CFA ovjera u odnosu na licencu serije 7 Koju kvalifikaciju odabrati?

Razlika između CFA i serije 7

CFA ili ovlaštenog financijskog analitičara nudi CFA Institute, a tečaj nudi mogućnosti u upravljanju portfeljem, upravljanju rizicima, savjetniku, izvršnom direktoru itd., Dok Seriju 7 nudi FINRA i po završetku ovog tečaja pojedinac će biti podoban za registraciju sa samoregulacijskom organizacijom za uspješno trgovanje općenitim vrijednosnim papirima koji uključuju obveznice i korporacijske dionice.

U ovom usporednom članku razgovarat ćemo o ispitu CFA, važnom financijskom uvjerenju i licenci za seriju 7 , preduvjetu koji je FINRA postavila onima koji se bave trgovinom vrijednosnim papirima. To bi trebalo pomoći onima koji se natječu za ove dvije kvalifikacije da naprave informirani izbor u pogledu svoje prihvatljivosti i preferencija.

Što je CFA?

Certifikacija CFA (ovlašteni financijski analitičar) smatra se „zlatnim standardom“ upravljanja investicijama i financijskim analizama, stvorenim za provjeru stručnog znanja i sposobnosti stručnjaka u tim i srodnim područjima. Ponuđen od strane CFA Instituta, SAD, ovo je nesumnjivo jedan od najcjenjenijih certifikacijskih programa u financijama koji pomažu stručnjacima da steknu napredne sposobnosti u visoko specijaliziranim područjima znanja, uključujući upravljanje portfeljem, financijsku analizu i financijsko savjetovanje, između ostalih.

Ima jednu od najnižih stopa prolaznosti među financijskim vjerodajnicama, što je čini jednom od najtežih za stjecanje i jednom od najtraženijih u financijskoj industriji.

Što je Serija 7 Licenca?

Na samom početku treba jasno shvatiti da je Serija 7 licenca, za razliku od CFA-e, što znači certifikat. Opseg i sadržaj ispita iz serije 7 mnogo su ograničeniji od CFA. Oni su posebno usmjereni na pomoć onima koji se bave prodajom i kupnjom financijskih proizvoda da steknu potrebna znanja i vještine za taj posao.

Da bi mogao polagati ispit za seriju 7, pojedinca mora sponzorirati firma članica FINRA-e i preduvjet za prijavu na nekoliko drugih FINRA ispita. Stjecanje licence za Series 7 nigdje nije tako teško kao zarađivanje CFA povelje, pri čemu potonja predstavlja mnogo napredna znanja i mogućnosti u financijskoj domeni.

CFA certifikacija u odnosu na seriju licenci 7 Infographics

Pogledajmo glavne razlike između CFA certifikata i Series 7 licence zajedno s infografikom.

Zahtjevi za ispit

Uvjeti za CFA ispit

Da bi se kvalificirao za CFA, kandidat treba imati prvostupnički stupanj (ili bi trebao biti u završnoj godini prvostupničkog studija) ili 4 godine profesionalnog radnog iskustva ili 4 godine visokog obrazovanja i profesionalnog radnog iskustva zajedno.

Serija 7 Zahtjevi za ispit

Treba imati sponzorstvo tvrtke s članstvom u FINRI. To je jedini preduvjet za ovaj ispit.

