Popis četiri najbolje karijere u privatnom bankarstvu
Ispod su neke od glavnih uloga na poslu za koje se možete odlučiti u karijeri privatnog bankarstva.
- Osobni financijski savjetnik
- Elite Relationship Manager - privatni bankar
- Izvršni direktor za brigu o kupcima
- Analitičar obrade gotovine i trgovine
Pregled privatne bankarske karijere
Posao u privatnom bankarstvu poznat je i kao personalizirane bankarske usluge jer je prilagođen bogatim obiteljima da upravljaju svojim novcem. To je rješenje na jednom mjestu za bogate klijente, jer se za sve njihove financijske probleme brine privatni bankarski tim, tako da klijent ne odlazi kod bilo kojeg drugog pružatelja financijskih usluga radi izvršavanja transakcija.
- Privatno bankarstvo nudi klijentima informacije i savjetodavna istraživanja kako bi odabrali odgovarajuću strategiju i kombinaciju proizvoda kako bi poboljšali snagu svoje imovine. U novije vrijeme karijera privatnog bankarstva dobila je zamah otkad bogata klasa svoje financijske evidencije radije drži privatno samo za odabrane pojedince.
- Zbog elementa privatnosti u privatnom bankarstvu, banke klijentima Ultra HNI-a često naplaćuju veće naknade za pružanje namjenskog osoblja klijentima i također čuvanje računa i financijskih transakcija u tajnosti od ostalog osoblja banke.
- Privatno bankarstvo dio je tima za upravljanje bogatstvom u banci jer oba tima vrlo usko surađuju. Svaki kupac kojeg tim za upravljanje bogatstvom daje za ulaganja u dionice uvijek ga može preporučiti privatnom bankarskom timu kako bi dobio kontrolu nad cijelim bankovnim računom i povećao prihod tvrtke.
- Jedino što je u profilu privatnog bankarstva generacija olova, jer svi kupci Ultra HNI-a imaju postojeće menadžere odnosa i nisu spremni promijeniti iste zbog tajnosti i udobnosti koja im se pruža. Do promjene će doći samo ako njihove financijske potrebe ne budu ispunjene u skladu s njihovim očekivanjima.
- Privatno bankarstvo odnosi se na bankarstvo klijenta s kraja na kraj, tj. Polaganje čeka, izvršavanje transfera sredstava i rješavanje svih problema vezanih uz sustav i račune s operativnim timom banke bez intervencije klijenta.
Razmotrimo sada 4 glavne mogućnosti karijere u privatnom bankarstvu -
Karijera # 1 - Osobni financijski savjetnik
Tko je osobni financijski savjetnik?
Osobni financijski savjetnik sastaje se s klijentima i preporučuje im najbolju moguću opciju u pogledu proizvoda privatnog bankarstva.
| Osobni financijski savjetnik - opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoran za pronalazak novih klijenata za tvrtku s tržišta koji su Ultra HNI i bogate obitelji. |
| Oznaka | Osobni financijski savjetnik |
| Stvarna uloga | Svakodnevno se upoznajte s bogatim ljudima, Ultra HNI klijentima i pokušajte ih uvjeriti preporučivanjem različitih financijskih proizvoda koji odgovaraju njihovim bankarskim potrebama. |
| Statistika radnih mjesta | Prema našem zavodu za statistiku rada (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), broj radnih mjesta u ovoj kategoriji iznosio je 2,71.900 2016. i očekuje se rast od 15% od 2016. do 2026. godine. |
| Vrhunske tvrtke | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO neke su od vodećih tvrtki u privatnom bankarskom prostoru. |
| Plaća | Srednja godišnja plaća osobnog financijskog savjetnika od 2016. iznosila je 88.890 USD. |
| Potražnja i ponuda | Postoji vrlo velika potražnja za takvim ulogama jer svi klijenti Ultra HNI-a zahtijevaju posvećenu profesionalnu osobu koja povremeno izvršava svoje financijske zahtjeve, zbog čega je ponuda počela dobivati zamah na potražnji. |
| Zahtjev za obrazovanjem | CPA / MBA sa sveučilišta razine -1 s iskustvom od najmanje 5-10 godina. |
| Preporučeni tečajevi | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Pozitivne | Uloga klijenta kao osobe koja izravno razgovara s Ultra HNI-ima kako bi iskoristili usluge banke te tako proširili mrežu. |
| Negativne strane | Mnogi ljudi radije izravno ulažu, nego da prolaze kroz osobnog financijskog savjetnika, jer to ima trošak, a što se tiče privatnog bankarstva, naknade su vrlo visoke. |
Karijera # 2 - Elite Relationship Manager - privatni bankar
Tko je Elite Relationship Manager?
