CFP vs CWM razlike
CFP ispit, koji je organizirao Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), SAD, fokusira se na kurikulum koji priprema kandidate za uloge planiranja nekretnina, upravljanja rizicima, planiranja umirovljenja i financijskog upravljanja. Dok CWM ispit provodi Američka akademija za financijski menadžment (AAFM), SAD i priprema studente za uloge poput upravitelja bogatstva, menadžera imovine, tržišnog analitičara i financijskog kontrolora.
U ovom ćemo članku razgovarati o sljedećem -
- CFP vs CWM Infographics
- Što je certificirani financijski planer (CFP)?
- Što je Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP vs CWM Ispitni zahtjevi
- Zašto se baviti CFP-om?
- Zašto progoniti CWM?
CFP vs CWM Infographics
Vrijeme čitanja: 90 sekundi
Shvatimo razliku između ove dvije struje uz pomoć ovog CFP-a u odnosu na CWM Infographics.
CFP vs CWM - Usporedna tablica
| Odjeljak | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certifikacija u organizaciji | Ispite organizira Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), SAD | Ispite provodi Američka akademija za financijski menadžment (AAFM), SAD |
| Uzorak | To je tečaj na jednoj razini za koji treba napisati dva trosatna ispita u jednom danu. | Tečaj je podijeljen u 2 razine • Razina 1 - Razina temelja • Razina 2 - Napredna razina |
| Trajanje tečaja | Kandidat može završiti tečaj u rasponu od 3 godine. | Kandidat mora očistiti obje razine u roku od 3 godine. |
| Nastavni plan | Temeljni kurikulum uključuje • Opće principe financijskog planiranja • Profesionalno ponašanje i regulaciju • Upravljanje rizicima i planiranje osiguranja • Planiranje obrazovanja • Porezno planiranje • Umirovljeničke uštede i planiranje prihoda • Planiranje investicija • Planiranje nekretnina | Neke od tema kolegija su: • Globalni financijski sustav • Investicijska sredstva upravljanja bogatstvom • Upravljanje rizikom ulaganja • Upravljanje bogatstvom u bankarstvu • Međugeneracijski transfer bogatstva • Analiza kapitala • Alternativni proizvodi u upravljanju bogatstvom • Bihevioralne financije u upravljanju bogatstvom • Procjena i analiza nekretnina • Strategije upravljanja portfeljem |
| Naknade za ispit | Naknade za registraciju variraju na sljedeći način: • 825 USD (6 tjedana prije roka za registraciju) • 925 USD (Standardna registracija) • 1.025 USD (2 tjedna prije roka za registraciju) | Trošak se može podijeliti na • Naknade za registraciju: 400 USD (vrijedi 1 godinu) • Naknade za ispit 1. razine: 200 USD • Naknade za ispit 2. razine: 600 USD • Naknade za ponovni ispit: 200 USD • Naknade za ovjeru: 100 USD |
| Poslovi | Na kraju 2019. godine ima više od 86.000 stručnjaka za CFP®, a u SAD-u je jedan od svakih 5 financijskih savjetnika CFP. Neki od uobičajenih profila uključuju • Planer nekretnina • Upravitelj rizika • Planer umirovljenja • Financijski menadžer | Postoji više od 50 tisuća članova iz 100 zemalja. Neki od uobičajenih profila uključuju • Wealth Manager (Upravitelj bogatstvom) • Asset Manager (Upravitelj imovine) • Market Analyst ( Financijski analitičar) • Financijski kontrolor |
| Poteškoća | Razina težine je umjerena. Tijekom 2019. ukupna stopa prolaznosti bila je 62%, dok je za one koji su prvi put pristupili čak i viša i iznosi 66%. | Kriterij prolaznosti je 50% na ispitima. Međutim, stopa uspješnosti kandidata nije dostupna u javnoj domeni. |
| Datum ispita | Predstojeći raspored ispita • 09. - 16. ožujka 2021. (registracija se otvara od 12. studenog 2020.) • 6. - 13. srpnja 2021. (registracija se otvara od 18. ožujka 2021.) • 02. 09. 20. 2021. (registracija se otvara od 15. srpnja 2021. ) | Kandidat može zakazati ispit samo za 10. i 20. u mjesecu. |
Što je certificirani financijski planer (CFP)?
Ovaj tečaj daje vam ocjenu ili profesionalnu potvrdu financijskog planera. Tečaj održava Certified Planner Board of Standards ili CFP odbor sa sjedištem u SAD-u. Ovaj tečaj je dostupan u 25 drugih organizacija koje su pridružene ovom odboru. Organizacije sa sjedištem izvan SAD-a označene su kao međunarodni vlasnici CFP-a.
