Što je omjer troškova uzajamnog fonda?
Omjer rashoda uzajamnog fonda trošak je koji fond naplaćuje u odnosu na prosječnu vrijednost imovine tijekom određenog razdoblja i mjeri se u postocima. Naknade uključuju troškove upravljanja, savjetodavne naknade, putne troškove, savjetodavne troškove, međutim, troškovi posredovanja za trgovanje isključenima.
Obrazloženje
Omjer troškova uzajamnog fonda omjer je koji se održava za troškove koji se koriste za upravljanje uzajamnim fondom. Troškovi su najveći problem uzajamnih fondova. Ovi troškovi, kad su visoki, mogu nagristi na povrat investitora. Također, visoki troškovi razlog su lošijeg učinka nekih uzajamnih fondova.
Dvije su komponente koje čine ove troškove, prva je početni trošak koji se pripisuje uspostavljanju sheme u okviru fonda, a drugo, to su tekući tekući troškovi. Tekući tekući troškovi predstavljeni su odnosom rashoda, poznatim i kao omjer troškova upravljanja. Ovaj omjer uključuje troškove zapošljavanja tehnički kvalificiranih investicijskih analitičara, administrativne troškove, troškove povezane s oglašavanjem za promociju i održavanje fondova sheme.
Kako izračunati?
Omjer troškova uzajamnog fonda izračunava se dijeljenjem ukupnih troškova s prosječnom vrijednošću portfelja. Ponekad se prema potražnji tvrtki može izračunati ili izraziti u jedinicama, pa se u tom slučaju prvo izračunavaju neto vrijednost imovine na početku godine i neto vrijednost imovine na kraju godine, a zatim prosjek neto vrijednosti imovine na početku godine i neto vrijednosti imovine na kraju godine podijeljen je s troškovima po jedinici.
Primjeri
Početna vrijednost neto vrijednosti imovine uzajamnog fonda (NAV) iznosi 20 USD, a završna neto vrijednost imovine (NAV) 24 USD. Trošak po jedinici je 0,5 USD. Godišnja kupnja fonda iznosi 2500 USD, a godišnja prodaja 4200 USD.
Ovdje se omjer troškova izračunava utvrđivanjem prosjeka početne neto vrijednosti imovine (NAV) i zatvaranja neto vrijednosti imovine (NAV).
Riješenje:
Prosjek početne neto vrijednosti imovine (NAV) i završne neto vrijednosti imovine (NAV) iznosi (20 + 24) / 2, tj. 22 .
- = 0,5 USD / 22 USD
- = 2,27%.
Stoga je omjer 2,27%, što znači da će investitor dobiti povrat nakon što odbije taj postotak od njegovog stvarnog povrata.
Kako protumačiti ovaj omjer?
Omjer troškova uzajamnog fonda pokazatelj je investitorima o mogućnostima u vezi s povratom uzajamnih fondova. Kad god se u to vrijeme investira putem uzajamnih fondova, povrati koje investitori zarađuju obično su prinosi umanjeni za omjer troškova; stoga u tome igra vrlo vitalnu ulogu. Uvijek se smatra boljim ako je taj omjer niži. Ulagači bi trebali shvatiti da što je veći omjer, niži prinos trebaju očekivati. Zapravo, igra važnu ulogu i u donošenju odluka.
Važnost
Omjer troškova uzajamnog fonda igra vrlo važnu ulogu za ulagače koji žele ulagati u uzajamne fondove. Procjena ovog omjera može predvidjeti broj povrata koji investitori mogu dobiti. To je pokazatelj troškova koje će uzajamni fond poduzeti radi zaštite svojih zaliha, kao i za savjetovanje. Što je manji omjer, to bi bila bolja investicija u taj uzajamni fond.
Prednosti
- Pomaže ukazivanju investitora na njihov očekivani povrat.
- To je omjer koji je koristan za izračun troškova, koji trebaju imati investitori, a koji se također može pratiti.
- Stručnjaci su angažirani da naprave sve izračune omjera troškova. Stoga je to vrlo pouzdan i dobar alat za donošenje odluka.
- Troškovi su najveći problem uzajamnih fondova. Ako su ti troškovi visoki, to može obeshrabriti investitore; stoga je uvijek poželjno provjeriti omjer troškova prije ulaganja.
Ograničenja
- Ulagači se ne bi trebali oslanjati samo na omjer troškova uzajamnog fonda, već postoje i drugi čimbenici koji mogu odlučiti i utjecati na njihov povrat iz portfelja.
- Kuće fondova trebale bi dobro pokušati smanjiti omjer troškova, jer je također sa stajališta investitora poželjno da omjer troškova bude najmanji.
- Stručnjaci koji se angažiraju za izračun omjera troškova uzajamnog fonda obično su vrlo visoki, a kako bi bili na sigurnijoj strani, to postaje potreba kuća fondova da angažiraju stručnjake za obavljanje posla, a to također utječe na povrat od uzajamni fond.
- U nekim fondovskim kućama troškovima se ne upravlja temeljito, a tada su troškovi oglašavanja i troškovi promidžbe u tim kućama toliko veći da investitori postaju krajnji patnici.
- O neupravljanim troškovima treba se pobrinuti uprava, jer investitori moraju platiti iznos omjera troškova iz svojih prinosa.
Zaključak
Nigdje nema besplatnog ručka. Ovo je također istinita izjava za ulaganje u uzajamne fondove. Kao u slučaju bilo koje bolesti, posjetimo liječnike i liječnici su nam naplatili naknadu. Slično tome, kuće uzajamnih fondova pomažu nam u održavanju naših ulaganja i naplatit će određenu naknadu i tu naknadu. Omjer troškova uzajamnog fonda točno je onoliko koliko investitor svake godine mora platiti da bi održao svoje ulaganje u kuće fonda. Kuće fondova trebale bi održavati omjer troškova manje kako bi mogle potaknuti ulagače da ulažu u uzajamne fondove.
