći o CFP-u
- Format CFP ispita
- Glavne teme i težina CFP-a
- Postupak registracije CFP ispita
- Naknade za CFP ispit
- Prolaznost CFP ispita
- CFP ispitni materijal
- Strategije za ocjenu CFP certifikacijskog ispita
O programu certificiranja CFP-a
Ako ste u srednjoj karijeri, možda ste upoznali mnoge financijske planere koji su vam obećali pružiti podršku, ali zapravo su se podržavali u potrazi za pomaganjem u postizanju vaših financijskih ciljeva. Ali CFP je drugačiji. Prvi i najvažniji kriterij certificiranog certificiranog financijskog planera iz etike, a time i svih financijskih planera koji imaju CFP certifikat; možete im povjeriti svoje financijske ciljeve. Ako i sami želite to postati, naučit ćete i stroge smjernice za održavanje etike.
- Uloge: Nakon dobivanja certifikata za certificiranog financijskog planera, vaše bi mogućnosti bile puno šire. Od planiranja umirovljenja do porezne uštede, možete učiniti gotovo sve što je u okviru financijskog planiranja. Možete raditi kao financijski menadžer, menadžer rizika, planer nekretnina, planer umirovljenja i mnogi drugi.
- Ispit: Od studenog 2014. promijenjen je format ispita. Sada je ispit od 7 sati. Od 7 sati morate polagati dva 3-satna ispita. Između toga dobit ćete 40-minutnu pauzu. Sada morate odgovoriti na 170 pitanja. Značajno je lakše jer vam treba samo jedna razina za čišćenje.
- Datumi CFP ispita: Kako bi studentima omogućio polaganje CFP ispita više puta godišnje, odbor CFP-a stvorio je tri ispitna prozora svake godine. Možete polagati ispit svake godine u ožujku, srpnju i studenom.
- Nitty-Gritty: Postoji samo pet predmeta koje trebate proći u svom CFP certifikatu. Tečaj je dizajniran tako da studenti mogu duboko proučiti svaku temu i razumjeti njezinu suštinsku suštinu kako bi je primijenili u stvarnom životu. Cjelokupni kurikulum uključuje različite aspekte financijskog planiranja na mikro i makrorazinama.
- Ispunjavanje uvjeta: Postoje uglavnom dva obrazovna zahtjeva za certificiranje CFP-a. Prvo je završiti predavanja na fakultetu ili sveučilištu kroz program registriran kod odbora CFP-a, obrađujući glavna područja osobnog financijskog planiranja. Druga je potvrda da imate regionalno akreditiranu fakultetsku ili sveučilišnu prvostupničku ili višu certifikaciju. Tečaj bi trebao biti završen prije nego što uopće izađete na CFP ispit. Prvostupnički stupanj koji možete ispuniti nakon polaganja ispita (u roku od pet godina). Ako se želite certificirati za CFP profesionalca, morate imati tri godine profesionalnog iskustva s puno radno vrijeme u vezi s financijskim uslugama, ili pak morate imati dvije godine iskustva u naukovanju koje udovoljava zahtjevima.
Zašto će vam bavljenje CFP-om biti od koristi?
CFP je certifikat koji pomaže ljudima da dobro planiraju svoje financije. U SAD-u je prosječna starost stanovništva 36,8 godina, pa je stoga od velike važnosti potreba za postizanjem njihove mirovinske dobi s dobrom neto vrijednošću. Štoviše, postoje problemi s nezaposlenošću koje nitko ne može zanemariti. CFP otvara vrata profesionalcima i nudi vam brojne mogućnosti. Pogledajmo nekoliko čvrstih razloga zbog kojih biste trebali polagati ispit za certificiranog financijskog planera svim srcem -
- Slažete li se ili ne, trošak je važan . Ako želite održati tečaj, a on nije u prikladnom opsegu, biste li tečaj odradili sami? Odgovori se mogu razlikovati. Ali u slučaju CFP-a dobit ćete oboje - tečaj svjetske klase uz razumnu naknadu, koju lako možete platiti. Za ovaj tečaj trebate platiti samo 700 američkih dolara. Ako ste i dalje zabrinuti zbog kurikuluma, čitajte dalje; shvatit ćete zašto je to jedan od najbolje ocijenjenih tečajeva na svijetu.
