Vodič kroz karijeru u financijskom inženjeringu
Financijski inženjering je područje kojem treba netko tko je stručnjak. Osnovna disciplina bi se financirala. Međutim, da bi riješio probleme u financijama, ovaj momak mora zaviriti i u druge discipline, poput primijenjene matematike, informatike, statistike i ekonomske teorije. Ako ovo zvuči zanimljivo i vi ste jedan od onih koji mogu razmišljati i na divergentni i na konvergentni način, trebali biste se odlučiti za ovo novorazvijeno polje.
Da, znamo da bi vas se dvije stvari najviše ticale prije nego što ikad napravite korak naprijed. Prvo bi bilo - kakve su mogućnosti za karijeru u financijskom inženjeringu! I drugo - koliko mogu očekivati da ću biti plaćen!
U ovom ćemo članku razmotriti obje ove zabrinutosti. Sve što trebate je opustiti se i pročitati. To je sve što trebate znati o izgledima za karijeru i pojedinostima o naknadama financijskog inženjeringa. Ispod je struktura ovog članka -
- Što rade financijski inženjeri?
- Financijski inženjering - uloge u karijeri
- Koje stupnjeve financijski inženjeri moraju steći da bi stekli posao?
- Vještine potrebne za napredak u financijskom inženjeringu
- Plaća financijskog inženjeringa
- Kako biste mogli dobiti više plaće kao financijski inženjeri?
- Zaključak
Krenimo. Prije nego što krenemo u izglede za karijeru, pogledajmo ukratko zanimanje financijskog inženjera.
Što rade financijski inženjeri?
Financijski inženjeri moraju temeljito poznavati financijska tržišta, kao i nestabilnost tržišta. Na temelju znanja o financijskom tržištu i financijskih teorija, financijski inženjeri uranjaju u stvaranje simulacija i predviđanje mogućih tržišnih ponašanja. Predviđanja koja čine vrlo su blizu stvarnim većinu vremena, ali ponekad nisu točna (jer ima toliko varijabli i dinamičnih tržišnih sila).
izvor: oakleafgroup
Financijski inženjeri ne trebaju samo znanje na financijskim tržištima i teorijama; nego im je također potrebna značajna kompetencija u računalnom programiranju i primijenjenoj matematici. Te vještine pomažu financijskim inženjerima u stvaranju simuliranih financijskih modela kako bi mogli najtočnije predvidjeti ponašanje na tržištu. Oni također trebaju znati statistiku i ekonomsku teoriju da bi razumjeli različite snage na tržištu koje kontroliraju ponašanje na tržištu.
Financijski inženjering - uloge u karijeri
Većina financijskih inženjera radi na upravljanju rizicima i financijskim analizama na raznim poljima. Pogledajmo moguća područja na kojima možete raditi ako postanete financijski inženjer -
- Cijene derivata
- Upravljanje rizicima
- Strukturirani proizvodi
- Procjena mogućnosti
- Izvršenje
- Financijska uredba
- Korporativne financije
- Upravljanje portfeljem
- Trgovanje
Koje stupnjeve financijski inženjeri moraju steći da bi stekli posao?
Financijski inženjering je područje koje se predaje na mnogim sveučilištima. Pogledajmo što su oni i koja sveučilišta predaju ove tečajeve.
izvor: Moodys
Brojni su tečajevi koje možete održati za financijski inženjering. Odabrat ćemo samo 10 najboljih tečajeva na svijetu.
Prema Quantnet.com, ovo je 10 najboljih tečajeva financijskog inženjeringa na svijetu -
| Rang | Sveučilište / Program | Školarine (u američkim dolarima) |
| 1 | Sveučilište Carnegie Mellon - Računalne financije | 80.400 |
| 2 | Sveučilište Columbia - financijski inženjering | 61.560 |
| 3 | Sveučilište Kalifornija, Berkeley - Financijski inženjering | 66.082 |
| 4 | Koledž Baruch, Sveučilište City of New York - Financijski inženjering | Nerezident - 35.040
Stanovnik - 24.315 |
| 5 | Sveučilište New York - Matematika u financijama | 58.000 |
| 6 | Sveučilište Princeton - magistar financija | 90.700 |
| 7 | Sveučilište Columbia - Matematika financija | 60,332 |
| 8 | Sveučilište Cornell - MEng, FE Koncentracija | 74.000 |
| 9 | Massachusetts Institute of Technology - magistar financija | 12 mjeseci - 75.850
18 mjeseci - 100.350 |
| 10 | Sveučilište u Chicagu - Financijska matematika | Bez C ++ - 66,166
Sa C ++ - 81 216 |
izvor: quantnet.com
Vještine potrebne za napredak u financijskom inženjeringu
U osnovi su tri vještine koje su vam najpotrebnije ako želite napredovati u financijskom inženjeru.
