Pregled investicijskog bankarstva u New Yorku
Investicijsko bankarstvo dio je širokih bankarskih i financijskih aktivnosti povezanih s stvaranjem bogatstva za institucije, pojedince, vladu ili poduzeća. Investicijska banka nudi puno usluga svojim klijentima. Zapošljavaju profesionalce s vrhunskih sveučilišta sa stavom da uspiju.
Funkcije investicijskog bankarstva u New Yorku mogu se klasificirati na sljedeći način:
- Javne ponude dužničkih i vlasničkih vrijednosnih papira: Investicijske banke pomažu tvrtkama u ponudi javnosti svojih dionica ili dužničkih vrijednosnih papira. To može biti početna javna ponuda ili daljnja IPO ili također pomažu velikom dioničaru da unovči svoj položaj u Društvu prodajom dionica javnosti. Oni također pomažu u osiguranju vrijednosnih papira kojim bi ih, ako nisu u mogućnosti prodati vrijednosnice investitorima, kupiti od izdavačke tvrtke.
- Privatno plasiranje dionica: Investicijske banke pomažu tvrtkama u prikupljanju kapitala privatnim izdavanjem vrijednosnih papira pojedincu / instituciji ili grupi pojedinaca / institucija. Takve privatno plasirane vrijednosnice ne zahtijevaju previše otkrivanja u usporedbi s javnom ponudom i često donose veće povrate investitorima.
- Spajanja i preuzimanja (M&A) : M & As je glavna aktivnost većine investicijskih banaka gdje bi pomogli tvrtkama da sklope posao po fer cijeni. Investicijski bankari vodit će spajanja i preuzimanja i pronaći, olakšati, financirati i pregovarati o poslu.
- Strukturirano financiranje / sekuritizacija: Investicijske banke pomažu u procesu sekuritizacije za razne vrijednosne papire koji imaju imovinu kao što su MBS, CDO, CDS itd. Pomažu u pronalaženju investitora za sekuritizirane proizvode.
- Upravljanje rizikom : Investicijske banke pomažu poduzećima u upravljanju rizicima i pružaju usluge zaštite pozicija u kamatnim svopovima, devizama, opcijama, terminskim ugovorima, robama itd.
- Javno trgovanje vrijednosnim papirima: Većina investicijskih banaka javno trguje vrijednosnim papirima. Mogu biti brokeri, dileri, market mejkeri. Investicijske banke ne ograničavaju svoje mogućnosti trgovanja dionicama i fiksnim prihodom, već trguju i drugim vrijednosnim papirima poput derivata, robe, sekjuritiziranih proizvoda itd.
- Investiciona istraživanja i analize: Investicijske banke pružaju istraživanje i analizu dionica, dužničkih proizvoda ili IPO-ova, M&A, itd. Njihova istraživanja mogu varirati od korporativne akcije do detaljne analize Društva i njegove cijene dionica.
Investicijske banke su u središtu financija. Oni su u bilo kojem obliku uključeni u svaku financijsku transakciju.
Proces zapošljavanja u investicijsko bankarstvo u New Yorku
Zapošljavanje od strane investicijskih banaka u New Yorku dvije je vrste - u kampusu i izvan njega. Struktura i postupci za dvije vrste razlikuju se. Zapošljavanje na kampusu je kad tvrtke posjete B-škole i zaposle kandidate. Strukturiraniji je i najbolji način za kandidate za zapošljavanje u investicijskim bankama.
Proces na kampusu
- Prvi korak bit će predaja životopisa.
- Investicijske banke u New Yorku ući će u uži izbor potencijalnih kandidata i pozvati na razgovor.
- Intervjui za sve kandidate bit će zakazani za dan koji će odrediti sveučilišni odbor za smještaj.
- Uobičajeno je da jedan ili tim od 2-3 investicijska bankara intervjuiraju kandidate i peku ih na raznim tehničkim i soft vještinama.
- Potencijalni kandidati potom se ulaze u uži izbor za sljedeći krug.
- Sljedeći krug nazvan „Superdan“ posljednji je krug koji može uključivati niz intervjua s analitičarima, suradnicima, potpredsjednikom, doktorom medicine ili direktorom.
Proces izvan kampusa
- Pri zapošljavanju izvan kampusa, kandidatima postaje teško dobiti poziv za razgovor.
- Investicijske banke svakodnevno dobivaju tisuće životopisa za otvaranje novih radnih mjesta. Stoga je najbolji način prijaviti se putem preporuke zaposlenika.
- Nakon što se životopis uvrsti u uži izbor, investicijske banke zatražit će prvi krug razgovora koji bi mogao biti licem u lice, telefonski ili video konferencija.
- Dalje, ako se kandidat uđe u uži izbor nakon prvog kruga, bit će pozvan u završni krug koji će biti sličan procesu „regije Superday“ pri zapošljavanju u kampusu. Kandidat će obaviti niz razgovora s bankarima na svakoj razini.
