Formula vrijednosti neto imovine - NAV Kalkulator - Primjeri (s excel predloškom)

Sadržaj

Formula za izračunavanje neto vrijednosti imovine (NAV)

Formula za izračunavanje neto vrijednosti imovine (NAV)

Formula neto vrijednosti imovine uglavnom se koristi od strane uzajamnih fondova kako bi se znala cijena udjela određenog fonda u određeno vrijeme, a prema formuli neto vrijednost imovine izračunava se oduzimanjem ukupne vrijednosti obveza od ukupne vrijednosti imovine entiteta i rezultantna vrijednost podijeljena je s ukupnim brojem izdanih dionica.

Izvor : hdfcfund.com

Ako ste ikad ulagali u uzajamne fondove, više ćete puta čuti jedan pojam. To je NAV. Puni oblik NAV-a je Neto vrijednost imovine. To je razlika između imovine i obveza.

Pogledajmo formulu neto vrijednosti imovine.

NAV = (Tržišna vrijednost vrijednosnih papira u fondu + Novac i protuvrijedna ulaganja - Obveze fondova) / Broj neizmirenih dionica

Primjer

Onus fond ima sljedeće informacije. Morate pronaći NAV ovog fonda -

Tržišna vrijednost vrijednosnih papira koje drži fond - 450.000 USD
Novac i ekvivalentna imanja - 50.000 USD
Obveze fondova - 200.000 USD
Broj izvanrednih dionica - 10.000

Korištenjem formule NAV dobivamo -

Neto vrijednost imovine = (Tržišna vrijednost vrijednosnih papira koje drži uzajamni / zatvoreni fond + Novac i protuvrijedna ulaganja - Obveze fonda) / Broj neizmirenih dionica
Ili, = (450.000 USD + 50.000 USD - 200.000 USD) / 10.000
Ili, = 300.000 / 10.000 USD = 30 USD po dionici.

Tumačenje

U formuli neto vrijednosti imovine prvo moramo pronaći tržišnu vrijednost dionica.
- Da bismo saznali tržišnu vrijednost dionica koje drži fond, moramo primijeniti formulu -
- Tržišna vrijednost dionica = tržišna cijena dionice * Broj nepodijeljenih dionica
- Ako je tržišna cijena dionice 10 USD po dionici, a broj neizmirenih dionica 1000, tada bi tržišna vrijednost dionica bila = (10 * 1000) = 10 000 USD.
Druga komponenta formule je novac i ekvivalentna ulaganja. Ovu ćemo stavku dodati jer je to sredstvo.
Treća komponenta formule su obveze fonda.
Da bismo saznali stvarnu vrijednost fonda, moramo pogledati razliku između ukupne imovine i ukupnih obveza.
Napokon, razliku moramo podijeliti s brojem izdanih dionica da bismo dobili NAV po dionici.

Upotreba i relevantnost

Recimo da biste željeli ulagati u uzajamni fond. Što biste tražili?

Mnogi financijski analitičari tvrde da je pametnije gledati NAV, a ne individualnu tržišnu cijenu dionice. Evo zašto.

Smatraju da kada pogledate NAV fondova, dobit ćete zabludu da NAV diktira buduću korist fonda. To je, prema njima, krajnje netačno.
Zato ovi financijski analitičari spominju kako biste trebali tražiti kvalitetu sredstava, a ne NAV. Da, NAV je važan, ali kao investitor ne biste trebali previše vjerovati višoj ili nižoj NAV-u jer to ne znači nikakvu razliku u tome koliko bi prinos portfelja iz fonda generirao.
Pretpostavimo da želite iskoristiti veći povrat, odaberite industrije koje su rasle puno brže od ostalih industrija. Recimo, ako odlučite ulagati u IT industriju umjesto u druge industrije, moći ćete generirati mnogo veći povrat svojih ulaganja.

Kalkulator vrijednosti neto imovine

Možete koristiti sljedeći NAV kalkulator.

Tržišna vrijednost vrijednosnih papira koje drži Fond
Novac i ekvivalentna imanja
Obveze Fonda
Broj izvanrednih dionica
Formula vrijednosti neto imovine =

Formula vrijednosti neto imovine =

Tržišna vrijednost vrijednosnih papira koje drži Fond + Novac i protuvrijedna ulaganja - Obveze Fonda

Broj izvanrednih dionica

0 + 0−0
	=	0
0

Izračun neto vrijednosti imovine u Excelu (s excel predloškom)

Učinimo sada isti primjer gore u Excelu.

Ovo je vrlo jednostavno. Morate navesti četiri unosa tržišne vrijednosti vrijednosnih papira koje drži fond, Novac i ekvivalentna ulaganja, Obaveze broja neizmirenih dionica fonda.

Neto vrijednost imovine možete lako izračunati u priloženom predlošku.

Preporučeni članci:

Ovo je bio vodič za formulu vrijednosti neto imovine. Ovdje učimo kako izračunati neto vrijednost imovine koristeći njegovu formulu zajedno s praktičnim primjerima, kalkulatorom i predloškom Excel koji se može preuzeti. Također možete pogledati ove članke u nastavku kako biste saznali više o financijskoj analizi.