Značenje uravnoteženih sredstava
Uravnoteženi fondovi su fondovi koji novac ulažu u kombinaciju dionica i obveznica s ciljem postizanja visoke stope povrata sredstava uz uravnoteženje rizika uz pomoć diverzifikacije i ti fondovi uglavnom imaju veći rizik kada u usporedbi s fondovima s fiksnim dohotkom, ali s manjim rizikom u usporedbi s čistim dioničkim fondovima.
U Indiji uravnoteženi fondovi obično ulažu 30% -40% ulaganja u kapital, a ostatak u obveznice i (ili) druge instrumente dužničkog ulaganja. Na ova sredstva, kao i na druga, utječu i kretanja na burzama jer je određeni dio usmjeren na kapital. Međutim, vrijednosti ovih fondova u cjelini trebaju biti manje kolebljive u odnosu na 100% dionički fond.
Pogodnost bilansnih fondova
Idealna je opcija za ulaganje prvenstveno za investitore koji jesu
- u potrazi za stabilnim i stabilnim povratom s srednjoročnim zadržavanjem ulaganja / razdobljem dobitka (recimo pet godina)
- novi članovi grupe investitora koji nemaju ili imaju ograničeno znanje o ulaganju
- tražeći diverzifikaciju u ulaganjima
- Zahtijeva povlačenje uz zadržavanje ulaganja.
To ne bi bila idealna opcija ulaganja prvenstveno za investitore koji to i jesu.
- Spremni preuzeti ili mogu upravljati većim rizikom
- U potrazi za visokim povratom svojih ulaganja
- U potrazi za ulaganjem u određeni izbor fonda budući da odabir fondova ostaje na upravitelju fonda.
Primjeri
Gospodin Raj želi uložiti iznos od 100.000 Rs
Pretpostavimo da Raj manje preuzima rizik i nije voljan riskirati svojim odabirom ulaganja. Mogao bi imati diverzificirani portfelj ulaganja prema donjoj tablici.
Dužnički orijentirani fond
Pretpostavimo da Raj preuzima rizik i da je spreman preuzeti visok rizik svojim odabirom ulaganja. Mogao bi imati diverzificirani portfelj ulaganja prema donjoj tablici.
Dionički orijentirani fond
Ulagač uvijek mora biti pažljiv i zapamtiti da njegovo ulaganje u uravnotežene fondove nije uvijek zaštićeno od kretanja na tržištu i da i dalje nosi rizik.
Prednost uravnoteženog oporezivanja fonda
S poreznog gledišta, porezne politike su različite za dioničke i dužničke fondove. Ako investitor drži uravnoteženi fond kraće od 12 mjeseci, on će biti kategoriziran pod Kratkoročni, a ako premaši iznos koji postoji preko 12 mjeseci, klasificirat će se pod Dugoročni.
Prema najnovijim ažuriranjima, ulaganja u dužničke fondove koja se u Indiji drže više od tri godine bit će dugoročno kategorizirana i naplaćivat će se postotak od poreza na kapitalnu dobit s pogodnošću indeksacije. Svaka zarada od kratkoročnog ulaganja u dužničke uloge dodaje se prihodu i oporezuje prema ploči poreza na dobit pod koju će ulagač doći.
Što duže držite svoj uravnoteženi fond, to je bolja porezna korist koju oni pružaju
