Što radi financijski analitičar?
Financijski analitičar analizira tvrtku ili projektnu tvrtku s krajnjim ciljem da predloži upravi / klijentima o održivim investicijskim odlukama. Provode temeljitu financijsku analizu i daju odgovarajuće objektivne projekcije kako bi došli do svojih zaključaka.
Razgovarat ćemo o zajedničkom skupu dužnosti financijskog analitičara -
# 1 - Prikupljanje informacija i podataka
Financijski analitičar prikuplja podatke i podatke relevantne za analizu. Informacije kao što su povijesni financijski izvještaji, izvješća o transakcijama iz računovodstvenog softvera, podaci o kretanju cijena dionica, podaci o industrijskim istraživanjima, statistički podaci o proizvodima ili uslugama kojima se tvrtka bavi, makroekonomske informacije relevantne za poduzeće koje treba analizirati. Sad se postavlja osnovno pitanje tko će mu pružiti takve informacije? Oni su dužni prikupiti podatke od same tvrtke i Bloomberga ili bilo koje druge vladine web stranice na kojima su takvi podaci dostupni široj javnosti. Povijesna financijska izvješća mogu se besplatno preuzeti s web stranice Povjerenstva za vrijednosne papire (SEC).
# 2 - Organizirajte informacije na strukturiran način
Strukturna organizacija relevantnih podataka iz različitih izvora potrebna je za bolje donošenje odluka i upotrebljivost. Dakle, financijski analitičar mora sortirati podatke prema primljenim podacima ili prema kategoriji. Izvrsne vještine financijskog analitičara pomažu mu da se organizira u što kraćem vremenu.
# 3 - Projekcije i prognoze
Nitko ne zna budućnost, ali ipak predviđamo i planiramo budućnost. Tvrtke također čine isto. Oni uzimaju pretpostavku i koriste pretpostavku kako bi dobili određeni skup projekcija. U nekim slučajevima, tvrtka klijent sama osigurava projekcije i prognoze, a analitičar mora to provjeriti zbog razumnosti projekcija. Analitičaru je lako predvidjeti budućnost izgleda tvrtke. To uključuje umjetnost i znanost vjerojatnosti. Umjetnost i znanost u osnovi znače određene pretpostavke i rad na tim pretpostavkama.
# 4 - Izgradnja financijskih modela
Financijski model u Excelu najveći je kruh i maslac za financijskog analitičara. Prirodno je važno područje rada za osobu koja radi u sektoru investicijskog bankarstva, korporativnih financija i istraživanja kapitala. Najpoznatiji financijski modeli su analiza diskontiranog novčanog toka (poznat i kao DCF model), model otkupa s polugom (LBO), model spajanja i preuzimanja (M&A).
# 5 - Analizirajte financijske rezultate
Nakon što se podaci organiziraju u potrebnom formatu, sljedeći je posao analizirati podatke, razne alate kao što su omjeri i mjerni podaci. Neki od ključnih omjera koji se koriste u analizi su bruto profitna marža, marža operativne dobiti, marža neto dobiti, varijabilni omjer troškova i prodaje, omjer duga i kapitala, povrat uloženog kapitala, povrat kapitala, trenutni omjer, neto obrtni kapital, razdoblje plaćanja vjerovnika i razdoblje naplate dužnika. Očito je da postoji mnogo više omjera i metrika koje analitičar može koristiti za veću udobnost prilikom donošenja odluka. To je glavno područje rada. Stoga tome treba odrediti veliko vrijeme.
# 6 - Dajte preporuke
Na temelju provedene analize, njegov posao je davanje preporuka. Analiza nije od velike pomoći ako ne može dati nikakvu preporuku. Preporuka može obuhvaćati perspektivu investitora ili poslovanja. Perspektiva investitora znači treba li kupiti, zadržati ili prodati dionice. S druge strane, poslovna perspektiva znači područja za poboljšanje poslovanja subjekta kao što su tehnike smanjenja troškova, istraživanje novih tržišta, ideje da se postane tvrtka bez duga, operativna učinkovitost itd. Normalni analitičar lako daje preporuke za perspektivu ulagača, ali samo neka stručnost može pružiti preporuku za poslovnu perspektivu.
# 7 - Predstavljanje preporuke
Nakon što se pripreme s nacrtom preporuke, na kraju rade u Microsoft PowerPointu kako bi pružili strukturiranu preporuku. Prezentacija je prodajna vještina financijskog analitičara. Način na koji predstavljaju informacijsku preporuku definira njihov pristup obavljanju posla.
# 8 - Izrada grafikona i grafikona
Ovo je sastavni dio prezentacije. Bilo koja financijska analiza nepotpuna je bez grafikona i grafikona koji objašnjavaju različite skupove informacija. Grafikoni i grafikoni vizualno pomažu čitatelju da uhvati informacije u određene retke ili trake.