izvor: fanniemae
Matematičke vještine za financijski inženjering:
Trening ne znači znati nekoliko ključnih pojmova i misliti da je dobro krenuti. To bi trebao biti životni afinitet. Što biste više gurali naprijed, to biste bili bolji iz matematike. A da biste se izvrsno pokazali kao financijski inženjer, doista morate biti fascinirani matematikom. Trebali biste savladati sljedeće-
- Linearna algebra i diferencijalne jednadžbe
- Numerička linearna algebra (NLA)
- Teorija igara
- Račun (diferencijalni, integralni i stohastički)
- Vjerojatnost i statistika
Financijske vještine za financijski inženjering
Ovo bi bila vaša glavna tema, pa je prirodno da morate razviti neke mišiće u financijskim teorijama i primijenjenim financijama. Jednom kada su temeljni temelji financija jasni, morate duboko ući koliko god možete. Održavanje tečaja, koji smo gore spomenuli, potaknut će vas na dobro poznavanje financijskih teorija i financijskih tržišta. Trebali biste savladati sljedeće-
-
- Financijsko modeliranje
- Teorija portfelja
- Računovodstvo
- Analiza financijskih izvještaja
- Poznavanje proizvoda kreditnog rizika
- Derivati na kapital i kamatne stope
- Fiksni dohodak
- Monte Carlo tehnike
Vještine programiranja
Programiranje računala svakodnevna je potreba u životu financijskog inženjera. Ako ne, kako biste stvorili simulirane financijske modele? Zato se bolje uhvati u računalno programiranje. Trebali biste svladati ove programske jezike -
- C ++ (koristi se za visokofrekventne programe trgovanja)
- Piton
- Data mining
- Java, .NET
- VBA makronaredbe
- Excel
- MatLab, SAS
- Objektno orijentirano programiranje
- Modeliranje velikih podataka
Osim gore navedenog, također morate imati osnovno znanje iz ekonomske teorije, logike, analitike i statistike. Sljedeća presudna vještina je komunikacija (verbalna i pisana) jer morate redovito komunicirati sa suigračima, klijentima i pisati izvještaje kad god bi to bilo potrebno.
Plaća financijskog inženjeringa
Ne može svatko postati financijskim inženjerom. Za uspjeh trebaju muda, trud i odlučnost. Ali zašto biste se toliko trudili ako nemate pojma o krajnjim rezultatima? Da, kompenzacija nije jedina stvar, ali bez naknade, ostale stvari koje tražite neće vam natuknuti.
Dakle, imajmo malo ideje o tome što financijski inženjeri zapravo stvaraju.
Pogledajmo što spominje payscale.com o plaćama financijskih inženjera.
izvor: payscale.com
Dvije su stvari bile najvažnije u osmišljavanju ove srednje vrijednosti broja plaća (tj. 89 000 američkih dolara). Prvo je bilo iskustvo na terenu, a drugo je geografija. 83% ispitanika su muškarci, a preostalih 17% žene na terenu. Svi u području financijskog inženjeringa spomenuli su veće zadovoljstvo poslom.
izvor: payscale.com
Gotovo svi ispitanici spomenuli su da osiguravaju zdravstveno osiguranje od svojih poslodavaca, a pokrivaju i zubno osiguranje.
Prema Paycale.com, najvažnija vještina u profesiji financijskog inženjeringa je financijsko modeliranje.
izvor: payscale.com
Sada imate ideju o tome koliku naknadu možete očekivati od profesije financijskog inženjera. Ali možda ćete osjećati potrebu da usporedite svoju naknadu sa srodnim profesionalcima. Dakle, evo što je smišljao payscale.com -
izvor: payscale.com
Ako se pripazite na prosječnu plaću svake povezane profesije, vidjet ćete da samo aktuari, suradnici u investicijskom bankarstvu, suradnici u rizični kapital i pridruženi direktor financijskih usluga imaju sličnu ili više srednju plaću od srednje plaće financijskog inženjera . To su dobre vijesti, jer kako steknete više iskustva, dobit ćete bolju naknadu, a samo nekolicina drugih stručnjaka mogla bi se podudarati s vašom stručnošću i razinom prihoda.
Da bismo imali bolje razumijevanje srednje plaće financijskih inženjera, pogledali smo i izvješća doista.com. Pogledajmo analizu doista.com koju smo smislili u vezi s plaćom financijskog inženjeringa.
izvor: doista.com
Prema doista.com, srednja plaća financijskih inženjera nešto je veća od preporuke payscale.com. Točnije, medijan plaće prema stranici zaista je 8.000 američkih dolara godišnje. Osim toga, izvješće indeed.com je više ažurira kao što je spomenuti medijan plaće financijskih inženjera od 1. -og kolovoza 2016.