- Ako ste patili zbog financijskih problema ili ste vidjeli nekoga bliskog da pati od toga, znali biste kakav je osjećaj. CFP vam ne nudi samo unosnu priliku za karijeru, već kroz ovu karijeru možete pomoći mnogim ljudima da prilagode svoja financijska jedra i s vremenom povećaju ušteđevinu i neto vrijednost. Kako biste se osjećali ako na svojoj strani imate nekoga pouzdanog koji će se pobrinuti za vaše financijske aspekte? Možete pružiti isto povjerenje i pogodnosti svim svojim klijentima i pomoći im da uspiju u financiranju.
- CFP je vrlo promišljen tečaj . U kurikulum nije dodano ništa samo da bi se program prodao. Kao što smo već spomenuli, CFP ima četiri e-obrazovanja (odobreni kurikulum), ispit (opsežni ispit), iskustvo (3 godine praktičnog iskustva ili 2 godine pripravničkog staža) i etiku (strogi kodeks ponašanja). Što vam još treba u profesionalnoj, globalnoj kvalifikaciji? Ako ste tek diplomac i razmišljate o nečemu drugom, možete isprobati CFP jer bi vam to pomoglo ojačati vaše temeljne vrijednosti i naučilo bi vas praktičnim alatima za napredovanje u karijeri financijskog planiranja.
- CFP nije profesionalac koji zastaje s vremenom. Očekuje se da će put karijere u financijskom planiranju porasti za 41% u 2016. Razmislite o tome. Ako postanete CFP i svake godine raste gotovo 50% u utjecaju, rastu i kao industrija koliko daleko biste mogli doprinijeti!
- CFP također nudi velik potencijal za zaradu . Ne, nije lako dobiti CFP certifikat. Ali ništa nije lako. Morate se potruditi za bilo što vrijedno divljenja. CFP certifikat ne samo da vam pomaže da pomognete većem broju ljudi, već vam pomaže i da zaradite visok prihod.
Što vodeće tvrtke imaju za reći o CFP-u?
CFP je kvalifikacija koju mnogi ljudi ne slijede. Možda zato što postoji mnogo zahtjeva ili možda nisu sigurni da bi to prošli. CFP je certifikat koji uzima sve vas ako ga želite očistiti. Ako ste ovlašteni računovođa (CA), ovlašteni javni računovođa (CPA), ovlašteni financijski savjetnik (ChFC) ili imate slične kvalifikacije, tada možete izravno pristupiti ispitu za CFP; u suprotnom, morate proći kroz druge zahtjeve koje smo ranije spomenuli.
Bez obzira na čvrstinu ove certifikacije, mnogi ljudi iz vodećih tvrtki ili vrhunskih financijskih institucija slijedili su je. Pogledajmo što imaju za reći o certifikaciji -
- Financijske fontane: Možda niste čuli za ovu tvrtku, ali osnivačica i izvršna direktorica ove financijske institucije, Lazetta Rainey Braxton, izvršila je CFP i nevjerojatno joj se divi. Lanzetta kaže da je CFP svojevrsni partner odgovornosti koji pomaže svojim klijentima da ostvare svoj puni potencijal u novčanim pitanjima. Kaže da se možda osjećate da su zahtjevi nekako suvišni, ali istina je da bez tih zahtjeva niti jedan stručnjak za CFP ne bi mogao doseći standardni odbor CFP koji je postavljen da zadovolji potrebe klijenata.
