Predložak osobnog financijskog izvještaja - Besplatno preuzimanje (Excel, CSV)

Ostale verzije

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Prijenosni dokument. Format (.pdf)

Besplatni obrazac osobnog financijskog izvještaja

Predložak osobnog financijskog izvještaja može se definirati kao proračunska tablica ili dokument koji opisuje financijski položaj pojedinca za određeno vremensko razdoblje. Ova proračunska tablica obično uključuje osobne kao i financijske podatke pojedinca kao što su njegovo ime, adresa, raščlamba ukupne imovine i obveza, ukupni prihodi i troškovi itd.

Ovaj obrazac može biti neizmjerno koristan u praćenju ukupnog bogatstva pojedinca, a isti se uglavnom koristi kada podnositelj zahtjeva zatraži bankovni zajam. Sadrži svu imovinu u vlasništvu i obveze koje pojedinac duguje. Ova izjava može i ne mora uključivati ​​prihode i troškove pojedinca.

O predlošku

Predložak osobnih financijskih izvještaja sadrži račun dobiti i gubitka i bilans stanja pojedinca u kojem su navedeni svi njegovi ili njezini troškovi i zarađeni prihodi, zajedno sa ukupnom cijelom njegovom imovinom i obvezama. Ovaj predložak pojedinca također pruža njegove opće osobne podatke poput imena, adrese, podataka za kontakt itd.

# 1 - Bilans uspjeha

• Račun dobiti i gubitka pojedinca označava priljeve i odljeve novca. Rezultati računa dobiti i gubitka mogu biti neto dobit ili neto gubitak.
• Neto dobit pojedinac ostvaruje kada njegov ukupni prihod premašuje njegove ukupne troškove, dok se neto gubitak događa kada ukupni troškovi pojedinca premašuju njegov ukupni prihod. Pojedinosti o računu dobiti i gubitka podijeljene su u dva segmenta - prihodi i rashodi.
• Troškovi i prihodi pojedinca evidentiraju se kad i kada se dogode, zajedno s vrijednošću istih. Izvještaj o osobnom dohotku pojedinca pripremljen je za procjenu njegovih financijskih rezultata za određeno vremensko razdoblje.
• Prilagođeni račun dobiti i gubitka odražava ukupan iznos prihoda koji je stvoren zajedno s troškovima koje je pojedinac imao u određenom vremenskom razdoblju, a razlika između istih nazvat će se neto dobit ili neto gubitak.
• Pozitivni brojevi značili bi neto dobit, dok bi negativni brojevi idealno značili neto gubitke. Bilans uspjeha temelji se na konceptu koji navodi terećenje troškova i priznavanje zarađenog prihoda.
• Prihod ili prihod koji pojedinac ostvaruje može doći iz izvora kao što su njegova plata, honorarni prihod, bonus, prihod od dividendi, neto prihod od ulaganja, prihod od kamata, prihod od dividende, ostali prihodi od ulaganja, ostali prihodi, prihodi od nekretnina, kapital dobitke i tako dalje. Sveukupno će se sve to nazvati ukupnim prihodom.
• Troškovi pojedinca, s druge strane, uključuju usluge, namirnice, osobno osiguranje, troškove njege, zabavu, troškove prijevoza, troškove goriva, najam kuće, osiguranje, poreze, plaćanje na malo, plaćanje kreditnom karticom, EMI automobila itd. Ukupni ti godišnji izdaci smatrali bi se ukupnim izdacima. Razlika između ukupnih troškova i ukupnog prihoda bit će neto dobit ili neto gubitak koji je pojedinac ostvario za to razdoblje.

# 2 - Osobna bilanca

• Bilans stanja pojedinca može biti doista domišljat za učenje o njegovom trenutnom financijskom stanju ili blagostanju. Bilanca stanja pojedinca ima dvije pojedinosti - imovinu i obveze.
• Na strani imovine se bilježe financijski unosi poput gotovine u blagajni, gotovine u banci, nekretnina, automobila, štednih računa, potraživanja od poduzeća, mirovinskih računa, vrijednosnih papira koji se ne mogu odmah prodati, ostale imovine itd.
• Na strani pasive bilance pojedinca prikazane su financijske stavke kao što su hipoteke na nekretnine, zajmovi uzeti pod hipoteke, zajmovi za automobile, školski zajmovi, kreditne kartice, neplaćeni porezi, ostale obveze itd.
• Ukupna imovina i obveze osigurane u osobnoj bilanci pojedinca moraju nužno imati jednake bilance. Ako se ukupan iznos imovine i obveza ne podudara, tada će pojedinac morati ponovno provjeriti je li bilo koji unos propušten ili je pogrešno prošao ili je bilo koji iznos pogrešno spomenut i u skladu s tim ispraviti potrebne promjene.

Kako koristiti obrazac osobnog financijskog izvještaja?

• Gore navedeni obrazac može koristiti pojedinac gdje može unijeti sve svoje osobne podatke poput imena, broja kontakta, adrese, vremenskog razdoblja itd. Nakon popunjavanja svih potrebnih podataka, pojedinac može ispuniti stvarni iznos koji se snosi kao trošak i ostvaruje kao prihod na računu dobiti i gubitka.
• Jednom kada svi unosi prođu, on ili ona mora zbrojiti sve troškove i prihod te izračunati razliku između njih dvoje i na temelju rezultata izvesti je li on ili ona ostvario dobit ili gubitak za to predviđeno vremensko razdoblje. Kad se utvrdi neto prihod / gubitak razdoblja, pojedinac mora nastaviti s bilancom.
• On ili ona moraju navesti datum, a zatim nastaviti s popunjavanjem stvarnih podataka o svim vrstama njegove imovine i obveza. Jednom kad se brojke uvrste, on ili ona mora zbrojiti ukupnu imovinu s ulogom ukupnih obveza i u skladu s tim provjeriti je li ukupan iznos oba stanja jednak ili nije. Ako se saldo ne računa, on ili ona mora ponovno provjeriti i izvršiti potrebne ispravke kako bi se osiguralo da je bilanca točna.