Posao osobnog bankara - uloge i odgovornosti
Opis posla osobnog bankara uključuje pružanje pomoći klijentima u različitim područjima, poput otvaranja štednih i tekućih računa, rješavanje različitih problema klijenata, predstavljanje različitih proizvoda i usluga dostupnih postojećim i potencijalnim klijentima, ulaganje u potvrde o depozitu itd.
Osobni bankar je profesionalac koji brine o osobnim računima svojih klijenata, uglavnom u odjelima bankarstva s građanima i u velikim financijskim institucijama. Oni su vješti u poznavanju tržišta kako bi podržali svoje klijente i posjeduju dobre vještine donošenja odluka i analitičke vještine.
Što radi osobni bankar?
Primarni opis posla osobnog bankara dan je u nastavku:
- Podrška klijentima u otvaranju računa;
- Upravljajte svakodnevnim upitima kupca koji se odnose na njihov osobni račun;
- Razumijevanje zahtjeva klijenta u odnosu na bilo koji novi ili postojeći proizvod koji nudi bankarska ili financijska institucija;
- Predstavljanje i marketing novih proizvoda na bazi kupaca, uključujući objašnjenje prednosti;
- Cjelokupno upravljanje osobnim računima kupca;
- Nastojte stvoriti novu bazu podataka kupaca primjenom marketinških tehnika.
Uključeno je nekoliko sekundarnih opisa posla osobnog bankara:
- Savjetovanje klijenata o odabiru najbolje alternative za ulaganje;
- Pružanje savjeta o budućim zahtjevima za kupca;
- Vodi račune kupaca i proaktivno ih usmjerava da izbjegnu bilo kakve naknade ili naknade zbog bilo kojih zadanih zadataka ili slično.
Zapravo, posao osobnog bankara može biti u potpunosti subjektivan, ovisno o odnosu između kupca i njegovog osobnog bankara - osobni bankar može djelovati kao pratitelj klijentovih zahtjeva, sugerirajući mu najbolje i najgore.
Posao osobnog bankara - potrebna kvalifikacija za obrazovanje
Osobni bankar trebao bi biti izvanredan u računima i financijskoj analizi. Stoga je prvostupnik iz financija (ili prvostupnik iz financija) koristan. Ipak, prihvatljiv je još jedan stupanj mature, ali postdiplomski studij zahtijeva studij povezan s financijama.
Perspektivni osobni bankar trebao bi posjedovati kvalifikacije osobnog bankara iz sljedećih predmeta (poželjno je da imaju osnovne diplome iz ovih predmeta):
- Računi
- Financijska analiza
- Matematika
- Statistika
- Ekonomija
- Kvantitativna studija
- Upravljanje rizicima
Vještine za posao osobnog bankara
izvor: recruiting.ultipro.com
U nastavku se traže osnovne vještine osobnog bankara:
- Računovodstvene vještine i dobre analitičke tehnike
- Dobar u proračunima
- Tehnike prodaje i korisničke usluge
- Dobre komunikacijske i prezentacijske vještine trebaju biti snažna neučinkovita pozitivna komunikacija s uvjerljivim vještinama
- Snažna sposobnost rada prema ciljevima i poštivanja rokova
- Dobre voditeljske vještine
- Osnovno znanje o računovodstvu ili srodnom softveru uvijek je plus
- Razumijevanje načina na koji tržište funkcionira i treba biti u stanju učinkovito voditi kupca
- Razumijevanje proizvoda dostupnih na tržištu i koje nudi sam
Mogućnosti karijere
Osobni bankar može si utrti put u bankarstvu sa stanovništvom, investicijskom bankarstvu ili financijskim institucijama poput tvrtki za upravljanje bogatstvom i fondovima. Ova je industrija veliko tržište (ili bih trebao spomenuti da su jedno od najvećih tržišta u postojećem financijskom polju pored tržišta koje nudi država) i ima puno potencijala za rast. Također nudi individualni rast u smislu vještina osobnih bankara, znanja, osobnih financija i razvoja osobnosti.
- Može se započeti njihova osobna bankarska karijera; nastavite istraživati nove proizvode i njihovu učinkovitost koje nudi njihova institucija i na tržištu; uspostavljaju dobre veze sa svojim klijentima; razumjeti bankarski model, transakcije od kraja do kraja; a zatim donesite odluku (ako dosegnu određenu razinu zasićenja) da nastave isto ili krenu dalje.
- Nastavljajući dalje, oni mogu istraživati uloge u institucijama za upravljanje fondovima ili bogatstvom - svoje stečeno znanje i vještine mogu iskoristiti za upravljanje fondovima i portfeljima koje drže HNI-i (pojedinci visoke neto vrijednosti) koji čine bazu klijenata za takve institucije; mogu savjetovati takve klijente kako se njihova ulaganja mogu pokazati najboljima za njih u budućnosti.
- Još jedna osobna bankarska karijera može prestati odlučiti se za financijskog savjetnika ili financijskog savjetnika. Riječ je o privatnim savjetnicima koji pružaju financijske proizvode i usluge pojedincima i tvrtkama. U određenim dijelovima svijeta trebali bi imati licence ili diplome prije nego što počnu vježbati. Ovisno o njihovoj licenci, smiju tržiti svoje proizvode. To je potrebno jer svaki proizvod ima određenu razinu složenosti - nekoliko njih može biti toliko komplicirano da običan čovjek može pogriješiti ako polaže ruke na isto, ali nema pojma kako to djeluje, a to bi utjecalo na ekonomija u cjelini. Nekoliko je proizvoda skupo i zbog njihove složenosti. Međutim, može se započeti s nečim osnovnim, a s vremenom polako stjecati sve više razine.
Završne misli
Ako se spominjete ove namjere prema osobnim bankarima i ako za to imate odgovarajuću diplomu, onda biste trebali razmisliti o ovoj ulozi i tko zna da se suočite sa savršenim poslom osobnog bankara namijenjenim samo vama. Prije nego što započnete s bilo čim, morate razmisliti o nekoliko stvari -
- Shvatite ulogu vrlo dobro, uključujući i njezine zahtjeve - ne biste trebali na kraju shvatiti da ste na pogrešnom putu.
- Znajte svoje prioritete u karijeri osobnih bankara - mislite li da to trebate učiniti u ovom trenutku ili možete neko vrijeme pronaći alternativni pristup, a zatim nastaviti s tim nakon određenog vremena? Planirajte u skladu s tim!
- Pokušajte odrediti svoje težnje i kako želite izgledati kad vidite budućnost - ako je ovo vaša uloga iz snova, onda nastavite s onim što se traži, inače razmislite ponovo!
- Shvatite što vas može dovesti do cilja kamo idete - odaberite najbolji pristup za vas i u pravo vrijeme, što je za vas izvedivo i što je najbolje da vas smjestite u pravi položaj. Upoznajte sebe!
- Sve rečeno i učinjeno, ali odaberite najbolje plaćene poslove osobnih bankara - uostalom, financije su ono o čemu treba voditi računa. Najbolje plaćeni poslovi osobnih bankara u vašoj skrbi su ono čime biste se trebali baviti.