- Ameriprise Financial: Financijski savjetnik i pridruženi potpredsjednik Ameriprise Financial-a, Jeff Crompton, mislio je da će CFP biti lakše očistiti. No kasnije, dok je sjedio na nastavi, shvatio je da je CFP uopće drugačija igra s loptom. I nije stvar samo u financijskom planiranju; CFP radije podučava nekoga da ispunjava uvjete za sveobuhvatno financijsko planiranje. Također je spomenuo da je u svom području pronašao samo 6 ljudi koji se mogu pozicionirati kao cjeloviti financijski planeri i imati CFP i CFA kvalifikacije.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, voditelj razvoja novih savjetnika, Merrill Lynch, kaže da je Chartered Financial Planner premium, profesionalna oznaka. Stvara izvanrednu vrijednost za ljude koji se pridruže i završe tečaj. Stoga je, rekao je, CFP postao sastavni dio razvojnih programa Merrill Lyncha.
Iz gornjih unosa izdvaja se nekoliko stvari -
- CFP je vrhunski, izvanredan profesionalni tečaj koji svoje studente priprema za izvrsnost u karijeri u financijskom savjetovanju
- CFP je za ljude koji su jasni u financijskom planiranju i žele napredovati u istoj industriji i zaraditi dobru plaću.
- Nastavni plan i program CFP-a sveobuhvatan je i nije za one koji vrše slaboumlje da pokušaju CFP.
- CFP vam pomaže da se dobro pozicionirate kao sveobuhvatan financijski planer kojem klijenti mogu vjerovati i s kojim mogu poslovati.
Format CFP ispita
Kao što smo već spomenuli, morate imati neke zahtjeve (obrazovne i u smislu iskustva). Ako se pridržavate ovih zahtjeva, moći ćete pristupiti ispitu. Postoji nekoliko stvari kojih se morate pridržavati u vezi s tim koliko je dug CFP ispit -
- Da biste očistili CFP certifikacijski ispit, prethodno ste morali položiti maratonski ispit. Trajanje ispita bilo je 10 sati. Od 10 sati trebali ste u petak odvesti jednosatnu četverosatnu sesiju, a u subotu se mogu organizirati još dvije sesije po tri sata. A trebali ste odgovoriti na 285 pitanja. No, od studenog 2014. promijenjen je oblik ispita. Sada je ispit od 7 sati. Od 7 sati morate polagati dva 3-satna ispita. Između toga dobit ćete 40-minutnu pauzu. Sada morate odgovoriti na 170 pitanja. Značajno je lakše jer vam treba samo jedna razina za čišćenje.
- Test bi bio kompjuterizirani test. Uobičajeni sati za ispitivanje su između 8 i 17 sati. Naknade za ispit se ne vraćaju. Ako ne uspijete na ispitu, trebate pričekati sljedeći prozor. Možete pokušati najviše 5 puta tijekom svog života. Kandidatima koji su pokušali ispit četiri ili više puta prije 1. siječnja 2012., bit će dopuštena najviše dva dodatna pokušaja. Nakon što završite ispit, dobit ćete obavijest na ekranu o uspjehu / uspjehu, a kandidati koji nisu položili dobit će dijagnostičko izvješće o svom uspjehu na ispitu koje sadrži njihove snage i slabosti.
Glavne teme i težina CFP-a
Na ispitu trebate odgovoriti na 170 pitanja. Svako pitanje bilo bi povezano sa sljedećim glavnim temama. Uz teme, određen je i postotak pondera za svaku temu.