CFA nasuprot usporedne tablice serije 7

Odjeljak	CFA		Serija 7
Organizacijsko tijelo	Organizacijsko tijelo za CFA ispit je CFA Institute, SAD.		Organizacijsko tijelo za ispit Series 7, koji je službeno poznat kao ispit za kvalifikaciju generalnog predstavnika vrijednosnih papira, je Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA), SAD.
Uzorak	Tijek kvalifikacije za CFA podijeljen je u tri uzastopne razine - razina I, razina II i razina III.		Tečaj licence Series 7 sastoji se od ispita od 3 sata i 45 minuta koji se pojavio u jednom danu.
Trajanje tečaja	Kandidati koji u prvom pokušaju mogu položiti svaki ispit mogu završiti tečaj u rasponu od 36 do 48 mjeseci.		Tečaj zahtijeva 100-120 sati učenja, koje se proteže kroz 1-4 tjedna. Međutim, nemogućnost kandidata za brisanje ispita u 1. st pokušaju dignuti trajanje tečaja kao kandidati moraju čekati 30 dana za 2 nd pokušati i drugi
Nastavni plan	Program prvenstveno pokriva sljedeće teme Etika i profesionalni standardi Ekonomija Korporativne financije Upravljanje portfeljem Kvantitativne metode Fiksni dohodak Alternativna ulaganja Dionička ulaganja Derivati Financijsko izvještavanje i analiza		Program se prvenstveno fokusira na sljedeće funkcije Traženje poslovnih postojećih i potencijalnih kupaca Otvaranje računa nakon dobivanja i procjene financijskog profila i ciljeva ulaganja kupaca Pružanje informacija o investicijama kupcima, davanje preporuka, prijenos imovine i održavanje odgovarajuće evidencije Dobivanje i provjera kupčevih uputa i ugovora o kupnji i prodaji Obrada, dovršavanje i potvrđivanje transakcija
Naknade za ispit	Ukupni troškovi tečaja kreću se u rasponu između 2.550 i 3.450 američkih dolara, što uključuje naknade za ispite i upisninu. Naknade za ispit razlikuju se ovisno o vremenu prijave.		Naknade za ispit za licencu iznose 245 USD. Međutim, licenca također zahtijeva sponzorstvo tvrtke članice FINRA-e.
Poslovi	Neki od uobičajenih profila uključuju Strateški analitičar Upravitelj bogatstva Upravitelj portfelja Investicijski analitičar Financijski savjetnik		Neki od uobičajenih profila uključuju Financijski savjetnik Registrirani suradnik za usluge klijentima Financijski planer Registrirani suradnik klijenta
Poteškoća	Ispiti su vrlo teški. Prolaznost ispita položenih u lipnju 2019 Razina I: 41% Razina II: 44% Razina III: 56% (Izvor: CFA Institute)		Ispiti su prilično teški. Iako FINRA ne objavljuje prolaznost za ispite iz serije 7, općenito se vjeruje da je prolaznost oko 65%.
Datum ispita	Raspored predstojećih ispita za 2021. godinu je sljedeći Razina I: 16. veljače - 1. ožujka, 18. - 24. svibnja, 24. - 30. kolovoza i 16. - 22. studenog Razina II: 25. svibnja - 01. lipnja i 31. kolovoza - 04. rujna Razina III: 25. svibnja - 1. lipnja i 23. - 25. studenog		Kandidati mogu zakazati ispit bilo kojim radnim danom u roku od 120 dana od datuma upisa.

Zašto nastaviti CFA?

Zarađivanje CFA povelje potvrđuje da stručnjak može zauzimati složene uloge u raznim poddomenima financija, između ostalih, od financijske analize i upravljanja investicijama do investicijskog bankarstva, istraživanja i akademika.

Poboljšanje karijere je značajno jer CFA mogu istražiti nekoliko globalnih prilika u financijama, a ova teško stečena vjerodajnica može im pružiti veću vjerodostojnost i u očima budućih poslodavaca. Nefinancijski profesionalci također mogu imati nekoliko potencijalnih prednosti kao profesionalci ako nastave stjecati CFA povelju.

Zašto steći licencu Series 7?

Licenca Series 7 ne nudi nikakvu jedinstvenu prednost, osim što služi kao preduvjet za službu kao generalni predstavnik vrijednosnih papira, u skladu sa zahtjevima postavljenim od strane FINRA (regulatorno tijelo financijske industrije).

To ih osposobljava za sudjelovanje u prodaji, kupnji ili prikupljanju vrijednosnih papira, uključujući dionice, obveznice, uzajamne fondove i druge oblike instrumenata. Ne postoji dodatni opseg karijere za one koji steknu licencu za Seriju 7, osim za rad u okviru ovih unaprijed zadanih uloga.

Zaključak

Ne može se usporediti CFA i ispit Series 7 jer oni ni ne predstavljaju program certificiranja. CFA je napredni višestupanjski program certificiranja koji se smatra jednim od najstrožih financijskih uvjerenja koje treba zaraditi. Licenca serije 7 jednostavno osposobljava pojedinca za trgovanje općim vrijednosnim papirima u ime bilo koje samoregulacijske organizacije.

CFA je namijenjen profesionalcima koji planiraju napredovati u karijeri i pokazati svoje znanje i sposobnosti stjecanjem specijaliziranih vjerodajnica za financije. Suprotno tome, ispit Series 7 namijenjen je samo osobama koje od FINRE traže dozvolu za rad kao opći predstavnici vrijednosnih papira koji trguju vrijednosnim papirima na tržištu.