Što je analiza ulaganja?
Analiza ulaganja metoda je koju analitičari usvajaju za procjenu mogućnosti ulaganja, profitabilnosti i s njima povezanih rizika u njihovom portfelju. Pomaže im utvrditi isplati li se ulaganje ili ne.
Vrste analiza ulaganja
# 1 - odozdo prema gore
Analiza odozdo prema gore fokusira se na pojedinu tvrtku u koju se treba uložiti. To malim ulagačima pomaže da se usredotoče i planiraju svoje ulaganje u određenu odabranu tvrtku, umjesto da proučavaju cijelo tržište u svrhu ulaganja. To je konzervativan pristup, ali s druge strane pomaže investitorima u donošenju ispravne odluke.
# 2 - Odozgo
Top-Down analiza, investitori su dužni proučiti cijelo tržište. Općenito su veliki ulagači zainteresirani za ovu vrstu strategije. Fokus je u potpunosti na oglasima za velika tržišta, a ne malim tvrtkama. To je razmjerno širi pristup od bilo koje druge analize ulaganja.
# 3 - Temeljno
To je tradicionalna metoda u kojoj se analiza vrši utvrđivanjem fer tržišne vrijednosti ulaganja, a investitor prema tome odlučuje hoće li kupiti dionice tvrtke ne. To je još jedna izvrsna i učinkovita metoda analize ulaganja.
# 4 - Tehnički
Ova se metoda koristi za utvrđivanje i utvrđivanje mogućnosti trgovanja promatranjem statistike tržišta dionica. Stručnjaci daju smjernice o tome kada i gdje ulagati u povećanje povrata.
Primjeri
Analiza ulaganja ovdje može biti različita za različite ljude. Uzimamo primjer dvoje pojedinaca i njihovih investicijskih ciljeva.
23-godišnjakinja koja radi u MNC-u želi razumjeti svoje investicijske planove angažirat će stručnjaka za isti koji joj može savjetovati da ulaže u uzajamne fondove ili kupuje pojedinačne dionice jer je u stanju malo riskirati . Planer ulaganja mora shvatiti da ona sada zarađuje dobru plaću mjesečno, tako da će moći uložiti nešto novca kao investiciju. Stoga se može ponašati kao agresivan investitor. Ideja izrade ove investicijske analize je da joj pomogne da shvati buduće koristi od štednje i da uloži pametno.
Suprotno tome, ako se od stručnjaka zatraži da napravi plan ulaganja za 70-godišnjaka koji je umirovljeni upravitelj banke, tada će strategija biti potpuno drugačija. Starijeg čovjeka u osnovi brine stabilnost njegovih financija. Vjerojatnije je da će štedjeti i ulagati u bezrizične vrijednosne papire.
Ne može se ponašati kao agresivan investitor; bit će konzervativniji u svom pristupu. Sada bi analiza ulaganja trebala biti takva da bi stari trebali ulagati u fiksne depozite, državne obveznice, također u neke programe mirovinskih primanja koji bi do tog vremena mogli dospjeti. Financijski savjetnik trebao bi prkosno raditi na boljitku klijenta prema njegovim izborima i pogodnostima.
Stoga je uvijek uputno donositi mudre odluke o ulaganju na vrhuncu svoje karijere kako bismo od njih mogli dobiti više koristi.
Prednosti
- Analiza ulaganja alat je koji pomaže investitorima da donose mudre odluke o svom teško stečenom novcu.
- To čini investitore opreznijim o tržišnim trendovima i investicijskim planovima. Značajnu korist možete postići izradom pravilnog plana od stručnjaka ili od njega samog.
- Radeći analizu, stručnjaci mogu lako istražiti vrijednosne papire, a također mogu procijeniti održivost i njihov rast u bliskoj budućnosti. Kroz ovu studiju investitori mogu imati jasnu predodžbu o vrijednosnim papirima u koje želi investirati.
- Ne samo pojedinci već i analiza ulaganja mogu pomoći velikim tvrtkama da organiziraju upravljanje portfeljem.
Mane
- To zahtijeva planove ulaganja, a oni su donekle složeni; također, treba puno financijskog znanja. Neki mali ulagači ili srednji ulagači ne mogu pravdati s istim, pa stoga mogu na kraju donijeti pogrešne odluke, a također mogu pretrpjeti velike gubitke umjesto dobitka.
- Potrebno je znanje, a ponekad investitori svjesni rizika imenuju stručnjake za isto. Stručnjaci im daju odgovarajuće smjernice, ali ih stručnjak naplaćuje za iste. To može postati dodatni trošak za mnoge male i srednje ulagače.
- Kada pojedinac pokušava imati financijsko planiranje, trebao bi utvrditi tržišni rizik, koji nije predvidljiv. Nitko na ovom svijetu, čak ni financijski gospodin ne može predvidjeti točan iznos rizika koji može biti uključen u bilo koju transakciju. Stoga postoje neizbježni čimbenici rizika povezani s analizom ulaganja.
- Vladina politika može biti prepreka u ovoj investicijskoj analizi ako se ovaj čimbenik ne uzme u obzir.
