Ovlašteni menadžer bogatstva
Globalno postoji više od 50 000 ovlaštenih upravitelja bogatstva, a rašireni su u više od 151 zemlje. CWM je 1996. godine osnovala AAFM, Američka akademija za financijski menadžment.
Ova je potvrda zapravo vrlo dobra ako potječete iz pozadine upravljanja imovinom, raspodjele imovine i pozadine upravljanja bogatstvom. Ništa ne može biti bolje od ovog tečaja da poveća vrijednost vašeg životopisa. Ovaj tečaj organiziraju svjetski financijski i standardni profesionalci koji nude ekskluzivne i certificirane oznake, zajedno s ovjerenim i magistarskim certifikatima kandidatima koji su sposobni ispuniti visoke standarde.
U ovom ćemo članku pogledati matice i vijke ispitivanja CWM-a.
- O programu CWM
- Kriteriji za završetak CWM programa
- Zašto polagati CWM ispit?
- Oblik ispitivanja CWM-a
- CWM I dio, ispit (temeljna razina)
- CWM Dio II ispit (napredna razina)
- Naknade za ispitivanje CWM-a
- Strategije za CWM ispit
O programu CWM
Ovlašteni upravitelj bogatstva oznaka je koja je prepoznata na globalnoj razini ili je možete nazvati i globalnom oznakom. Osobe koje posjeduju ovaj certifikat mogu raditi u zemlji u kojoj žele raditi kao CWM. Sadržaj kolegija mješavina je indijskog i međunarodnog razboritog sadržaja, što sudionicima omogućuje potpuno razumijevanje indijske i međunarodne financijske pozadine.
- Poslovne uloge: menadžer portfelja i imovine, menadžer bogatstva, broker, analitičar tržišta, financijski kontrolor, šef financija, privatni bankar itd.
- Ispiti: Na obje razine ispita potrebno je položiti otprilike 20 jedinica. Razina 1 je razina Zaklade, što je dvsatni ispit za 100 bodova; dok razina 2 uključuje napredni nivo ispita, ovo je trosatni ispit za 160 ocjena.
- Datumi CWM ispita: Možete odabrati da se pojavite na ovom ispitu, ovisno o vašoj fleksibilnosti. Riječ je o internetskom ispitu i za isti se morate prijaviti po svojoj prilici. Postoje dostupni datumi na mreži.
- Ispunjavanje uvjeta: Da biste postali nositelj certifikata, minimalna kvalifikacija koja vam treba je diplomac. Morate biti diplomac da biste se pojavili ili registrirali za ovaj tečaj certificiranja. I što je najvažnije, trebate odgovarajuće 3 godine radnog iskustva da biste se registrirali za certifikat ovlaštenog upravitelja bogatstva.
Kriteriji za završetak CWM programa
- Kao što je spomenuto u gornjim bilješkama, ovaj tečaj ovlaštenog upravitelja bogatstvom podijeljen je u 2 dijela koji su temeljna, a zatim napredna razina. Temeljna razina uključuje pregled indijskih i globalnih financijskih sustava, koncept i životni ciklus upravljanja bogatstvom, mjerenje ulaganja u upravljanje bogatstvom itd. Ova tema pokriva teme temeljne razine
- Dok druga razina, koja je napredna razina, uključuje teme poput analize vlasničkog kapitala, strategija upravljanja portfeljem zajma i duga, napredno upravljanje bogatstvom itd.
- U 1. st razina 100 maraka, a trajanje je 2 sata, i 2 nd razina 160 maraka, a traje 3 sata.
- Kandidat mora biti diplomirani student da bi se mogao prijaviti za ovo certificiranje.
- Osim obrazovanja, kandidatu su potrebne i vještine kao što su znanje o proizvodu, razumijevanje psihologije klijenta, upravljanje kupcima, vještine prodaje i meke vještine, razumijevanje financijskog tržišta i konkurencije, kao i poslovno razumijevanje.
Zašto polagati CWM ispit?
Strastveni ste u upravljanju bogatstvom; ovo je upravo ono što biste trebali učiniti. Razumijevanje tržišne raspodjele resursa itd. Izuzetno je zanimljivo samo za strastvene ljude. Da biste nastavili s ovom certifikacijom, trebate ljubav i predanost financijama.
- CWM poboljšava vaše potencijale za upravljanje bogatstvom i portfeljima za poduzeća i pojedince.
- Kandidati dobivaju novosti o industriji i mogućnostima kao menadžer bogatstva koji su relevantni za svijet. Uče dinamiku tržišta i inovacije u financijskim proizvodima u upravljanju bogatstvom. Steknuvši uvid u najbolje globalne prakse u financijskoj industriji, razumiju mogućnosti i probleme u planiranju bogatstva.
- Razvijaju vještine u izgradnji rješenja za upravljanje bogatstvom za sposobnost klijenata. Oni razvijaju strategije i samopouzdanje u prijateljskim odnosima s kupcima, koristeći prijateljski jezik za izgradnju čvršćih odnosa s kupcima. Njihove sposobnosti stječu se strateškim i strukturnim procesima.