Ispitna pitanja integriraju zadatke s popisa Domena zadataka CFP odbora. To su kako slijedi -
- Uspostavljanje i definiranje odnosa klijenta i planera
- Prikupljanje podataka potrebnih za ispunjenje zaruka
- Analiza i procjena trenutnog financijskog stanja klijenta
- Izrada preporuka
- Komuniciranje s preporukama
- Provedba preporuka (a)
- Praćenje preporuka
- Vježbanje u okviru profesionalnih i regulatornih standarda
Postupak registracije CFP ispita
Postoji jednostavan postupak u četiri koraka da se prijavite za CFP ispit. Evo ga -
- Napravite internetski račun odbora CFP na CFP.net/account
- Prijavite se na svoj račun odbora CFP i popunite obrazac za prijavu ispita
- Predajte uplatu naknade za prijavu ispita
- Zakažite sastanak za testiranje kod Prometrica
Naknade za CFP ispit
Struktura naknada ažurirana je od ožujka 2020. Sada je uobičajena naknada za registraciju 825 američkih dolara. Ali ako napravite registraciju za ranu pticu, moći ćete iskoristiti popust. Ako registraciju izvršite 6 tjedana prije roka za registraciju, morat ćete platiti 725 američkih dolara. Istodobno, ako zakasnite, morate platiti više. Pretpostavimo da registraciju izvršite nešto prije 2 tjedna (ili tijekom zadnja 2 tjedna) roka za registraciju, morate platiti 925 američkih dolara.
Prolaznost CFP ispita
Nema puno poteškoća u položenju CFP ispita. U rezultatima CFP ispita za 2015. postotak uspjeha za studente CFP-a iznosi 68,8% u ožujku 2015., 70,3% u srpnju 2015. i 64,9% u studenom 2015.
Pogledajmo postotke i za 2012., 2013. i 2014. godinu.
Dakle, možete razumjeti da je polaganje ispita prilično jednostavno od ostalih certifikata. No, morate se pridržavati preduvjeta - sve najbolje za svoje CFP ispite za 2016. godinu.
CFP ispitni materijal
Navedeni su referentni materijali za ispite koji sadrže CFP ispitne formule, CFP ispitne tablice i uzorke ispitnih pitanja.
Strategije za ocjenu CFP certifikacijskog ispita
Slijedite strategije u nastavku kako biste ispucali CFP letećim bojama -
- Da biste započeli CFP, trebate samo diplomu prvostupnika. Ali pogodite što, ako želite biti financijski planer koji se može istaknuti, trebali biste razmišljati ispred svih u svojoj industriji. Zapamtite, oni koji prvi započnu imaju prednost u odnosu na one koji započinju u sredini ili kasnije u svojoj karijeri.
- Morate se prijaviti za tečaj na fakultetu koji sponzorira CFP. Za to možete koristiti tri metode. Prvo možete otići u učionicu i završiti svoj tečaj. Inače, to možete učiniti putem interneta. Ili možete završiti tečaj kroz samostalno učenje.
- Nakon 11 mjeseci od završetka tečaja, morate pristupiti ispitu. Ispit je daleko najteži (spominje ga svatko tko ga je prvi put pokušao), pa tih 11 mjeseci morate shvatiti stvarno, ozbiljno. Morate odgovoriti na pitanja s više izbora, ali na njih nije lako odgovoriti. Morate detaljno proučiti sve - od planiranja umirovljenja do planiranja imanja, od osiguranja do poreznog planiranja da biste odgovorili na pitanja. Dakle, naporno radite.
- Nakon što položite ispit, morate se pridržavati zahtjeva za iskustvom. Morate imati najmanje 3 godine (6000 sati) stalnog radnog iskustva u financijskim uslugama ili morate imati 2 godine iskustva u naukovanju.
- Kao i najvjerojatnije, radili biste dok ste studirali CFP, dobro planirajte svoj studij. Zapamtite, čak i ako je prolaznost preko 60% na svakom ispitu, nije uvijek lako. Morate naporno raditi i duboko se upoznati s nizom materijala za financijsko planiranje koji se odnose na porez, nekretnine, osiguranje, umirovljenje itd. A u životu imate samo 5 šansi.
Zaključak
Tajna CFP-a je odabrati kada smatrate da se trebate istaknuti u industriji financijskog planiranja. Ponovno CFP certificiranje nije za svakog ljubitelja financija. Namijenjen je onima koji su zainteresirani za karijeru u financijskom savjetovanju i certificiranom financijskom planiranju.