Da bi bio ovlašten koristiti ovu oznaku, kandidat mora plaćati stalnu naknadu za ovjeru, zajedno s ispunjavanjem obrazovnih kriterija tečaja, polaganjem ispita, iskustvom u financijskom planiranju i, naravno, slijedeći svoje etičke standarde slijedeći svoj etički kodeks. SAD i Velika Britanija imaju različite specifikacije za stjecanje ovog certifikata.
Što je Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM certifikat daje AAFM, Američka akademija za financijski menadžment sa sjedištem u SAD-u. Ovo certificirano vijeće dodjeljuje i druge certifikate. Glavni fokus ovog kolegija koncentriran je na teoriju kapitala i financijskog tržišta, na načelima organizacija financijskih usluga, upravljanju investicijama i portfeljem, te ostalim znanjem na financijskom tržištu, osim struke.
Završetak CWM-a jamstvo je da ćete moći na odgovarajući način obavljati sljedeće poslove financijskog upravljanja.
- Mjerenje vrijednosti svih navedenih kompanija
- Izvršite analize financijske imovine
- Razumjeti vremenski horizont upravljanja portfeljem
- Odnosno uravnotežite prinose i rizike.
- Pogledajte i prepoznajte tržišne mogućnosti.
- Rukovanje i upravljanje tržišnim proizvodima
- Obrađuje raspodjelu imovine
- Upravljajte klijentima i njihovim zahtjevima
CFP i CWM ispitni zahtjevi
CFP
Da bi očistio CFP, kandidat mora ispuniti sljedeće ispitne uvjete.
- Kandidat mora položiti ispit koji se proteže na dva dana tijekom oko 10 sati, a pod kojim mora riješiti milijun pitanja s više izbora. Ovaj se ispit definitivno ne može uzeti olako.
- Ispit se održava na različitim postavljenim mjestima tri puta godišnje: ožujak, srpanj i studeni.
- Da biste se pojavili na ovom ispitu potrebno je platiti naknadu za ispit. Također je važno znati da ako ne možete sami učiti ili ako imate problema s razumijevanjem predmeta, morate potražiti pomoć.
CWM
Da biste očistili CWM ispit, trebate ispuniti sljedeća očekivanja od tečaja.
- Morate očistiti ispite razine I i razine II. Upis ovog ispita vrši se na web mjestu AAFM.
- Za prijavu na ovaj ispit primjenjuje se određena naknada.
- Da biste ispunjavali uvjete za ovaj ispit, morate imati trogodišnje valjano iskustvo iz istog područja.
- Kriteriji prihvatljivosti također uključuju diplomu iz ekonomije, oporezivanja i upravljanja bogatstvom.
Zašto se baviti CFP-om?
Ako ste dobri u upravljanju klijentima, posebno u financijskom planiranju svojih klijenata upravljajući njihovim novcem, njihovim ulaganjima itd., Morate nastaviti s CFP-om kako biste dodali vrijednost svom talentu i svom znanju. Možete raditi na pojedinačnim klijentima u organizaciji i nositi se s njihovim dugoročnim i kratkoročnim ciljevima. Uz pomoć svog znanja o CFP-u možete uputiti svoje klijente na planiranje nekretnina. Zakonska ograničenja, financijski zakoni, planiranje investicija, porezno planiranje i naknade za osiguranje itd.
CFP vam daje sposobnost da razumijete klijentovo poslovanje i ponudite cjelovito financijsko rješenje. Moralne odgovornosti CFP-a pripremaju se za intervju s klijentom o njegovim financijama, prihodima i odlaznom novcu, pripremu financijskog plana u skladu s tim, izvršavanje plana i praćenje ishoda plana.
Možete raditi kao samozaposleni ili raditi u organizaciji kao financijski savjetnik. Te organizacije mogu biti osiguravajuće društvo, banka, društvo s uzajamnim fondovima ili AMC.
Zašto progoniti CWM?
Ako radite kao menadžer portfelja i imovine, menadžer bogatstva ili menadžer korporativnog računa, posrednik i analitičari tržišta, itd., Ovaj stupanj koji je CWM pojačat će vašu karijeru dodavanjem vrijednosti vašem životopisu.
Po završetku CWM-a možete biti sigurni da ćete biti sposobni procijeniti vrijednost svih uvrštenih tvrtki, nastupiti kao analitičar financijske imovine, razumjeti vremenski horizont upravljanja portfeljem, uravnotežiti rizike i prinose na imovinu, prepoznati mogućnosti tržište, razumjeti tržišne proizvode, upravljati raspodjelom imovine i naravno upravljati klijentima.
Možete nastaviti raditi u istoj tvrtki ili zamijeniti posao. Nakon završetka CWM-a, također možete pokrenuti vlastiti posao. CWM daje potpuni potencijal vašim vještinama i znanju.
Ostali članci vezani uz uobičajeni izbor karijere -
- CFP i MBA - što je bolje?
- CFP i CMA - razlike
- CIMA ili CFP - Usporedite
- Claritas vs CFP