- Prijavljivanje za ovaj certifikat pripremilo je studentska razmišljanja teška i praktična orijentacija i struktura predmeta. Rezultat ovog tečaja je potpuno obučeni menadžer bogatstva koji je spreman za tvrdu industriju upravljanja bogatstvom.
- Upravljanje bogatstvom jedna je od najbrže rastućih i visoko plaćenih karijera u današnje vrijeme. Zahtjevi prema studijama navode da sama Indija potpada pod najbrže rastuća svjetska gospodarstva koja imaju približno 200 000 obitelji koje spadaju u ultra visoku neto vrijednost obitelji; međutim, procjenjuje se da će rasti više u sljedećih nekoliko godina koja slijedi, zemlja ima više od 20000 ovlaštenih upravitelja bogatstva, a procjenjuje se da će narasti do 50000 u sljedećih nekoliko godina. To znači da svaki menadžer bogatstva može podnijeti blizu 50 klijenata visoke neto vrijednosti, a to pruža dobru količinu zaposlenja i ujedno vrlo dobar opseg karijere.
- Profesionalci koji zaista žele nastaviti svoju karijeru u upravljanju bogatstvom poput investicijskih strategija, upravljanja životnim ciklusom, međugeneracijskog prijenosa bogatstva, upravljanja odnosima, financiranja ponašanja, alternativnih proizvoda, procjene vrijednosti nekretnina i globalnog oporezivanja, ovaj je certifikat savršen jer odgovara vašim zahtjevima i daje vam poticaj u karijeri, dobar početak ili možda ponovno pokretanje kako biste postali viši.
Oblik ispitivanja CWM-a
| CWM ispit | CWM Dio I Ispit
(Razina zaklade) | CWM dio II ispit
( Napredna razina) |
| Fokusiran na | Pregled indijskog i globalnog financijskog sustava.
Koncept upravljanja bogatstvom Upravljanje životnim ciklusom Mjerenje povrata ulaganja u upravljanju bogatstvom Investicijska vozila upravljanja bogatstvom Upravljanje rizikom ulaganja u upravljanju bogatstvom Indijski porezni zakoni Pravni poslovi u upravljanju bogatstvom Uloga upravljanja bogatstvom u bankarstvu Međugeneracijski transfer bogatstva i porezno planiranje | Analiza vlastitog kapitala
Korištenje alternativnih proizvoda u upravljanju bogatstvom Korištenje bihevioralnih financija u upravljanju bogatstvom Procjena i analiza nekretnina Upravljanje zajmovima i dugom Strategije upravljanja portfeljem Upravljanje odnosima od strane upravitelja bogatstva Međunarodno oporezivanje i planiranje povjerenja Planiranje upravljanja bogatstvom Napredno upravljanje bogatstvom |
| Format ispita | Internetski ispit | Internetski ispit |
| Prolazni postotak | 50% ocjena kod svih ispitanika bez negativne ocjene | 50% ocjena kod svih ispitanika bez negativne ocjene |
| Trajanje | 115 minuta | 175 minuta |
| Datum ispita | Rezervacije se obavljaju prema vašoj želji. Međutim, datumi ispita pasti između 10 -og i 20 -og u mjesecu. | Rezervacije se obavljaju prema vašoj želji. Međutim, datumi ispita pasti između 10 -og i 20 -og u mjesecu. |
CWM I dio, ispit (temeljna razina)
Temeljna razina Chartered Wealth Managera pokriva osnovne osnove upravljanja bogatstvom koje se bave različitim aspektima poput investicijskih strategija, upravljanja životnim ciklusom, međugeneracijskog prijenosa bogatstva, upravljanja odnosima itd. Ova razina pokriva 10 jedinica; ove jedinice su Pregled indijskog i globalnog financijskog sustava, Koncept upravljanja bogatstvom, Upravljanje životnim ciklusom, Mjerenje povrata ulaganja u upravljanje bogatstvom, Investiciona sredstva bogatstva, Upravljanje upravljanjem, Rizik ulaganja u upravljanje bogatstvom, Indijski porezni zakoni, Zakonitost u bogatstvu, Upravljanje Uloga bogatstva, upravljanje u bankarstvu, međugeneracijski transfer bogatstva i porezno planiranje
- CWM pregledi su svi internetski pregledi i nisu pisani.
- Da biste očistili ovaj ispit, morate postići najmanje ili najmanje 50%; međutim, ova potvrda ne uključuje negativne oznake.
- Trajanje ovog ispita je 115 minuta.
- Možete rezervirati svoje mjesto kad god ste spremni; Ipak, imajte na umu da je datum ispita biti će u bilo koje vrijeme između 10 -og i 20 -og u mjesecu.
