Koja je uloga financijskog analitičara?
Primarna uloga financijskog analitičara je analizirati financijske podatke i druge relevantne informacije i pružiti korisne uvide menadžmentu na temelju donošenja poslovnih odluka. Rade na mogućnostima ulaganja, analiziraju ekonomske uvjete, uspješnost tvrtke i osnove kako bi predvidjeli buduće rezultate i preporučuju smjer djelovanja, poput kupnje ili prodaje udjela tvrtke, na temelju njegovih ukupnih izgleda i očekivanih rezultata.
Ispod je popis 12 najboljih uloga i odgovornosti financijskog analitičara -
# 1 - Financijsko planiranje i analiza (FP&A)
Analitičari FP&A izvode zadatke planiranja, predviđanja i analitičkog rada kako bi podržali poslovnu strategiju i nadzirali financijsko zdravlje organizacije. Slijede njihove uloge -
- Analizirajte financijske podatke poduzeća i identificirajte trendove uzimajući u obzir ciljeve i financijsko stanje tvrtke.
- Analizirajte stvarne rezultate u odnosu na planirane / prognozirane i prepoznajte nedostatke i prijavite ih upravi.
- Podržite tim u planiranju proračuna i predložite poboljšanja na temelju analitičkih podataka dostupnih s analitičarom.
- Procijeniti kapitalni i prihodni proračun; Analizirati obrtni kapital i položaj novčanog tijeka poduzeća; Poboljšanje profitabilnosti; Poboljšanje procesa; Analiza troškova i koristi i inicijative za smanjenje troškova.
- Analiza varijance trenutnih i prošlih financijskih podataka; Provodi financijsko predviđanje i informira upravu te im pomaže u donošenju ispravnih odluka.
- Razviti financijske modele za predviđanje ishoda određenih poslovnih odluka. Analizirajte poslovni proces i financijske performanse, provedite referentne vrijednosti i razvijajte modele predviđanja.
- Redovito pratite operativne metrike i pružajte odgovarajuće poslovne preporuke upravi.
# 2 - Due Diligence
Analitičari provode detaljnu skrb za poslovno partnerstvo ispitivanjem njihove financijske uspješnosti i položaja.
- U slučaju spajanja i preuzimanja, oni igraju presudnu ulogu obavljanjem dubinske analize.
- Analitičari zaposleni u bankama rade temeljitu skrb prije odobravanja kredita. Ispituju sve financijske podatke prije nego što zaključe je li klijent dobar da daje kredit.
# 3 - Riznica
Analitičari koji rade u odjelu riznice vode računa o sljedećem -
- Upravljanje novcem
- Poslovi riznice
- Planiranje i kontrola likvidnosti
- Traženje mogućnosti ulaganja
- Vodite računa o svim bankarskim transakcijama
- bavi se deviznim poravnanjem
- Korporativne financije
- Upravljanje kamatama
- valutni i robni rizici
# 4 - Financijsko izvještavanje
- Pripremite izvješća o različitim financijskim parametrima i uspješnosti te prenošenje uvida menadžmentu.
- Dajte prijedloge i preporuke na temelju financijskih izvještaja pripremljenih za smanjenje troškova i poboljšanje financijskih rezultata.
- Potaknite poboljšanja procesa i predstavite ih upravi u obliku nadzornih ploča, ad-hoc izvješća itd.
- Razviti excel nadzorne ploče / pomoću mrežnih alata za automatizaciju postupka izvještavanja.
# 5 - Investicijsko bankarstvo
- Financijski analitičar u investicijskom bankarstvu obavlja specifična istraživanja i analize.
- Oni grade modele financijske procjene i prate financijske trendove.
- Oni pripremaju izvješća o istraživanjima, izvještaje o stanju, prezentacije, brifinge i knjige za početnu javnu ponudu (IPO).
- Poznavanje investicijskog rizika i sigurnosne analize.
- Iskustvo u statistici, kvantitativnoj analizi i modeliranju podataka.
# 6 - Komercijalno bankarstvo (CB)
- U komercijalnom bankarstvu financijski će analitičari raditi s kreditnim proizvodima poput oročenih zajmova, revolving kredita, sindiciranih sredstava, financiranja obrtnog kapitala, zajmova proizvoda i ostalih proizvoda s fiksnim dohotkom.
- Procijenite kreditnu sposobnost poslovnih pothvata i utvrdite njihovu sposobnost otplate kredita / zajmova uzetih od banke.
- Analizirajte financijske izvještaje klijenta, financijske rezultate i položaj, industriju i tim za upravljanje. Ulazi se koriste za odlučivanje može li se klijentu dati kredit ili ne.
# 7 - Upravljanje portfeljem
- Portfeljski analitičari pomažu svojim klijentima u kupnji ili prodaji ulaganja.
- Provode detaljnu analizu portfelja i na temelju toga pripremaju izvješća.
- Analiziraju i uspoređuju različite industrije, prošle financijske trendove, financijske metrike i druga zakonska ograničenja.
# 8 - Korporativni razvoj
Analitičar korporativnog razvoja pretežno radi na sljedećem -
- Spajanja i preuzimanja
- Poboljšanje dezinvestiranja i upravljanja poslovnim rizikom
- Prikupljanje kapitalnih sredstava
- Istraživanje novih tržišta za posao, proizvode i kupce
- Utvrđivanje novih prilika
- Radite na viziji, misiji i strategiji tvrtke.
# 9 - Savjet za transakcije
- Transakcijski savjetnički analitičar bavi se transakcijskom stranom posla i pretežno pokriva savjetodavne usluge za spajanja i preuzimanja, marljivost, usluge procjene, usluge restrukturiranja duga itd.
- Analitičar pruža usluge poslovnom subjektu za transakciju. Na primjer, dubinska pažnja ako je transakcija spajanje ili pripajanje tvrtke.
# 10 - Procjena
- Analitičari procjene analiziraju posao; kapital roba; imovina; nekretnina itd. i procjenjuje približnu vrijednost na temelju tehnika procjene. Oni razvijaju financijske modele u izvrsnosti za vrednovanje.
- Pomažu u razvoju prijedloga i prezentacija za klijente.
# 11 - Istraživanje kapitala
- Analitičar za kapitalno istraživanje provodi financijsko istraživanje i analizu uspješnosti tvrtke, predviđa financijske izvještaje i izvodi procjene za tvrtku te daje preporuke investitorima za njihov plan ulaganja.
- Oni rade i kvantitativnu i kvalitativnu analizu statističkih podataka o kapitalu koji se odnose na tržište i ekonomske uvjete.
- Oni analiziraju dionice i pomažu investitorima da donesu bolju odluku o ulaganju. Oni preporučuju hoće li se "kupiti", "zadržati" ili "prodati" kapital podržani odgovarajućom analizom i teorijom.
# 12 - Privatni kapital (PE)
- Private Equity analitičar vrši istraživanje i analizu privatnih tvrtki. Tehnike financijskog modeliranja koriste se za utvrđivanje prednosti i nedostataka ulaganja u privatne tvrtke.
- PE analitičari surađuju s PE tvrtkama i upravljaju investicijskim fondovima i portfeljem privatnih tvrtki.
- Analitičari daju ulazne podatke za mogućnosti stjecanja i strateški rast poslovanja.
- Rade na analiziranju najbolje kombinacije ulaganja i prilika koje daju najveći povrat ulaganja (ROI).