Doista.com također je otkrio nedavne trendove u naknadama financijskih inženjera. Pogledajmo trend, a zatim ćemo pokušati analizirati trend i je li to dobra vijest za potencijalne financijske inženjere ili ne.
izvor: doista.com
Ovaj trend govori o tri godine neprestanog privlačenja financijskih inženjera prema gore i prema dolje. Ako pažljivo pogledate, vidjeli biste da se odšteta prema gore povećala od srpnja 2012. do siječnja 2013. Od siječnja 2013. možemo primijetiti pad odštete. To povlačenje prema dolje ostalo je konstantno u veljači 2013. i ožujku 2013. Od travnja 2013. postoji još jedno povlačenje prema gore. Ali to nije dugo potrajalo. Porast prema gore zadržao se do svibnja 2013., a zatim se postupno smanjivao tijekom lipnja 2013. A u srpnju 2013. dolazi do drastičnog povlačenja prema dolje i ostao je konstantan do rujna 2013. Od rujna 2013. krivulja kompenzacije počela je rasti i dosegla je vrijeme visoko u siječnju 2014., a od tada nadalje, nema povećanja ili smanjenja krivulje kompenzacije. Kako je ovo dvogodišnje izvješće,iz ovoga bi bilo teško nešto zaključiti. No, jedna stvar može izazvati malo zabrinutosti kod potencijalnih financijskih inženjera, a to je zasićenje naknade. Jasno se može vidjeti da postoji zasićenje između razdoblja siječnja 2014. i svibnja 2014.
Stoga morate posebno obratiti pažnju na svoje vještine, jer ako se u 2016-17. Godini zasićenje nastavi, morate imati stručnost i vještine da biste se mogli istaknuti u gomili.
Kako biste mogli dobiti više plaće kao financijski inženjeri?
Ne. Ne postoji prečica do uspjeha. Ali mogu postojati načini koji su slijedili uspješni ljudi, koje možete oponašati i postati uspješni. I u karijerama financijskog inženjeringa postoji način da se dođe do veličine. Evo kako.
Prema Business Insideru, ako želite obilježiti financijski inženjering, evo što biste trebali učiniti -
- Otkrijte mogućnosti stažiranja u poznatim firmama i pružite sve u učenju zanata tijekom vašeg tri mjeseca boravka u tvrtki.
- Navedite svoju godišnju plaću (očekivanu) kad idete na razgovor veću od godišnje plaće koju ste dobili tijekom prakse.
Prva je stvar samorazumljiva. Ali za drugo treba neko objašnjenje.
Prema Business Insideru, 2011. godine više od 65 diplomanata otišlo je na praksu u poznate tvrtke. Njihova mjesečna plaća iznosila je 7 839 američkih dolara. Plaćali su mjesečno, a plaćali su ih samo tri mjeseca. No, umjesto da navodimo mjesečnu plaću, ako uzmemo godišnju plaću na temelju mjesečne plaće koju su dobili, to bi bilo 94.068 američkih dolara godišnje.
Analizirajući anketu doista.com i payscale.com, otkrili smo da su prosječne plaće financijskih inženjera godišnje 97.000 USD, odnosno 89.000 USD. Moramo uzeti u obzir da su prosječne plaće koje prijavljuju doista.com i payscale.com rezultat i iskustva i vještina.
Dakle, kada izađete iz programa financijskog inženjerstva / magistre financija i želite napredovati u karijeri financijskog inženjeringa, bolje je tražiti mogućnosti za praksu u većini poznatih organizacija. Ako uspijete razbiti kôd, moći ćete citirati očekivanu godišnju plaću na temelju novčane naknade koju biste dobili od svoje prakse. A prema Business Insideru puno je više nego što može očekivati jedan neiskusni diplomac.
Štoviše, možete ići na više prilika za praksu, a pritom pazite na učenje potrebnih vještina i dobivanje očekivane naknade.
Višestruke mogućnosti prakse imaju četiri velike prednosti -
- Prvo, višestruka praksa u vaš će životopis dodati par ili trostruko poznata imena robnih marki, što je uvijek dobro ako tražite unosnu priliku.
- Na kraju svog mandata možete se upiti u poznatu firmu / e ako se pokažete kao velika imovina tvrtke.
- Čak i ako ne budete mogli biti apsorbirani u cenjenu tvrtku u kojoj biste odradili praksu, uvijek ćete moći citirati godišnju plaću za svoje buduće mogućnosti zaposlenja.
- Na kraju, možda najvažnije od svega je da biste naučili tonu o trgovini ovim poznatim firmama.
Stoga pripazite na mogućnosti prakse i upotrijebite ovu sjajnu strategiju kako biste povećali naknadu.
Zaključak
Financijski inženjering je dinamično područje u kojem vas uvijek treba ažurirati. A kako trebate razmišljati na oba načina (iznutra-izvana i izvana-iznutra), informacije će djelovati kao katalizator vašeg uspjeha.
Što više znate, to će vaše šanse za prijavu biti veće, pa ćete tako moći dobiti bolju naknadu od tvrtki u kojima biste bili zaposleni. Samo nemojte izostaviti nijednu priliku za stalno učenje, posebno u financijama, matematike i računalnog programiranja, i spremni ste.
Preporučeni članci
- Revizija karijernog vodiča
- Karijera proračunskog analitičara
- Plaća rizičnog kapitala
- Karijera u računovodstvu