- Uzorak ispitivanja na razini temelja dan je u nastavku.
| Oznake za pitanja | Broj pitanja |
| 1 Oznaka | 30 pitanja |
| 2 oznake | 15 pitanja |
| 4 oznake | Deset pitanja |
| Ukupno 100 maraka | 55 pitanja |
CWM Dio II ispit (napredna razina)
- Napredno ovlašteno upravljanje bogatstvom, odnosno CWM, obuhvaća sljedeće jedinice: Analiza kapitala, Korištenje alternativnih proizvoda u upravljanju bogatstvom, Korištenje bihevioralnih financija u upravljanju bogatstvom, Procjena vrijednosti i analiza nekretnina, Upravljanje zajmovima i dugom, Strategije upravljanja portfeljem, Upravljanje odnosima putem bogatstva Voditelj, međunarodno oporezivanje i planiranje trusta, planiranje upravljanja bogatstvom
- CWM pregledi su svi internetski pregledi i nisu pisani.
- Da biste očistili ovaj ispit, morate postići najmanje ili najmanje 50%; međutim, ova potvrda ne uključuje negativne oznake.
- Trajanje ovog ispita je 175 minuta.
- Možete rezervirati svoje mjesto kad god ste spremni; Ipak, imajte na umu da je datum ispita biti će u bilo koje vrijeme između 10 -og i 20 -og u mjesecu.
- Uzorak ispita za napredni nivo naveden je u nastavku.
| Oznake za pitanja | Broj pitanja |
| 1 Oznaka | 40 pitanja |
| 2 oznake | 35 pitanja |
| 4 oznake | 15 pitanja |
| Ukupno 160 maraka | 80 pitanja |
Naknade za ispitivanje CWM-a
Kao i svaki tečaj, struktura naknada za CWM varira. Razlika je u vrsti naknade koju plaćate, zajedno s razlogom zbog kojeg plaćate naknadu. Tablica strukture naknada data je u nastavku radi boljeg razumijevanja.
| Vrsta naknade | Naknada u USD |
| Naknada za registraciju | 400 dolara |
| Naknada za pregled | Ovisi o mjestu registracije |
| Razina 1 plaća se u trenutku registracije | 200 dolara |
| Razina 2 | 600 dolara |
| Naknada za ovjeru plaća se nakon što kandidat odobri potreban ispit | 100 dolara |
| Naknada za reprogramiranje isključujući studijski materijal | 125 USD |
| Naknada za preispitivanje, osim studijskog materijala, nije dostupna | 200 dolara |
- Naknadu za razinu 1 potrebno je platiti u trenutku registracije, a nakon što se registrira, registracija vrijedi samo 365 dana. Prije pojavljivanja na ispitu potrebno je platiti naknadu za ispit 2. razine.
- Ispis materijala za studiju nije dostupan i; međutim, studijski materijal dostupan je na mreži.
- Jednom plaćena naknada ne može se povratiti, a gornja struktura naknade ne uključuje poreze jer se porezi razlikuju od zemlje do zemlje.
(Napomena: Ispit se ne održava u određenom razdoblju ili određenom vremenskom intervalu; stoga polaganje prolaznog postotka za ovaj tečaj nije moguće. U stvari, ispiti se polažu prema pogodnosti kandidata za kandidata pregled svaki mjesec)
Strategije za ispit ovlaštenog menadžera bogatstva
- Upoznajte nastavni plan i strukturu CWM pregleda jer će vam to reći i pokazati gdje započeti i kako započeti.
- Planiranje je izuzetno važno prije nego što započnete nešto novo, sada kada vaš nastavni plan i program, kao i struktura ispita i njegov materijal, trebate planirati svoj sljedeći korak od početka učenja za ovu ne tako laku potvrdu. Ovo certificiranje nije tako lako kako izgleda. Stručnjaci kažu da za studiranje ovog ispita treba 200-satni plan pripreme za ispit u skladu s tim.
- Važno za razumijevanje vrsta radova; stoga poduzmite brojne lažne testove koji će biti dostupni na mreži. To će vam dati predodžbu o pitanju s kojim ćete naići tijekom ispitivanja.
- Učite svakodnevno razumijevanjem pojmova, a ne samo pamćenjem vašeg gradiva.
- O da, proučavajte samo na odobrenom ili studijskom materijalu pruženom na mreži. Budući da vam neće biti poslan nikakav tvrdi tekstualni materijal, morat ćete ga ili otisnuti ili ćete morati učiti putem interneta.
- Preuzmite koliko je lažnih ispitnih radova, potražite prethodne ispitne radove. Ako je moguće, riješite ih; ovo će vam dati ideju o načinu provođenja testa. Riješite ih što je više moguće kako biste bili sigurni da bolje razumijete i pošteno.
- Potražite savjet starijih osoba ili nastave u slučaju da smatrate da vam treba pomoć.
- Revizija je vrlo važna; ne zaboravite revidirati. Niti biste je trebali ignorirati. Revizija u zadnji trenutak vaš je spasitelj.
- Recite ne panici. U slučaju paničnih situacija, vježbajte vježbe opuštanja koje će vam pomoći da bolje učite, vodite računa o svom zdravlju dobro jedući i spavajući, jer će to pomoći boljem poštivanju.