- Postupak zapošljavanja razlikuje se od tvrtke do tvrtke. Spomenuti postupak donekle je sličan onom koji se uobičajeno promatra između investicijskih banaka u New Yorku.
Postoje neke osobine koje regrut investicijske banke gleda u kandidata. Iako su GPA i srodni tečajevi važni, ali ne pomažu puno u razgovoru. Ističu životopis kandidata i pomažu im da uđu u uži izbor za razgovor o investicijskom bankarstvu.
Anketar je uglavnom investicijski bankar s dugogodišnjim iskustvom. Oni traže ljude s pobjedničkim stavom, zajedno sa znanjem o financijama. Anketari procjenjuju kandidata na osnovu različitih vještina poput vodstva, tehničkih vještina, motivacije da bude investicijski bankar u New Yorku itd.
Kultura njujorških investicijskih banaka
Investicijski bankari u New Yorku rade obično 80-100 sati tjedno. Ponekad trebaju raditi subotom i nedjeljom. Uglavnom zaposlenici rade samo na šalici kave i nemaju vremena pojesti odgovarajući obrok. Većinu vremena oduzimaju istraživanja. Zbog toga je proces zapošljavanja investicijskih banana naporan i oni pokušavaju pronaći pravu osobu za posao s pravom motivacijom.
No osobna motivacija nije jedini čimbenik koji tjera zaposlenika. Zaposlenici su motivirani na velike rizike radi boljeg učinka. To je zato što su njihovi dugoročni i kratkoročni ciljevi mapirani na naknade i bonuse. Takvo usklađivanje ciljeva natjeralo bi ih da preuzmu velike rizike za kratkoročnu dobit.
Plaće
Investicijsko bankarstvo jedna je od najplaćenijih grana na tržištu. Plaće se razlikuju ovisno o vještinama, znanju i iskustvu.
Prema jednom od portala za karijeru, doista.com - prosječna plaća investicijskog bankara u New Yorku iznosi 116.578 USD godišnje, a kreće se u rasponu između 24000 i 280000 USD.
Glassdoor, temeljen na istraživanju, izvještava o prosječnoj plaći investicijskih bankara u New Yorku od 97.145 USD, u rasponu između 81000 i 114.000 USD.
Izvor - Glassdoor
Izlazne mogućnosti
Iako investicijsko bankarstvo u New Yorku nudi dobru naknadu, ali su uvjeti rada stresni zbog dugog radnog vremena, kratkih rokova i prevelike konkurencije među vršnjacima.
Tako većina ljudi radi 3-4 godine i traži izlaznu priliku. Investicijski bankar ima sljedeće mogućnosti izlaska:
- Privatni kapital - privatni kapital zahtijevao bi istraživanje i analizu tvrtki koje ne kotiraju na burzi, novoosnovanih poduzeća u kojima se može privatno investirati i zaraditi dobar povrat za investitore.
- Hedge fondovi - Hedge fondovi mogu biti prilika za one koji su radili na trgovačkom pultu i znaju za strategije trgovanja i izvan njih. Međutim, uloge u hedge fondovima su stresnije jer bi vam ogroman gubitak odmah oduzeo posao.
- Savjetovanje i savjetovanje - Savjetovanje i savjetovanje veliko je tržište i ljudi koji rade u tom području su stručnjaci za svoje domene. Može se odabrati područje njegovog iskustva i znanja i savjetovati velike korporacije o raznim odlukama poput prikupljanja sredstava, spajanja i preuzimanja, savjetovanja o rizicima itd.
- Fintech - Investicijski bankar sa solidnom tehnološkom pozadinom može tražiti Fin-tech tvrtke. Te se tvrtke razlikuju od običnih banaka, ali pružaju širok spektar bankarskih usluga koristeći tehnologiju.
- Osobno trgovanje - Može se koristiti njegovo znanje i iskustvo u trgovanju i započeti osobno trgovanje. Iako je rizično jer osoba trguje vlastitim novcem bez posla s punim radnim vremenom, ali može biti korisna i u smislu zadovoljstva i zarade.
- Istraživanje kapitala - Istraživanje kapitala je za ljude koji vole podatke, izvještavanje, financijsko modeliranje i žele istražiti dionice i savjetovati o odlukama o kupnji / prodaji. Takav je posao unosan jer ima sličnu naknadu, ali manje radnog vremena i manje stresa.
- Butik banke - Osoba, posebno stariji stručnjaci za investicijsko bankarstvo, mogu potražiti butik banku koja pruža dobru ravnotežu između poslovnog i privatnog života od investicijskih banaka sa sličnim aktivnostima.
Zaključak
Iako su investicijske banke unosne, ali dolaze sa stresnim, dugim radnim vremenom i korporativnim kulturama koje preuzimaju rizik. Nije za svakoga svaki put biti na prstima i sklapati poslove u kratkim rokovima. Ljudi bi trebali odvagati prednosti i nedostatke prije nego što započnu karijeru u investicijskom bankarstvu.
