Razlika između FRM i CAIA
FRM je kratki oblik Upravitelja financijskim rizicima i ovaj tečaj omogućava pojedincu stjecanje stručnosti u vještinama koje se odnose na upravljanje rizicima, dok se CAIA zalaže za ovlaštenog analitičara alternativnog ulaganja i ovaj se tečaj fokusira na omogućavanje studentima da uče o hedge fondovima, stvarnoj imovini, privatnom kapitalu , kreditni derivati, CDO i srodni proizvodi u pojedinostima.
Financijski certifikati uvijek su bili unosna opcija za karijeru. Mnogo ih je, i još uvijek je noćna mora ako bismo konačno odlučili što bi trebalo biti. Da bismo vam pomogli u ovom procesu, dopustite nam da kroz ovaj članak shvatimo dva - FRM ispita i CAIA ispita.
U ovom članku raspravljamo o sljedećem.
- Što je Upravitelj financijskim rizicima (FRM)?
- Što je ovlašteni analitičar za alternativna ulaganja (CAIA)?
- Infografika
- Zahtjevi za ispit
- Zašto se baviti FRM-om?
- Zašto tražiti CAIA?
Što je FRM ili Upravitelj financijskim rizicima?
Upravitelj financijskim rizicima globalni je certificirani program sa sjedištem u SAD-u, a nudi ga Global Association of Risk Professionals. Tečaj se sastoji od dva dijela i priprema vas za sve, od upravljanja rizicima i mjerenja do tehnika kvantitativne analize i financijskih tržišta te proizvoda i modela procjene.
FRM tečaj zahtijeva od kandidata dvogodišnje puno radno iskustvo u financijskoj areni, koje može biti u obliku upravljanja rizicima, trgovanja, akademske zajednice, istraživanja, portfelja, upravljanja, revizije, ekonomije, upravljanja rizikom ili rizika savjetovanje.
Što je CAIA?
Ovlašteni analitičar za alternativna ulaganja imenovanje je koje je postigao investicijski stručnjak nakon uspješnog čišćenja CAIA ispita koji je provela institucija CAIA. CAIA tečaj zahtijeva od kandidata da položi dva ispita kako bi bio priznat kao specijalist za hedge fond, ulaganje u nekretnine, privatni kapital i rizični kapital. CAIA ispit je globalno priznat i mjerilo je za profesionalce koji žele postići razliku u alternativnim ulaganjima.
Tečaj podijeljen u dvije razine pomaže profesionalcu da razumije osnove svake alternativne investicijske klase i primijeni podatke o dodijeljenoj imovini kako bi postigao donošenje odluka orijentiranih na rezultat. Dizajnirani kurikulum pomaže profesionalcu da razumije portfelj iz perspektive investitora i primijeni raznolike strategije.
FRM vs. CAIA Infographics
Zahtjevi za ispit
- FRM: Nema preduvjeta za polaganje FRM ispita (obrazovno ili radno iskustvo); međutim, pojedinačno članstvo u GARP-u mora polagati ispit iz FRM-a. Troškovi članstva za profesionalce koji se bave rizikom i certificirani FRM-ovi su 195 USD godišnje, odnosno 150 USD godišnje.
- CAIA: Da bi se prijavili na CAIA ispit, kandidati moraju imati najmanje godinu dana profesionalnog iskustva i diplomu prvostupnika.
Usporedna tablica
| Odjeljak | FRM | CAIA | |
| Organizacijsko tijelo | Ispite provodi Global Association of Risk Professionals (GARP), SAD | Ispitima upravlja i kontrolira Udruženje Chartered Alternative Investment Analyst Association, SAD. | |
| Uzorak | Tečaj je podijeljen u 2 dijela
| Tečaj je podijeljen u 2 razine
|
|
| Trajanje tečaja | Kandidati moraju položiti ispit iz dijela II u roku od 48 mjeseci od polaganja ispita iz dijela I. | Veliki broj kandidata može završiti tečaj u rasponu od 12 do 18 mjeseci. | |
| Nastavni plan | Program prvenstveno uključuje
| Program prvenstveno uključuje
|
|
| Naknade za ispit | Ukupni troškovi tečaja leže u rasponu od 1.175 do 1.775 američkih dolara, što uključuje upisninu od 400 američkih dolara i naknadu za ispit za dva dijela koja se razlikuju ovisno o vremenu registracije. | Ukupni troškovi tečaja leže u rasponu od 2.700 do 2.900 američkih dolara, što uključuje upisnu cijenu od 400 američkih dolara i naknadu za ispit za dva dijela koja se razlikuju ovisno o vremenu registracije. Međutim, postoje dodatni popusti na naknade za ispite za profesionalna udruženja i članove tvrtke AIMA. | |
| Poslovi | Neki od uobičajenih profila uključuju
| Neki od uobičajenih profila uključuju
|
|
| Poteškoća | Ispit je vrlo težak, jer samo ~ 30% kandidata može očistiti oba dijela. Tijekom 2019. godine stope prolaznosti za I. i II. Dio iznosile su 45,9%, odnosno 58,6%. | Teško je polaganje ispita prilično visoko jer samo ~ 34% kandidata može očistiti obje razine. Tijekom rujna 2020. godine, prolaznost za razinu I i razinu II iznosila je 52%, odnosno 65%. | |
| Datum ispita | Raspored predstojećih ispita tijekom 2021. godine
| Raspored predstojećih ispita tijekom 2021. godine
|
Ključne razlike između FRM-a i CAIA-e
- Tečaj za upravljanje financijskim rizikom provodi GARP ili Global Association of Risk Professionals. Udruga CAIA provodi tečaj ovlaštenog analitičara za alternativna ulaganja ili CAIA.