Elite Relationship Manager odgovoran je za dovođenje posla u banku pristupanjem Ultra HNI klijentima.
| Elite Relationship Manager - Opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovorni za izradu prilagođenih financijskih proizvoda po mjeri za Ultra HNI prema njihovoj strategiji. |
| Oznaka | Elite Relationship Manager |
| Stvarna uloga | Shvatite zahtjeve klijenta i dizajnirajte proizvod koji će ispuniti iste koristeći njegove profesionalne vještine. |
| Vrhunske tvrtke | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO neke su od vodećih tvrtki u privatnom bankarskom prostoru. |
| Plaća | Srednja godišnja plaća za elitnog menadžera za odnose može biti negdje između 1.00.000 i 3.000.000 američkih dolara jer je to profesionalna uloga. |
| Potražnja i ponuda | Za ovom će se ulogom uvijek tražiti visoko profesionalni pristup u rukovanju Ultra HNI klijentima banke. |
| Zahtjev za obrazovanjem | CFA / CPA / MBA sa sveučilišta Tier -1 s najmanje 5-10 godina iskustva |
| Preporučeni tečajevi | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Pozitivne | Opsežno znanje o privatnom bankarskom poslovanju u industriji. |
| Negativne strane | Teško je nabaviti Ultra HNI klijente jer svi imaju svog postojećeg namjenskog bankara koji im dodjeljuju njihove banke. |
Karijera # 3 - Izvršna služba za brigu o kupcima
Tko je izvršni direktor korisničke službe?
Izvršna služba za korisnike upravlja bankovnim transakcijama klijenata putem telefonskog bankarstva.
| Izvršni direktor za korisničku pomoć - Opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoran za prisustvovanje telefonskim bankarskim pozivima i zadovoljavanje zahtjeva klijenta. |
| Oznaka | Izvršni direktor za brigu o kupcima |
| Stvarna uloga | Surađujte s upraviteljem odnosa kako biste riješili probleme za Ultra HNI klijente na njihovom računu. |
| Vrhunske tvrtke | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO neke su od vodećih tvrtki u privatnom bankarskom prostoru. |
| Plaća | Srednja godišnja plaća izvršnog direktora za brigu o kupcima može biti između 20.000 i 30.000 američkih dolara |
| Potražnja i ponuda | Budući da su niskog profila, postoji vrlo velika potražnja za skupinama s niskim primanjima koje nemaju nikakvu profesionalnu kvalifikaciju i očajnički traže posao u dobroj tvrtki. |
| Zahtjev za obrazovanjem | Diplomirao |
| Preporučeni tečajevi | Bilo koji tečaj financija. |
| Pozitivne | U životopisu se stavlja dobro ime robne marke što bi im moglo dugoročno pomoći. |
| Negativne strane | Stalno telefoniranje može biti dosada. |
Karijera # 4 - Analitičar obrade gotovine i trgovine
Tko je analitičar obrade gotovine i trgovine?
Analitičar obrade gotovine i trgovine izračunava naknade koje se naplaćuju na račune i za nove i za zatvorene račune?
| Analitičar obrade gotovine i trgovine - Opis posla | |
|---|---|
| Odgovornosti | Da se popravi struktura naknada dogovorena za sve unakrsne prodaje financijskih proizvoda Ultra HNI-ima u sustavu i mjesečno tereti račun klijenata iznosom naknade. |
| Oznaka | Analitičar obrade gotovine i trgovine |
| Stvarna uloga | To je operativna uloga koja je odgovorna za cjelokupni administrativni postupak klijenta Ultra HNI i pravodobno naplaćuje naknade za račun s računa. |
| Vrhunske tvrtke | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO neke su od vodećih tvrtki u privatnom bankarskom prostoru. |
| Plaća | Srednja godišnja plaća za isti može biti negdje između 50 000 i 1 000 000 američkih dolara |
| Potražnja i ponuda | Izuzetno traženi profilni ljudi manje su spremni raditi operativnu ulogu u banci jer je to rutinski posao. |
| Zahtjev za obrazovanjem | CFP / CPA / MBA sa sveučilišta Tier -1 s najmanje 8-10 godina iskustva |
| Preporučeni tečajevi | CPA / MBA |
| Pozitivne | Potpuni pristup korisničkom računu i ovlaštenje za njegovo zatvaranje u slučaju prijevara. |
| Negativne strane | Posao za stolom koji osobi koja voli upoznavati nove ljude može biti dosadan. |
Zaključak - Karijere privatnog bankarstva
Posao privatnog bankarstva jedna je od najuzbudljivijih karijera u financijskoj domeni jer je to dinamičan profil s velikom izloženošću bogatim obiteljskim uredima, Ultra HNI kupcima i bogatoj klasi koji su spremni prihvatiti ovu uslugu zbog veće naknade zbog nedostatka vremena za upravljanje financijskim transakcijama njih i njihovih obitelji. Privatni bankar može stvoriti veliku mrežu Ultra HNI ljudi u industriji, što će definitivno biti plus u ovoj karijeri budući da ima vezu s najvišim bogatim klasnim ljudima u društvu.
Budući da je profil niše, posao za privatno bankarstvo zahtijeva visoko profesionalan pristup, izvrsne komunikacijske vještine i etiku za upravljanje klijentom Ultra HNI-a kako bi nastavio poslovati s Bankom u budućnosti.