- Predmeti na tečaju FRM su financijska tržišta i proizvodi, kvantitativna analiza, temelji upravljanja rizicima, mjerenje i upravljanje tržišnim rizicima, modeli vrednovanja i rizika, mjerenje i kontrola kreditnog rizika, tekuća pitanja na financijskim tržištima, operativni i integrirani menadžment rizika, operativni rizik i otpornost, upravljanje rizikom i upravljanje rizikom ulaganja, mjerenje i upravljanje rizikom likvidnosti i riznice, financijska tržišta i proizvodi itd.
Predmeti na tečaju CAIA su indeksacija, upravljane terminskim ugovorima, aktualne i integrirane teme, private equity, due diligence, hedge fondovi, raspodjela imovine i institucionalni investitori, profesionalni standardi i etika, uvod u alternativna ulaganja, strukturirani proizvodi, kvalitativna analiza, benchmarking , trgovanje teorijama alternativnih ulaganja itd. - Menadžer financijskog rizika može se prijaviti za radne uloge menadžera rizika, savjetnika za analitiku upravljanja rizikom, generalnog direktora za upravljanje korporativnim rizikom, osobnog bankara, službenika za upravljanje rizikom za globalnu imovinu, menadžera kvantifikacije rizika, menadžera poduzeća, stručnjaka za kreditni rizik viši menadžer operativnih rizika, analitičari regulatornog rizika, upravitelj bonitetnih rizika i tako dalje.
S druge strane, ovlašteni analitičar za alternativna ulaganja može se prijaviti za radno mjesto analitičara u područjima privatnih kapitalnih fondova, hedge fondova, rizičnog kapitala itd. - Kandidati koji pohađaju tečaj za upravljanje financijskim rizicima moraju posvetiti minimalno vrijeme studiranja od 200 do 240 sati za svaki krug ispita. Kandidati koji traže tečaj ovlaštenog alternativnog investicijskog analitičara moraju rezervirati minimalno vrijeme studiranja od 200 sati za svaku razinu ispita.
- Kandidat koji se prijavljuje na tečaj za FRM morao je raditi kao stalno zaposlen dvije godine u bilo kojoj ulozi financijskog rizika. Suprotno tome, kandidat koji se prijavljuje za CAIA tečaj mora imati diplomu prvostupnika i najmanje jednogodišnje profesionalno iskustvo ili najmanje profesionalno iskustvo od 4 godine u odsustvu valjane diplome.
Zašto se baviti FRM-om?
FRM se danas smatra alternativom za CFA povelju. Iako CFA i MBA ostaju tradicionalni izbor za povećanje potencijala za karijeru, FRM je, kako su primijetili industrijski stručnjaci, spreman za rast, s obzirom na to da je tržište trenutno manje zasićeno FRM-ovima od CFA-a.
Iako FRM može povećati vašu moć zarade, vjerovati da će se to dogoditi preko noći i stvoriti vam milijunaša pogrešna je percepcija. Banke u bankama još uvijek trebaju biti svjesne FRM-a kao certifikata, koji je ravan CFA-u (iako manje cjelovit i uski), pa stoga nije nužan za vrijeme zapošljavanja kandidata.
FRM certificirani tečaj najprikladniji je za one pojedince u financijskoj industriji koji igraju visoku ulogu u tvrtkama za upravljanje, državnim agencijama, investicijskim bankarskim društvima, hedge fondovima, tvrtkama za upravljanje imovinom, komercijalnim bankama, središnjim bankama, kreditnim agencijama, korporacijama, tehnologijom i dobavljači imovine, konzultantska tvrtka i tako dalje i žele skočiti na svoje pozicije ili traže promjenu u domeni karijere.
Dodatno certificiranje nakon tradicionalnog stupnja preduvjet je s obzirom na nagli broj nadarenih stručnjaka u industriji. Stoga je FRM za profesionalce koji žele briljirati i napredovati u svom portfelju ili koji žele promjenu u svojoj karijeri s raznolikom, analitičnijom i izazovnijom ulogom u svojoj karijeri. Program ovih certificiranih tečajeva ima mnogo širu globalnu perspektivu i trenutačno je važan u današnjem scenariju financijskog tržišta.
Zašto tražiti CAIA?
CAIA je savršen tečaj za one pojedince koji žele popuniti obrazovnu prazninu da bi se brzo povećali na polju alternativnih ulaganja. Program vam predstavlja temeljne osnove ostalih kandidata u industriji. Štoviše, CAIA je globalno priznata i cijenjen je tečaj koji vam daje kredibilitet na polju alternativnih ulaganja.
Program je najviše postignuće koje pojedinac može postići na ovom polju, što izravno povećava njegove mogućnosti za karijeru. Otvara vrata za dosezanje više baze klijenata i profesionalnih mrežnih veza putem članstva u globalnim poglavljima.
